Рынок всегда ищет новые возможности для роста. В последнее время мы наблюдаем, как одни сектора опережают рынок, а другие пока только готовятся к развороту. В этом году мы уже видели взлёт акций девелоперов и золотодобытчиков. Кто следующий?
На фоне признаков улучшения геополитической ситуации и решения ЦБ сохранить ключевую ставку на уровне 21% мы полагаем, что лучше рынка может выглядеть банковский сектор.
1. Банк России снизил с 1 марта 2025 года надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам.
Ранее принятые Банком России меры по ужесточению макропруденциальной политики1 способствовали снижению рисков ипотечного кредитования в 2024 году. На кредиты, предоставленные заемщикам с показателем долговой нагрузки (ПДН) более 80%, в IV квартале 2024 года пришлось 13% выдач (45% во второй половине 2023 года). Снизилась и доля рискованных кредитов с низким первоначальным взносом (менее 20%): с 50% во второй половине 2023 года до 13% в IV квартале 2024 года.
С 1 января 2025 года вступил в силу Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков, который направлен на противодействие недобросовестным практикам в ипотечном кредитовании, связанным с завышением стоимости жилья.
С учетом ослабления дисбалансов на рынке жилья Банк России снижает с 1 марта 2025 года надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам с первоначальным взносом более 20%, предоставленным заемщикам с ПДН менее 70%.
Вчера Индекс МосБиржи показал резкий рост на вечерних торгах. Катализатором стал телефонный разговор президентов РФ и США, договоренности о личной встрече. Как разные активы могут реагировать на дальнейшую деэскалацию?
Что произошло
В среду индекс МосБиржи подскочил на 6% на очень высоких оборотах. Сегодня рынок открылся с гэпом вверх и также активно рос в первые часы с открытия. Индекс на максимумах с июля 2024 г.
Долгое время геополитический фактор играл против российского рынка и теперь может показаться, что «встречный ветер» резко стал «попутным». Однако полное урегулирование конфликта, а также снятие хотя бы части санкций может занять продолжительное время.
Будут дорожать
На нашем рынке торгуются акции 11-ти российских банков. Но не все они показывают рост котировок и платят щедрые дивиденды. Одним словом, не все они привлекательны для инвестирования!
Я решил проанализировать банковский сектор и выделить из него ТОП-3 лучших эмитента, чьи бумаги я планирую покупать в ближайшее время.
В России на начало 2025г насчитывается 314 действующих банков! Акции 11-ти банков торгуются на Мосбирже и доступны нам, инвесторам!
Это следующие банки:
Совсем недавно был ещё 12-й банк Росбанк, но сейчас он стал частью Т-Банка.
Банковский сектор последние 2 года чувствует себя неплохо несмотря на высокую ставку ЦБ и все ограничения из-за санкционного давления, зарабатывая за счёт роста кредитования как населения, так и бизнеса.
MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена закрыла торги выше своих пробитых сильных сопротивлений (перед этим сходив на тест некоторых пробитых других уровней) в виде горизонтали 328675 и трендовой, что предполагает дальнейший рост, но перед этим может протестировать эти уровни сверху. Эти уровни — это некий водораздел между лонгом и шортом, так что наблюдаем за ними внимательно — возврат цены под них снова вернет цену к снижению
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровней 328675, 324575 и трендовой(328075)
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильного гориз.уровня 335125
На часовом графике цена весь день пилила свой уровень 327425, не давая четких сигналов для входа и под закрытие торгов вернулась к своим хаям дня. Пока цена выше указанного уровня ожидаем продолжения роста и добоя до следующего сопротивления 336550
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонталей 344325, 340150, 336550, 327425
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней 318950 и границы желтого(320850 на утро) канала
Приветствуем вас любимые подписчики и читатели канала!
Исходя из результатов последних влияющих событий текущей недели, пришел к выводу, что инвесторы больше зависят от политических событий. В ночь с 12 по 13 февраля произошло самое значительное событие за последние полгода (июля 2024 г.). В результате российский рынок собрал более +8%🔥 (утром добавились +2,7%). Максимальная позиция до 3288 Индекса Мосбиржи.
Сегодня небольшая коррекция -3,54%📉 от перегрева
Думаю, вы уже догадались, что речь идет о звонке Трампа и Путина по различным вопросам, в том числе по урегулированию украинского конфликта. Однако, это не единственное событие, которое может также бурно встретить позитивом фондовый рынок.
Какие события могут вызвать такую ракету?
Таких событий не мало нас ждет, поэтому советую не торопится с решением продажи долгосрочных активов. Лично уже спланировал некоторые сделки, которые возможны завтра или на след. неделе.
Ведь звонок лидеров России и США — это только первый шаг, также можно ожидать взлеты после следующих событий: