💧Инвестирую пол года. Обгоняю индекс МосБиржи полной доходности. Цель инвестирования

Инвестирую уже полгода — делюсь цифрами и аналитикой. 

💡 Моя стратегия
Когда рынок дешёвый (как сейчас) → 80–100% акций.
Когда рынок дорогой → 60–80% акций, а оставшиеся 20–40% держу в фондах денежного рынка или облигациях.

👉 То есть даже при дорогом рынке в центре внимания остаются акции.

💼 Костяк портфеля (~80%)

Это 10 компаний, в которых я уверен. Что для меня важно:
🔘Нет долгов или они минимальные.
🔘Компания регулярно платит дивиденды (размер не критичен, важен сам факт).
🔘Есть пространство для роста бизнеса не только за счёт инфляции, но и через расширение производства/услуг.

📍 Оставшиеся 20% портфеля
Распределяю между компаниями, которые тоже считаю перспективными, но не по всем критериям. Это могут быть:
🔘циклические истории (металлурги)
🔘дивидендные коровы, но без потенциала роста
🔘компании для среднесрока (1-3 года)

💭Я захожу в них на небольшой процент, чтобы забрать апсайд в моменте и потом выйти.

На данный момент мой портфель обгоняет 🏛Индекс МосБиржи полной доходности на 3%. Учитывая, что в портфеле 90% акций и ни одной облигации, считаю это отличным стартом. Посмотрим, как стратегия покажет себя на более длинной дистанции, но пока я доволен.

Мой портфель и все сделки можете отслеживать - здесь

Планирую докупить:
🍏Х5,
🔌Интер РАО (буду добирать в течении пары лет, пока не закончат модернизацию бизнеса),
🏦Т, 📱Яндекс,
⛽️Сургутнефтегаз (под ослабление рубля) и 💿Северсталь (увеличить долю + дно цикла).

Повременю пока что с:
🩺Мать и Дитя, 🔋Новатэк, 🌾Фосагро (сильный рост в последнее время у этих компаний, подожду отката)
🏦МосБиржа (снижение процентных доходов, думаю краткосрочно будет также или хуже в следующем квартале)

🎯 Цель — 40 000 ₽ дивидендного дохода в месяц

Сервис показывает, что цель выполнена на 6%.
Если я буду пополнять счёт на 25 000 ₽ ежемесячно, то:

🗓 цель достижима к 2032 году,
📉 с поправкой на инфляцию — к 2039 году.

Но моя цель не в том, чтобы жить на эти 40 тысяч. Я хочу стать профессиональным портфельным управляющим. У меня есть друзья и знакомые, которые не хотят разбираться в инвестициях, но ищут альтернативу депозитам. Я обожаю аналитику, люблю работать с цифрами и бизнесом. Мне не нужен пассивный доход ради «ничего не делать» — я хочу заниматься любимым делом. Вот этот портфель и мой Телеграм канал — это портфолио для семьи, друзей, коллег, работодателя и будущих клиентов.

Знаю, что моя стратегия почти без облигаций отличается от большинства здесь, но я выбрал такой подход из-за статистических показателей, на длинной дистанции акции приносят больше. Мне 27 лет и я считаю, что такой подход в моём случае оправдан, но будь я старше или будь мои будущие клиенты старше, то портфель бы разительно отличался от моего нынешнего, что я вам показал. Считаю, что к каждому человеку нужен индивидуальный подход.

Подписывайтесь на меня на Смарт-лабе или можете подписаться на меня в Телеграме: t.me/liqviid
👉 Ликвид 💧 | Мой портфель