Доходность до 17% годовых на самых-самых надежных облигациях AAA. Кто сколько дает?

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все адепты пассивного дохода! Сегодня идем на самую верхнюю полку корпоративного рынка — только рейтинг AAA. Тут нас встречаю такие гиганты, как РЖД, РусГидро, Атомэнергопром, Ростелеком, Россети и ПСБ. Надежнее их только Минфин с ОФЗ. Давайте посмотрим, сколько платят самые надежные компании страны и есть ли тут что-то под пассивный доход. Погнали!

👋 Кто тут любит надежность выбирает  бумаги с рейтингом ААА

Меня зовут Лекс, и я веду канал про Пассивный доход — подписывайтесь! 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. 

Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Раз в месяц пополняю портфель на уже 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 

Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Самые доходные корпоративные облигации с рейтингом AAA

Три буквы А — это первый эшелон, компании, за которыми стоит государство или очень крупный и крутой бизнес. Премия за риск в виде ошеломительной доходности здесь минимальная, зато спать можно спокойно.

Смотрим выпуски без оферт, амортизации, переменных купонов и прочих сложностей. Ну и я еще включаю магию, чтобы остались только самые интересные. Вжух!

Вот эти посты вам тоже будут интересны:

• Софтлайн под 20%, Гемабанк под 24% и юани от Акрона. Что взять под пассивный доход из новых облигаций?
• Портфель из лучших и надежных дивидендных акций для пассивного дохода
• Сколько акций ЛУКОЙЛа нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?
• Пассивный доход топчик, дивиденды, ОФЗ — главное из стратегии ВТБ
• Самые доходные ОФЗ: где получить 17% доходности? Показываю 6 лучших выпусков под пассивный доход
• Октябрьская закупка под пассивный доход. Показываю, какие доходные активы купил

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

РусГидро БП13

• Котировка: 102,6%
• Доходность: 14,9%
• Купон: 14,26 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 11.08.2027
• Частота купона: 12 раз в год

Ростелеком 1P-17R

• Котировка: 102,45%
• Доходность: 14,7%
• Купон: 13,56 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 29.09.2027
• Частота купона: 12 раз в год

Россети 1Р-17

• Котировка: 101,42%
• Доходность: 14,6%
• Купон: 13,15 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 07.06.2027
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

РусГидро 2Р-07

• Котировка: 98,47%
• Доходность: 15,9%
• Купон: 11,38 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 26.07.2028
• Частота купона: 12 раз в год

ПСБ 4P-01

• Котировка: 99,72%
• Доходность: 15,4%
• Купон: 11,71 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 05.09.2028
• Частота купона: 12 раз в год

Ростелеком 1P-22R

• Котировка: 100,62%
• Доходность: 15,3%
• Купон: 12,12 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 23.07.2028
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

РЖД 1Р-44R

• Котировка: 96,5%
• Доходность: 17%
• Купон: 11,47 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 10.02.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ПСБ 4P-02

• Котировка: 97,65%
• Доходность: 16,3%
• Купон: 11,55 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 29.03.2029
• Частота купона: 12 раз в год

Атомэнергопром 1Р-12

• Котировка: 96,72%
• Доходность: 16,1%
• Купон: 34,16 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 18.05.2029
• Частота купона: 4 раза в год

🏆 ТОП от 3 лет

РЖД 1Р-53R

• Котировка: 86%
• Доходность: 17,3%
• Купон: 8,84 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 07.04.2030
• Частота купона: 12 раз в год

Атомэнергопром 1Р-05

• Котировка: 104,4%
• Доходность: 16,6%
• Купон: 43,13 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 11.04.2030
• Частота купона: 4 раза в год

Атомэнергопром 1Р-07

• Котировка: 96,77%
• Доходность: 16,4%
• Купон: 35,78 ₽
• Кредитное качество: AAA
• Дата погашения: 19.07.2030
• Частота купона: 4 раза в год

Что лучше для пассивного дохода?

Для меня хороший кандидат — это не просто максимальная доходность. Мне нравится сочетание доходности + цены около номинала + регулярного купона + понятного срока. Да, я тот еще привереда.

• РЖД 1Р-44R — для меня главный герой подборки. 17% годовых, цена чуть ниже номинала, купон каждый месяц и погашение через два с небольшим года.
• РусГидро 2Р-07 и ПСБ 4P-02 — крепкие середнячки. Ежемесячный купон, цена около номинала, доходность 16–16%+.
• Ростелеком 1P-22R — для тех, кому нужно ровно и спокойно. Цена почти по номиналу, купон каждый месяц, два года до погашения.
• Атомэнергопром 1Р-07 уже живёт у меня в портфеле, и рад видеть его в ТОПе.

Для подогрева интереса и самых внимательных я добавил несколько бумаг с высокой доходность, но есть одно но:

• РЖД 1Р-53R — формально лидер по доходности, 17,3%. Но купон маленький (~10% годовых от номинала), а значительная часть доходности спрятана в росте цены с 86% до 100% к погашению. Денежного потока сейчас меньше, а с роста тела еще и налог заплатим. Для пассивного дохода так себе.
• Атомэнергопром 1Р-05 — самый жирный купон, но цена 104,4%. Переплату над номиналом мы отдадим при погашении.

Итоги

Самые надежные компании страны сейчас платят от 14,6% на коротких сроках до 17,3% на длинных. Короткие бумаги торгуются выше номинала и дают поменьше, а вот на 2-4 года уже можно найти 16-17% годовых.

При этом длинные ОФЗ в пятницу давали 16,97%. Это почти столько же, сколько РЖД и Атомэнергопром на 2-4 года. Премия за то, что платит не Минфин, а госкомпания, сейчас совсем небольшая. 

Так что если выбирать между ними — я бы присмотрелся к сроку и купону, а не к сотым процента. Лучше перебдеть, чем недобдеть. А вы что держите из первого эшелона? Или AAA для вас слишком скучно и подавай купоны по 25%?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель