портфель инвестора

Мой пассивный доход вырос относительно июля почти в 8,5 раз! 🚀 Впрочем, это только звучит громко и круто, на деле-то было 50 ₽, а стало 422 ₽. Но всё равно приятно, динамика впечатляет. А ждать тысячные выплаты с вложенных 40 000 ₽ — ну это только в мечтах (но мечтать никто не запрещал).

👋 Всем привет, пара слов обо мне

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Выплаты

📆 Август 2025

Прошедший месяц запомнился продолжением коррекции в биткоине, зато поехал вверх эфир. Я продолжаю методично собирать свой криптопортфель для будущего крипточила на пенсии. Для этого я ежемесячно покупаю крипту на небольшую сумму. Криптоостров всё ближе;) Смотрим, что произошло за август.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции депозиты и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Мой портфель более 7,9 млн рублей. Также я совсем немного инвестирую в крипту.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные посты про крипту, инвестиции и пассивный доход, обзоры свежих дивидендных акций и облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Только крутой авторский контент. 

🗺 Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Продолжаю открыто делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации на нашем любимом казино. Вот уже почти 4 года на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня актуальный состав портфеля акций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

● Стоимость портфеля: 2 184 745 ₽

● Среднегодовая доходность: +18,5%

● Прибыль портфеля: +697 186 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Прошло 5 месяцев. А мы продолжаем инвестировать. На 20.08.2025 курс доллара — 80,346. Я внес на счет 8400 руб.

Купил с 20 августа по 2 сентября:
— 1 акция Яндекс;
— 4 акции Транснефти;
— 2 акции МД Медикал групп;
— 20 акций Сбербанк;
— 1 акция ИКС5;
— 10 облигаций Уральская сталь 1Р05.
Продал облигации Интерлизинг 1Р07 и Брусника 2Р2.

Стратегия и состав активов

1. Сейчас доля акций составляет 54%, облигаций 42,9%, золота 0,1%, фонды денежного рынка + ₽ 3,1% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 21,3%.

2. Индекс Мосбиржи снова ниже 2900 пунктов. Хотелось бы верить что геополитическая ситуация наладится и наконец наступит мир. А пока наблюдаем качели на новостях. 12 сентября состоится заседание по ключевой ставке, на котором ЦБ может снизить ставку, что тоже может оказать влияние на дивидендные акции.

3. Много компаний уже рекомендовали дивиденды по результатам 1 полугодия. Ближайшие дивидендные выплаты ожидаю от Яндекса, Фосагро, Банка Санкт-Петербург, Новабев, Новатэка, Газпром нефти и Татнефти (начислят в октябре). Кроме акций продолжаю покупать облигации, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц. Актуальный состав всех облигаций можно посмотреть здесь.

Обновление в модельном портфеле

Закрываем идеи:
• КЦ ИКС 5
-4,5%
• РУСАЛ
-1,8%

На фоне снижения рынка, который вышел на минимумы с 7 августа, опустившись ниже 2850 пунктов по индексу МосБиржи, закрываем часть позиций в связи со срабатыванием стопов.

Не является инвестиционной рекомендацией

Больше аналитики в нашем ТГ-канале

Вот тут писал https://smart-lab.ru/blog/1180185.php, что не совсем согласен с предложениями крупнейших инвест-домов по формированию портфелей с горизонтом 3-5+ лет и предложил своё видение. 

Одновременно с этим смастерил виртуальный портфель, чтобы посмотреть как отработает инвест-идея в годах. 

Портфель публичный, даты и цены входа в бумаги == текущим ценам на момент написания поста: 

https://smart-lab.ru/q/portfolio/Op_Man/122350/

Можете прочекать, сравнить со своим, может что-то возьмете на заметку. Аргументация — в исходном материале по первой ссылке. 

Портфель сейчас выглядит вот так: 

Рынок ОФЗ завершил прошлую неделю коррекцией до 119 пунктов по индексу RGBI на фоне охлаждения ожиданий по агрессивному снижению ставки Банком России и отсутствия прогресса на геополитическом поле.

На наш взгляд, большая часть коррекции индекса госбумаг уже прошла – приближение заседания ЦБ начнет оказывать поддержку котировкам госбумаг.

Считаем целесообразным продолжить накапливать длинные облигации с фиксированным купоном с целевой долей в облигационном портфеле более 50%. Оставшаяся часть портфеля для валютных облигаций (~30%) и рублевых флоатеров (~20%).

В модельном портфеле закрываем рекомендацию по выпуску Газпн3P15R (ААА), премия к кривой ОФЗ по которому сузилась до 88 б.п. Включаем в портфель новый выпуск МБЭС 2P-04 (ААА), который при срочности 3 года предлагает премию 189 б.п. к ОФЗ.

Также на первичном рынке рекомендуем участвовать в размещении нового выпуска ПСБ, 004P-01 (ААА) с ориентиром доходности 190 б.п. к ОФЗ (~15,7% годовых). Сбор заявок намечен на 3 сентября.