Избранное трейдера Игорь Димов
Добрый день! В сегодняшней экономике инвесторам сложно что-либо планировать. Цены на многие бумаги падают. Кто-то, устав от финансовых неудач, пытается торговать себе в убыток, чтобы спасти хоть какие-то деньги. Кто-то, наоборот, скупает упавшие в цене бумаги и ждет роста. Кто-то ничего не делает и ждет дивиденды от «Газпрома» (Что, вероятно, и произойдет по заявлениям топ-менеджеров. Держим кулачки!).
Но мы тут не собираемся сыпать соль на рану. Мы хотим напомнить вам об убытках, которые можно и нужно учитывать. Есть два способа учета убытков по брокерскому счету: сальдирование финансовых результатов (зачет прибылей и убытков внутри года) и перенос убытков прошлых лет.
Сальдировать финансовые результаты можно по итогам текущего года. Если у вас брокерский счет открыт только у одного брокера, то, скорее всего, он все сделает сам.
Если сотрудничаете с несколькими брокерами, может случиться так, что в один год вы получили у одного брокера прибыль, а у другого — убыток. Сами брокеры не проводят взаимозачеты друг с другом. Они и знать не знают, сколько брокеров у инвестора.
Добрый день!
Решил поделиться мыслями и ума попытать.
Итак, допустим, мне нравится сама идея индексного инвестирования. Не хочу тратить время на торговлю, вникать в конкретные бумаги и т.д., но готов покупать паи индексных фондов, которые имеют низкие издержки.
Ситуация до 24.02: завел брокерский счет в гос. банке (Сбербанк, ВТБ), покую паи дочерней компании (ВТБ Капитал и Сбербанк). Итого: вся инфраструктура завязана на системообразующие гос. банки (которые точно спасут) + Мосбиржу (в лице депозитария НРД)
Ситуация после 24.02: счета так и остались в гос. банках, но УК фондов переименовали (вывели) в иные юр. лица: ВИМ Инвестиции и УК Первая. Можно себя успокаивать, что ничего не поменялось, скорее всего банки, как и прежде, контролируют эти компании, но зерно сомнения уже закралось, ибо УК Первая не равно Сбербанк.
Таким образом, первая проблема – объективное (или субъективное?) снижение надежности участвующих в процессе компаний.
Идем дальше… Попробовал посчитать ошибку слежения фондов EQMX (VTBX) и SBMX. Брал дни с низкой волатильностью на расстоянии 1-2 года друг от друга и считал отклонение от Индекса ММВБ полной доходности брутто. Данные по стоимости пая брал как с сайтов УК, так и с торгов. В итоге получилось отклонение от 1,2 до 1,5% в год от базового индекса, а должно быть от 0,69% до 1% в год.