портфель инвестора

Инвестирую уже полгода — делюсь цифрами и аналитикой. 

💡 Моя стратегия
Когда рынок дешёвый (как сейчас) → 80–100% акций.
Когда рынок дорогой → 60–80% акций, а оставшиеся 20–40% держу в фондах денежного рынка или облигациях.

👉 То есть даже при дорогом рынке в центре внимания остаются акции.

( Читать дальше )

Закончился август, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 8 месяцев.

Покупки/продажи акций и облигаций

В августе покупал акции Роснефти, Транснефти, Банка Санкт-Петербург, Северстали, Самолета, Мать и дитя, ИКС5, Яндекса, а также облигации Глоракс 1Р2, Евротранс 2, Сегежа 3Р6R, Уральская сталь 1Р05 и ОФЗ 26241. Продал облигации Интерлизинг 1Р07 и Брусника 2Р2.

На сколько изменились индексы и активы?

1. Индекс Мосбиржи в августе вырос с 2732 до 2899 пунктов (+6,1%). Годовая официальная инфляция снижается, 12 сентября состоится заседание ЦБ. Акции выросли на ожиданиях улучшения геополитической ситуации.

( Читать дальше )

1) Дивиденды по акциям в сумме 61163 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹Сбербанк — 36644 руб. 
🔹Роснефть — 3167 руб. 
🔹Сургутнефтегаз-преф — 13906 руб. 
🔹Транснефть-преф — 7446 руб. 

💰Дивидендами в этом году получено 174 тыс руб (чистыми). 

📌Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму в 23 тыс руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Ростелеком-преф, Яндекс, Фосагро, Банк «Санкт-Петербург», Новатэк, Т-Технологии, Газпром нефть, Полюс, Татнефть. 

2) Купоны по облигациям в сумме 4107 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹ПАО «Южуралзолото Группа компаний» USA ($) — 142 руб.
🔹Газпром нефть 003Р-07R — 533 руб. 
🔹Делимобиль выпуск 1 — 162 руб. 
🔹Глоракс 001Р-02 — 170 руб. 
🔹ЛСР выпуск 8 — 190 руб. 
🔹ЕвроТранс — 111 руб. 
🔹Селектел выпуск 3 — 464 руб.
🔹Балтийский лизинг БО-П11 — 87 руб. 
🔹ВИС Финанс выпуск 4 — 289 руб. 
🔹Новатэк 001Р-02 ($) — 626 руб.
🔹Делимобиль 001Р-02 — 316 руб. 
🔹Софтлайн выпуск 002Р-01 — 309 руб.
🔹Группа Черкизово БО-001Р-07 — 82 руб.
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 — 173 руб. 

( Читать дальше )

Каждый год, когда в конце лета приходит северный пронизывающий ветер и холод начинает проникать сквозь шерсть — я чувствую себя неуютно и жду подвоха… Вроде, солнце ещё греет, но спать на голой земле уже опасно. Можно отморозить что-то важное. Не подстелить ли соломку.... 

Итоги августа. 
Депо: +2,85%
Для сравнения — LQDT: +1,56%, SBMX (индексный фонд): +5,16%, USDRUB (FOREX): -1,63%.

С начала года — депо: +22,2%
LQDT: +13,95%, SBMX (индексный фонд): +6,21%, USDRUB (FOREX): -29,7%.

Десятый профитный месяц подряд. Если засунуть половину депо в облигации — уйти в убыток становится сложнее… Но становится сложнее и догнать индексный фонд акций, когда он делает рывок… С начала года по-прежнему лучше всех трёх бенчмарков.

Структура портфеля на 1 сентября.
Акции — 27%
ОФЗ 26243 + 26248 — 12%
Замещающие облигации — 10%
KOS — 2%
SBMM+LQDT — 11%
Корп.облигации — 38%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

( Читать дальше )

  Боялся долгосрочных рублевых инвестиций как огня. Еще в очень раннем детстве видел как плакали бабушка с дедушкой, когда сгорели их накопления еще со времен СССР. В шкафу находил синие бумажки с облигациями и уже тогда глядя на них, у меня выработался страх к сбережениям, потом в первые школьные годы запомнились события августа 1998 года, когда доллар начал расти с 6 рублей и остановился на ~30р. После этого всегда предпочитал спекуляции и покупки в кредит. Поторговал в течении дня, закрыл все сделки, вышел в кэш и спишь спокойно. Пару раз пробовал заняться накоплением, но что-то на месте не сиделось. То ставка цб 4.25%, цены на машины и квартиры растут как на дрожжах, а тебе со вклада ~500к р. капает в месяц чуть больше 1000 рублей в сбере, то заморозка валюты или обвалы на фонде и другие неожиданности, в итоге не выдерживал, все выводил до 0 и тратил. Эти моменты никак не располагали к долгосроку.

