Таймкоды:


( Читать дальше )

«FATF семь заседаний рассматривает включение России в «чёрный список». Следующее заседание в декабре, рассказал глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Включение России в этот список — фактически прекращение всех финансовых операций всех банков мира с российскими представителями бизнеса, пояснил Чиханин. При этом Росфинмониторинт старается доказать, что Россия соблюдает все стандарты FATF.» 
 
Отвлекался на отдых и пропустил инфу по этой вот теме, насколько это может быть серьёзно для нас и может поэтому Сбербанк и рынок наш так вот реагирует, на эту новость? Или это вообще пустяк на который не стоит обращать внимание?

По итогам июня денежная масса в Китае выросла всего на 6,2%.

   

Таких низких темпов раньше не наблюдалось. По крайней мере за период с января 2002 года, когда есть данные.

Рост реальной денежной массы (РДМ) опустился ниже 6%.

  

( Читать дальше )

Что предлагает нам сегодня мистер рынок: 



1) Роснефть по 516

Обзор Роснефти для вас: t.me/Vlad_pro_dengi/974

P/E (капитализация / прибыль) = 3,7

Потенциальный дивиденд за 2024 год = 70 руб. (18,86 руб. уже заработали за 1 кв.)

Доходность = 13,56%

2) Лукойл по 6 800

Обзор Лукойла для вас: t.me/Vlad_pro_dengi/837

P/E = 4

Потенциальный дивиденд за 2024 год = 953,55 руб. 

Доходность = 14,02%

3)Газпромнефть по 640 

Обзор Газпромнефти для вас: t.me/Vlad_pro_dengi/996

P/E = 4,4

Потенциальный дивиденд за 2024 год = 108,9 руб. 

Доходность = 17,02%

4)Транснефть по 1 450 (с дивидендом 177,2 руб. внутри). 

Обзор Транснефти для вас: t.me/Vlad_pro_dengi/1063

P/E = 3,5

Потенциальный дивиденд за 2024 год = 200 руб. 

Доходность = 13,79% (доходность к цене после дивидендов 15,71%)

Это лучшие прогнозируемые доходности на рынке в наиболее качественных активах. С моим аккуратным прогнозом по прибыли, который содержит запас прочности.

( Читать дальше )

 

Последний отчет Сбербанка по РСБУ за июнь 2024 года вызывает серьезные опасения касательно финансовой стабильности крупнейшего банка страны. Несмотря на рекордную прибыль в 140 млрд рублей, анализ ключевых показателей выявил ряд тревожных тенденций.

 

Во-первых, процентная маржа банка продолжает снижаться, с 6.36% в июне 2023 до 6.03% в июне 2024. Это ведет к сокращению процентных доходов на 5.2%, несмотря на рост кредитного портфеля на 17-24%. Сбербанк вынужден повышать ставки по депозитам для привлечения средств, что давит на маржу.

 

Во-вторых, вызывает вопросы качество кредитного портфеля. Из выданных в июне кредитов 45% физлицам и 87% юрлицам пошли на рефинансирование. По сути, это скрытая реструктуризация проблемных долгов. Но смогут ли заемщики обслуживать новые кредиты, если ключевая ставка ЦБ вырастет до 18-20%?

 

В-третьих, достаточность капитала Сбербанка после выплаты дивидендов упадет до минимальных с 2015 года 11.9%. Запас капитала критически мал для покрытия возможных потерь по кредитам и роста бизнеса. Проблема усугубляется тем, что значительная часть капитала банка размещена в ОФЗ, переоцененных по номиналу. Продажа этих бумаг по рыночным ценам приведет к убыткам и дальнейшему сокращению капитала.

( Читать дальше )

«Диабет, ожирение, онкология — Промомед готов покорить рынок. Но готов ли рынок к Промомед? Анализируем ценовой диапазон IPO, сравниваем с мировыми аналогами и взвешиваем все за и против.»



Новый выпуск подкаста от инвест-команды «Fond&Flow»

Сделал для вас разбор санкций, а также разобрал Компанию «Тинькофф» и "Новатэк". Разбираю интересные идеи в своем канале, у нас уютно❤️ Если интересно заходи!

🎲#6. Под ребрами..

Итак, что же такое Промомед и почему сейчас о нем говорят?

Промомед — это не просто очередной производитель таблеток. Это ведущая компания по производству лекарств в области лечения диабета, ожирения и онкологии.

— Работают в 7 терапевтических областях

— Прогнозируемый рост выручки — около 50% в год.

