подборка

Облигации с постоянным купоном подходят долгосрочным инвесторам, которые предпочитают получать прогнозируемую доходность с меньшими рисками для своего депозита.

Подобрал для Вас максимально актуальную подборку облигаций с фиксированным купоном. Включая нового эмитента, который только собирается разместиться на рынке:

Монополия-001Р-03

АО «МОНОПОЛИЯ» — логистическая платформа, объединяющая участников рынка автомобильной логистики в цифровой среде с помощью сервисов и технологий.

— Книга заявок: 27.01.2025
— Размещение: 30.01.2025
— Рейтинг (АКРА): BBB+(RU)
— Ориентир по купону (ежемесячный): не выше 28,00%
— Срок обращения: 1 г.
— Номинал: 1 000Р.

Финансовые результаты за 1П2024:

— Выручка – 29,6 млрд руб. (+42% г/г);
— EBITDA – 1,3 млрд руб. (+39% г/г);
— Валовая прибыль – 1,7 млрд руб. (+28% г/г);
— Чистый долг / EBITDA – 3,9х.

Основные риски:

— Затяжная жесткая денежно-кредитная политика Банка России.
— Более 75% долга компании составляют займы с плавающей ставкой.

( Читать дальше )

Аналитики Финам считают привлекательными российские компании технологического сектора с низкой долговой нагрузкой, некоторые бумаги финансового и медицинского секторов, а также нефтегазовый сектор благодаря низкой долговой нагрузке и ограниченному числу компаний под санкциями.

Наиболее интересные идеи на российском рынке:

• Совкомфлот $FLOT — целевая цена ₽140,6 (+67%);
• Хэдхантер $HEAD — целевая цена ₽5280 (+42%);
• МосБиржа $MOEX — целевая цена ₽264,9 (+28%);
• Ленэнерго $LSNGP — целевая цена ₽274,7 (+29%);
• Сбер Банк $SBER — целевая цена ₽356,5 (+28%);
• Северсталь $CHMF — целевая цена ₽1678 (+33%);
• Газпром $GAZP — целевая цена ₽179,4 (+35%);
• Мать и дитя $MDMG — целевая цена ₽1197 (+27%);
• Интер РАО $IRAO — целевая цена ₽4,8 (+28%);
• Сургутнефтегаз $SNGS — целевая цена ₽32,2 (+38%);
• ЛУКОЙЛ $LKOH — целевая цена ₽8395 (+18%);

( Читать дальше )

Друзья, начало года — время, когда я сам пролонгирую вклады, поэтому обновил подборку выгодных вкладов.  Пользуйтесь 🤝

Я смотрю за изменениями и открываю вклады через платформу Мосбиржи — Финуслуги. Финуслуги дают высокие ставки на рынке на первый вклад. 

Вот лучшие вклады на Финуслугах на срок полгода: 

1️⃣МКБ – доходность 24% (МКБ в ТОП-5 банков по размеру активов); 

Ссылка на вклад в МКБ под 24%

2️⃣ МКБ – доходность 23,5% + бонус от Финуслуг до 4 000 руб.; 

Финуслуги дают бонус 5,5% на первый вклад по промокоду BONUS55, max. сумма 4 000 руб. Выгоднее открывать вклад с бонусом, если сумма вклада меньше 750 000 руб. 

Ссылка на вклад МКБ под 23,5% с бонусом

3️⃣ Авто Финанс Банк – доходность 23,8% + бонус от Финслуг до 4 000 руб.;

Проверил банк, входит в ТОП-50 по размеру активов, с достаточностью капитала все неплохо, по нормативу Н1 = 20,06%; у Сбера, например, 11,88%. 

Напоминаю, что вклады до 1,4 млн рублей застрахованы государством. 

( Читать дальше )

Российский рынок акций в 2024-м показал одну из худших динамик среди ведущих мировых площадок. Индекс Мосбиржи к концу 2024 г. упал на 7%. В этой ситуации вполне успешным вложением можно считать те акции, которые хотя бы вышли в ноль по итогам года.