  Потом прочитал блоги многих людей на смартлабе, посмотрел некоторые каналы на ютубе. Вижу, что со временем у многих получается довольно неплохой результат на счету, а у некоторых он просто отличный даже после всех трудностей. В частности очень понравилась история Александра Шадрина и нескольких других блогеров.

( Читать дальше )

Конец лета, все собирают портфели. Хотя я постоянно его собираю. Посмотрел, как идут успехи у портфеля в целом и целевых значений всех акций в отдельности. Размер портфеля составляет 2,908 млн рублей.

⏳ Предыдущий срез был 17 августа. 

Акции занимают 36,8% от всего портфеля (актуальный отчет 1 сентября — не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 43,7%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться выше. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Изменения в портфеле акций во второй половине августа такие:

• Совкомбанк — 2 000 акций
• Татнефть-ап — 10 акций
• Газпром нефть — 5 акций
• Самолёт — 3 акции

Потратил на акции около 44 тысяч рублей. Про все покупки второй половины августа писал в отдельном посте.

🕋 Также я недавно писал в отдельном посте про свой портфель недвижки.

По плану у меня была покупка трёх акций: Совкомбанк, Яндекс и Татнефть-п.Но планы поменялись, так что купил Совкомбанк, немного Татнефти, каплю ГПН и на падении Самолёт децл. Бюджета уже не хватило, чтобы купить Яндекс.

( Читать дальше )

     Рубрика «вопрос-ответ».

 

     “Здравствуйте! А если будет рецессия, фондовый рынок прекратит рост, моментум тоже «уснет» до лучших времен?”

 

      Задача Моментума не в том, чтобы нести прибыль каждый год, а чтобы нести альфу к индексу, и желательно каждый год, конечно. Но и это не обязательно, главное, чтобы на дистанции все же была ощутимая премия. Эта игра вдолгую. Не настолько, как пассивные инвестиции, но дистанция здесь побольше, чем в любом трейдинге.

 

      Хороший пример 2022 год. Индекс полной доходности упал за год примерно на 40%, мой портфель акций без шортов и выхода в кеш упал примерно на 20%. Я считаю это большим успехом. Хомяк-дурак тут скажет фу, надо было встать в шорт, заработать, это же очевидно и т.д. Но на то он и хомяк, и дурак… Ему постоянно мерещатся какие-то «очевидные» вещи, но которые сам он, при этом, делать не умеет. И зачастую почти никто не умеет на регулярной основе. Например, зарабатывать на акциях от шорта. 99% того, что на фонде заработано — это лонг.

( Читать дальше )

"Вот и всё, вот и кончилось теплое лето!" — пел в своё время Андрюха Державин про девочку Алису. Лето-2025 действительно прошло, но для нашего рынка пока ничего не кончилось — самое интересное ещё впереди.

⚔️Идея Трампа остановить конфликт после одной-единственной встречи пока не реализовалась. Осенью нас ждёт продолжение геополитической заварушки, интрига с дальнейшими решениями ЦБ по ключевой ставке, а также, вполне возможно — веселуха с курсом рубля, который был слишком крепким всё это время. Фондовый рынок замер в напряжении перед решающими неделями.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Еженедельно бегу за интересными активами

Каждую пятницу я… Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.

И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже больше 4 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника🦁

( Читать дальше )

Привет, инвесторы и все ценители свободы, считающие жизнь на пассивной доход целью, а не мечтой! Заметил, что пост о том, сколько нужно акций Сбера, чтобы не работать, вызвал интерес (в том числе и мой), и решил посчитать, а сколько нужно акций Банка Санкт-Петербург, чтобы жить только на пассивный доход?

👋 Представлюсь

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Почему именно Банк СПб? Да просто: я как раз недавно добавил его акции в свой скромный портфель. Путь рантье только начинается, но ориентиры нужны всегда.

( Читать дальше )

Август подходит к концу, как и лето, и бюджет, выделенный на ежемесячные покупки. Вторая половина месяца получилась насыщенной на события, а вот почти все дивиденды пришли в начале месяца, с тех пор только Ростелеком докинул и купоны с рентой усилили покупки. Итак, что удалось купить?

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7,8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки первой половины августа можно почитать тут. Ну а во второй половине августа я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так говорится даже в древней русской поговорке, которая настолько древняя, что её все забыли.

( Читать дальше )