📈 Теперь о главном — IPO 

( Читать дальше )

Естественная убыль населения продолжается в России девятый год. Не менее тревожны и прогнозы, в которых тенденция к народосбережению пока не проглядывается. По расчетам Института народнохозяйственного прогнозирования РАН, численность населения РФ будет неуклонно сокращаться и к 2050 году составит от 135 млн до 145 млн человек в зависимости от сценария. Повышение рождаемости — сверхзадача, но пока принимаемые меры не помогают остановить убыль населения.

📈Ростелеком +1.2% В лидерах роста, похоже акцию сильно перепродали🤔 

📈Роснефть +1.2% Растёт перед дивидендной отсечкой, участники рынка ждут быстрого закрытия гэпа🧐

📈Татнефть ап +0.2% Еще один рост перед дивидендной отсечкой😉 

📈AGRO +1.8% Эксперт группы корпоративных рейтингов АКРА Антон Тренин заявил, что по результатам текущего года зарубежные поставки российской продукции агропромышленного комплекса (АПК) могут установить рекорд, превысив 45 миллиардов долларов🥳

📈ФосАгро +1% Коммерсант сообщает, что аналитики ждут удорожания основных видов удобрений. Стоимость азотсодержащих, фосфорных и калийных удобрений на балтийском направлении увеличится в ближайшие месяцы и закрепится на этих уровнях до конца 2026 года. Это может позволить российским компаниям нарастить производство и экспорт за два года по некоторым видам до 8%, рассчитывают эксперты👍

📉Сегежа -4.1% В лидерах падения, рост процентной ставки сильнее всего сказывается на компаниях с большим долгом😔 

📉Globaltrans -3.1% Ходят слухи, что компания может провести делистинг с ММВБ😳 

📈Транснефть ап +0.5% Акционеры одобрили дивиденды в размере ₽177,2 на одну акцию🤑

📉Совкомбанк -5.3% 📉Газпромнефть -1.9% Падают после дивидендной отсечки🧐 

 ▫️Капитализация: 1545 млрд ₽ / 28,9₽ за АО и 66,5₽ за АП

Результаты 1кв2024 РСБУ:

▫️Выручка: 650 млрд р (+57% г/г)
▫️Прибыль от продаж: 123 млрд р (+40% г/г)
▫️% к получению: 91 млрд р (+73% г/г)
▫️Чистая прибыль: 269 млрд р (-30% г/г)
▫️P/B: 0,2
▫️fwd дивиденд 2024 (преф): 11,7%

✅ На конец 1кв2024г, кубышка компании продолжила расти и уже превышает5,9 трлн руб. Судя по тому, что % к получению составили всего 1,5% от размера кубышки, финансовые вложение по-прежнему размещены в валютных инструментах. Об этом также говорит и сумма финансовых вложений, которая выросла на 2,6% кв/кв, когда $ вырос на3% (официальный курс ЦБ). Прибыль от продаж + проценты к уплате в сумме составили 214 млрд р (относительно стабильные статьи доходов).





✅ По итогам 1кв2024 уже заработано 2,5р дивдиендов на привилегированную акцию, но по итогам 1п2024 чистая прибыль будет уже около 175 млрд р и расчетный дивиденд около 1,6 р на акцию. Дальше всё будет зависеть от курса иностранной валюты.

Если к концу года бакс будет стоить столько же, сколько и в начале года, то за 2024й год на префы вполне может перепасть около 7,8р дивидендов на акцию (доходность 11,7% к текущей цене).

( Читать дальше )

Новый выпуск подкаста от инвест-команды «Fond&Flow»

🎲#4. Под ребрами..

Сделал для вас разбор санкций, а также разобрал Компанию «Газпром», также разбираю идеи в своем канале, у нас уютно❤️ Если интересно заходи!

Софтлайн готовится выпустить дополнительные 76 миллионов акций. Это приведёт к размытию капитала на целых 23%! 
Но зачем это нужно компании? А тут всё просто..

Зачем это нужно компании? 

1. Финансирование сделок M&A (слияний и поглощений)
2. Расширение бизнеса без увеличения долговой нагрузки
3. Привлечение средств в условиях высоких процентных ставок

🧐Для обычных акционеров, что держат компанию в своем портфеле, это, конечно, не самая приятная новость в краткосрочной перспективе. В долгосрочной же все будет зависеть от того, как руководство распорядится этими деньгами.

Что нам обещают?

 Амбиции: Обещания Руководства


( Читать дальше )