Избранное трейдера Андрей Ревноский
Тема оферты изъезжена нами вдоль и поперек за последние две недели. Подводим итоги и закрываем ее. В конце – хорошей пример «помоишной»* компании, в которую нельзя вкладывать деньги.
* исключительно субъективное мнение автора, который извиняется, если задел чьи-то чувства. Не ИИР. Сохранена орфография автора
Пут-оферта дает владельцу облигации право просить эмитента досрочно погасить ее. Оферта назначена на заранее известную дату. Чтобы участвовать, надо обратиться к брокеру за 2-3 недели до оферты.
Обычно пут-оферта параллелиться с назначением эмитентом новой ставки купона по облигациям.
В примере ниже, перед новым купонным периодом сентябрь-декабрь 2019, эмитент назначает новую ставку, и инвестор вправе согласиться с ней (и ничего не делать), или предъявить бумаги по оферте – эмитент из выкупит по номинальной стоимости.
💸 Недавно я делился своим месячным инвестиционным обзором, где рассказал, что припарковал свои свободные деньги на ИИС в фонд денежного рынка и многие начали задавать вопросы по поводу данного инструмента (я любитель накопительных счетов, но обстоятельства заставили действовать по-другому на этот раз). Конечно, у данного инструмента есть плюсы и минусы, давайте ниже обсудим, что из себя представляет данный фонд, и кому он подойдёт.
В первую очередь фонды денежного рынка — это возможность пристроить свои деньги на короткий период в консервативном инструменте (значит риск минимальный), при этом получив некий % за это. Как вы понимаете, это аналог коротких облигаций или накопительных счетов, к последнему это больше относиться, потому что приобретая фонд вы будете получать прибыль каждый день, но, конечно, есть свои нюансы, о них позже.
❓ Как же зарабатывают данные фонды, показывая стабильную прибыль изо дня в день? На денежном рынке происходят сделки РЕПО — ЦК берёт у фонда в долг денежные суммы на короткий срок под залог ценных бумаг.
Портфель любого инвестора в облигации должен насчитывать более 10 выпусков. Диверсификация – это основа, к этому правилу на с приучила жизнь. Но есть облигации, которые заточены под конкретные цели. И вот они.
Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний, ищем 💎 среди 🚮. А сегодня мы показываем особенные выпуски. Поехали!
⭐Балтийский лизинг БО-П08
Доходность: 15,3%
Купоны: ежеквартально
Срок: 7 мес.
Амортизация: ежеквартально
Рейтинг: ruA+
❤Почему любим? — отличный баланс низкого риска и доходности. Минимальная дюрация (срок 7 мес., ежеквартальное погашение тела) делает облигацию неуязвимой против почти любого движения ключевой ставки. Хорошая ликвидность. Вкладываешь сейчас 366 рублей и получаешь 125 в конце января, 125 в конце апреля, 125 в конце июля. Плюс купоны.
⭐Балтийский лизинг БО-П03
Доходность: 15,7%
Купоны: ежемесячно
Срок: 1 год и 6 месяцев
Амортизация: нет
Рейтинг: ruA+
❤Почему любим? Все просто: высокая надежность и ежемесячные купоны.
Чтобы рассчитать сумму инвестиций, необходимую для получения определенного размера дохода, нужно желаемую сумму годового дохода разделить на дивидендную доходность акций. Таким образом инвестор будет получать дивиденды и не тратить основной капитал, чтобы его хватило на долгий срок.
Рассчитаем какую сумму нужно сейчас вложить в акции, чтобы жить на дивиденды. Допустим, потенциальному рантье нужно ₽70 тыс. в месяц, что примерно сопоставимо со средним размером зарплаты в России, которая в октябре 2023 года по данным Росстата составила ₽74 тыс.