lqdt

Когда у меня заканчивается срок по счету или вкладу, я бегло пробегаюсь по доступным вариантам. Однако теперь я начал всерьез задумываться о переходе на ОФЗ.

Модифицировал свою оперативную табличку (ее ранние версии в прошлых постах на vc). Теперь в ней появились 3-летние вклады с пересчетом в «честную» ставку (YTM) и прямое сравнение с ОФЗ.

Задумка следующая.

🎯 Моя цель: получить доходность длинного вклада, но с ликвидностью накопительного счета. И при этом законно обнулить налоги.

• Старая схема: Накопительный счет + Вклады (на 6–12 месяцев). Постоянная ротация, беготня по банкам, да и налог на вклады уже начинает кусаться.
• Новая схема: Накопительный счет (на 2–3 месяца расходов) + фонд LQDT + ОФЗ (на срок 3+ лет).

Что с налогами?
Можно было бы открыть новый ИИС-3, но у меня уже есть ИИС, по которому я и так получаю вычет 52 000 рублей. Морозить новые деньги еще не хочется. Зато у меня есть обычный Брокерский счет с просадкой по акциям.

Отсюда рождается налоговый кульбит:

( Читать дальше )

📉 Рыночная картина: растущий тренд по ММВБ сломан.
На часовом графике IMOEX видим, что локальный растущий тренд действительно пробит. Индекс откатился ниже ключевых уровней, и сейчас ключевой ориентир — поддержка в районе 2040 пунктов. Пока цена держится выше этой отметки, сценарий «боковика» остаётся в силе, но любое закрепление ниже откроет дорогу к более глубоким коррекциям.
💵 По валюте: позиции удерживаем, стопы двигаем.
Ситуация на валютном рынке остаётся волатильной. Мы не торопимся фиксировать прибыль раньше времени: текущие позиции по CNY/RUB продолжаем удерживать, аккуратно подтягивая стоп-ордера вслед за движением цены. Это позволяет защитить уже полученную прибыль и при этом не выйти из тренда раньше времени.
💼 Портфель: сохраняем ликвидность.
В текущих условиях агрессивное формирование портфеля из акций считаем преждевременным. Основная часть средств остаётся в фонде ликвидности LQDT — это даёт нам гибкость и возможность зайти в рынок на более комфортных уровнях, когда появится чёткая точка входа.

( Читать дальше )

Месяц был реально ГОРЯЧИМ, у многих биржевиков прям полыхали пердаки!🔥 Инвесторов в российскую фонду в июле поджидали: массовые атаки вражеских БПЛА на склады Wildberries, самые важные дивидендные отсечки и кульминация рекордного обвала рынка акций, после которой ЦБ неожиданно снизил ставку до 14%, и начался мощный отскок.

Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на лучший в своём роде телеграм-канал или канал в Макс с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за июль увеличилось на 343 тыс. и достигло 42,2 млн. Ими суммарно открыто уже более 80,8 млн счетов.

Совершали сделки из них 3,1 млн активных инвесторов (в июне было ровно 3 млн). Я тоже регулярно совершал.

( Читать дальше )

Дивиденды Сбера пришли. Часть позиции закрыл по 285 рублей, переложился в LQDT Есть желание увидеть Сбер по 290 и по 300, но риск возобновления обвала с ещё большей силой вызывает беспокойство, заставляет принимать меры. Да, я принял во внимание инфу из ролика Старого трейдера. Не могу назвать себя безоговорочным сторонником технического анализа, но сбрасывать его со счетов тоже не могу.

Как вам новая ставка ЦБ? Теперь будем жить с 14% годовых. Какие мысли? Эмоции? Стоит отметить, что Банк России согласился с президентом Путиным и снизил ставку.

Смотрю на дивидендные акции через одну простую призму: если фонд денежного рынка (LQDT и аналоги) прямо сейчас без особого риска даёт около 13,15% годовых, то акция обязана предлагать доходность не ниже — иначе смысла держать её ради дивидендов нет. Разница между ценой, при которой это условие выполняется, и текущей ценой — простой сигнал «дорого/дёшево» именно по этому критерию, не более.

Методология — коротко

Фиксирую правила заранее, чтобы не подгонять их под желаемый результат:

• горизонт строго 12 месяцев от даты публикации (05.07.2026), без «годовых» округлений;

• бенчмарк единый — 13,15% (текущая доходность денежного рынка / коротких ОФЗ);

• дивиденд — лучшая доступная оценка выплат за этот период. Источник оценки различается по бумагам: где-то это консенсус-прогноз брокеров, где-то — уже объявленная выплата, где-то — forward-yield аналитиков или трейлинг за последние 12 месяцев, если больше не на что опереться. Источник указан отдельным столбцом в таблице — чтобы не создавать иллюзию одинаковой точности всех цифр.

( Читать дальше )

 

В декабре 2024 года я завел 3 стратегии автоследования на Финаме с ежемесячным пополнением и положил на в каждую стратегию по 100.000 рублей. В течение 2025 года я пополнял каждую стратегию на 20.000 рублей, в 2026 я ежемесячно пополняю каждую стратегию на 15.000 рублей.

Позже, в феврале-апреле 2025 я завел еще 4 стратегии автоследования на Пульсе в Т банке. Там стратегии без пополнения.

Цель — создать пассивный источник дохода и сравнить, какая из стратегий будет более доходной на длительном промежутке. Каждый месяц я открыто пишу о результатах и своих действиях.

 

Итак подведем итоги за июнь и за первое полугодие 2026 года.

 

Индекс ММВБ упал на -8,47%, а индекс ММВБ полной доходности MCFTR(учитывающий дивиденды) за июнь снизился на -8,35%. Таким образом, июнь стал четвертым подряд месяцем снижения для российского рынка, а снижение индексов с начала года составило -15,12% и  -12,3% соответственно.

1. Стратегии автоследования в Финаме с ежемесячным пополнением.

( Читать дальше )

Риски в том, что SBMM — это 1 Управляющая компания, а не Сбербанк
SBMM — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) «Первая – Фонд Сберегательный» под управлением УК «Первая».

Риски
Отличаются от банковского депозита

Процентный риск
Доходность фонда напрямую привязана к RUONIA (минут около 0,3% за управление).

Инфляционный риск
Если Ваша личная инфляция будет выше доходности фонда, реальная покупательная способность ваших денег снизится.

Риск ликвидности
Когда не хватает ликвидности, могут просесть
В 2022г после объявления СВО была просадка.
В течении недели, LQDT, SBMM восстановились до справедливых значений

Аналогично,
LQDT — это не ВТБ, а биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) «Ликвидность» под управлением компании ВИМ Инвестиции (входит в группу ВТБ). Риски у этого фонда совсем иного рода, чем у банка.

Когда заморозили иностранные активы россиян, то SB… на иностранные активы были заморожены и люди не получили деньги,
эти SB… передали в Кит Финанс

( Читать дальше )

Торги фондами ликвидности продолжаются

Стаканы пустые, т.к. Мосбиржа фонды ликвидности перевела в другой класс активов: в класс Т + акции и ДР
Замените класс активов в таблице текущих параметров и у Вас появятся котировки и биржевые стаканы

IMOEX2 по недельным



Думаю,
пока рынок не покажет силу,
покупать опасно

Обычно, на медвежьих рынках, сначала рынок будет трясти на максимальной амплитуде
(сомнения в продолжении тренда)
Когда амплитуда начнёт падать с максимума, может появиться интересная точка входа

Выиграет тот, у кого есть кэш
Фонды ликвидности, например (LQDT, SBMM)
А сольётся тот, у кого плечи