🚀Но были среди самых крупных и ликвидных акций и настоящие «ракеты» — бумаги, которые умудрились вырасти на десятки процентов вопреки падающему рынку.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

📊Провёл собственное мини-расследование, чтобы выяснить, какие акции из индекса подорожали сильнее всего с 3 января по 30 декабря 2024 г. По его итогам, представляю вам ТОП-7 бумаг-чемпионов.

👇Перечислю их в порядке возрастания доходности, чтобы было интереснее.

💎HEAD Хэдхантер (+24,3%)

● Открытие года: 2987 ₽
● Закрытие года: 3714 ₽

👉Хэдхантер сочетает в себе характеристики компании роста и при этом предлагает неплохие дивидендные перспективы. С сентября HH утвердил программу байбэка на 9,6 млрд ₽, реализация которой будет поддерживать котировки.

( Читать дальше )

Когда удалось поднакопить средств, возникает вопрос о том, как с максимальной пользой их приумножить. Классический вариант — депозит в банке. В отличие от игры на бирже или криптовалют, счет в банке не требует от владельца никаких навыков и обещает минимальный риск.

Решил сделать для Вас актуальную подборку вкладов до года с минимальной суммой вложения от 100 000Р:

Промсвязьбанк «Народный вклад»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Открытие онлайн

На 6 месяцев и год — Ставка 30%

Газпромбанк Вклад «На вершине»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Открытие онлайн

На 181 день — 26%
На 367 дней — 24%

МТС Банк «МТС Вклад»

Проценты ежемесячно — Открытие онлайн

На 6 месяцев и год — Ставка 24,01%

Ренессанс Банк Вклад «РенСтарт»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Открытие онлайн

На 6 месяцев — 22,75
На год — 23,25%

Совкомбанк Вклад «Зимняя выгода с Халвой»

( Читать дальше )

Аналитики Market Power оценили ретейл-сектор российского рынка и выявили фаворитов. Разбираем перспективы акций по мере убывания инвестиционной привлекательности.

 

 

👉Х5

На прошлой неделе стартовали торги акциями Х5, спустя девять долгих месяцев редомициляции. 

 

С бизнесом компании все хорошо. У Х5 положительные финансовые показатели, низкая долговая нагрузка и выигрышная ставка на быстрорастущее направление дискаунтеров — Чижик. Выигрышная она потому, что ситуация в экономике по-прежнему нестабильна, и все больше людей предпочтут Пятерочке или Перекрестку Чижик, где цены ниже. 

 

Х5 анонсировал спецдивиденды и деньги на это есть: по нашим подсчетам, у компании накопилось около ₽170 млрд кэша. Да, компания может провести выкуп небольшой части акций, которая осталась у нерезидентов, но, по мнению MP, на эти цели будет потрачено около ₽50 млрд. То есть на дивиденды остается ₽120 млрд, что дает около ₽500-600 на акцию.  

 

Риски, разумеется, есть. Во-первых, потенциальный “навес” в акциях Х5. Во-вторых, повышенный налог, который придется заплатить инвесторам при первой продаже бумаг, купленных до переезда. 

( Читать дальше )

В 2025 году сложилась уникальная ситуация — ставки по банковским депозитам приносят высокую РЕАЛЬНУЮ доходность (гораздо выше официальной инфляции). Но у депозитов есть и минусы: порог входа обычно не ниже 50 тыс. ₽, отсутствует денежный поток, чаще всего при досрочном закрытии вклада весь накопленный доход сгорает.

💰Поэтому лично я комбинирую депозиты с облигациями, в том числе и короткими (до 2 лет). Такие облигации не только придают комфортную гибкость портфелю, но и позволяют зафиксировать доходность выше стандартного банковского вклада. А если их покупать на ИИС, то эта повышенная доходность даже налогами не будет облагаться. Красота!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

Сегодняшние критерии такие:

● Погашение от 6 мес. до 2 лет;
● Доходность YTM не ниже 27%;
● Кредитный рейтинг не ниже A;
● Статус квала не нужен;
● Без амортизации и оферты.

❗Подчеркну: смотрим только на доходность К ПОГАШЕНИЮ! Для любителей высокой ТЕКУЩЕЙ доходности и огромных купонов — будет отдельный выпуск😉

( Читать дальше )

За 2024 год я сделал полноформатные авторские обзоры почти на 200 новых выпусков облигаций перед их размещением. Многие справедливо замечали, что за всеми разборами сложно уследить, и не хватает периодической «выжимки» из всего разнообразия новинок.

🔥Теперь в начале каждого месяца анализирую все основные новые выпуски, которые разместились в прошлом месяце, выбираю из них наиболее интересные и публикую их в отдельной регулярной подборке.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

📊Заодно в таких подборках даю ISIN выпуска, актуализирую информацию об объеме размещения, дате погашения и, главное, об итоговой доходности — ведь зачастую финальный купон уменьшается по сравнению с изначальным ориентиром.

🎯А если возникнет желание более глубоко погрузиться в бизнес эмитента и подробности выпуска, можно кликнуть на название и перейти на страницу с детальным обзором. По-моему, очень удобно.

📍Про самые любопытные выпуски по итогам ноября рассказал здесь.

( Читать дальше )

Один из вариантов покупки облигаций с фиксированным купоном — приобрести их в конце цикла повышения ставки. Так можно зафиксировать повышенную купонную доходность на годы вперёд.

Например, в период высокой ключевой ставки инвестор купил облигацию с доходностью 15%. Через полгода ставку снизили до 10%, а доходность по облигации останется на уровне 15% до момента погашения. Так можно сохранить повышенную доходность на срок 3–5 лет и более.

Полезный совет: Также облигации с фиксированным купоном выгоднее покупать сразу после того, как по ним был выплачен купон. Так размер накопленного купонного дохода (НКД), который обычно прибавляется к стоимости облигации, будет минимальным — значит, расход меньше, а доходность выше.

Кроме облигаций-флоатеров (подборка на флоатеры) сейчас можно сделать выбор в пользу облигаций с постоянным купоном и погашением от 1 до 3 лет. Предлагаю рассмотреть, какие возможности дает сегодня нам долговой рынок:

Новабев Групп БО-П06 $RU000A108CA3 c потенциальной доходностью 19,12% и погашением 16.04.2026г. Купон 14,9% Кредитное качество: А

( Читать дальше )

🎄Пока мы водили хороводы вокруг ёлки, серьёзные дяди в очках из больших аналитических компаний строили прогнозы по индексу Мосбиржи на наступивший 2025-й год. Другие не менее серьёзные дяди из РБК собрали все их предположения в одну сводную диаграмму для наглядности.

Давайте ознакомимся с аргументированными прогнозами финансовых экспертов, хотя бы из спортивного интереса. В конце концов, они же специальное образование получали (в отличие от меня, балбеса) и им за это регулярную зарплату платят.

Самые важные новости фондового рынка, авторская аналитика, обзоры компаний и инвест-юмор — в моем телеграм-канале.

📈Что будет с индексом в 2025 году?

На этот раз большинство финансистов, видимо, перестраховались в своих ожиданиях и дали довольно консервативную оценку. Неудивительно — они знатно «сели в лужу», когда их же позитивные прогнозы на 2024-й не сбылись даже близко.

Напомню, все как один ожидали роста рынка, а он закончил год в минусах. Ниже 3000 п. индекс ММВБ в конце 2024 не ждал никто. Вообще никто! Хотя я вот например допускал такую вероятность, но это совсем другая история — я же не эксперт🤷‍♂️

( Читать дальше )