Мой портфель акций на 3 сентября. Создание пассивного дохода: какие акции и облигации купил?

Купил с 20 августа по 2 сентября:
— 1 акция Яндекс;
— 4 акции Транснефти;
— 2 акции МД Медикал групп;
— 20 акций Сбербанк;
— 1 акция ИКС5;
— 10 облигаций Уральская сталь 1Р05.
Продал облигации Интерлизинг 1Р07 и Брусника 2Р2.

Стратегия и состав активов

1. Сейчас доля акций составляет 54%, облигаций 42,9%, золота 0,1%, фонды денежного рынка + ₽ 3,1% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 21,3%.

2. Индекс Мосбиржи снова ниже 2900 пунктов. Хотелось бы верить что геополитическая ситуация наладится и наконец наступит мир. А пока наблюдаем качели на новостях. 12 сентября состоится заседание по ключевой ставке, на котором ЦБ может снизить ставку, что тоже может оказать влияние на дивидендные акции.

3. Много компаний уже рекомендовали дивиденды по результатам 1 полугодия. Ближайшие дивидендные выплаты ожидаю от Яндекса, Фосагро, Банка Санкт-Петербург, Новабев, Новатэка, Газпром нефти и Татнефти (начислят в октябре). Кроме акций продолжаю покупать облигации, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц. Актуальный состав всех облигаций можно посмотреть здесь.

Покупки акций. Почему выбрал именно эти?

1. Для покупок выбираю акции компаний со стабильными дивидендными выплатами, а также исходя из финансовых показателей и целевых долей. От целевых долей отставали акции ИКС5, Новабев, Транснефти, Яндекс. В этот раз остановился на покупке акций ИКС5, Яндекса, Транснефти, МД Медикал групп и Сбербанка.

2. ИКС5, Яндекс, Транснефть и МД Медикал групп — данные компании неплохо отчитались за 1 полугодие, ИКС5 чуть хуже, Яндекс спорная идея и-за постоянных допэмиссий, но это скорее компания роста. У Транснефти повышенный налог, прибыль снизилась на 10% г/г, но несмотря на это дивидендная доходность может составить до 14%. МД Медикал групп продолжает показывать хорошую динамику чистой прибыли при отсутствии заемных средств. Компания приобрела сеть клиник «Эксперт».

3. Сбербанк традиционно занимает большую долю (ранее было до 20%). При снижении ключевой ставки финансовые показатели могут улучшиться за счет увеличения кредитования, да и в целом спроса на дивидендные акции.

4. В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк 17,1%;
— Лукойл 11,8%;
— Татнефть 5,8%;
— Фосагро 5,4%;
— МД Медикал групп 5%;
— ИКС 5 5%;
— Россети Ленэнерго-ап 4,9%;
— Роснефть 4,8%;
— Банк Санкт-Петербург 4,5%;
— Яндекс 4%;
— Новатэк 4%;
— Россети Центр и Приволжье 3,9%;
— Северсталь 3,3%;
— Новабев 2,8%;
— Газпром нефть 2,8% и другие.

Сейчас сохраняется перекос в сторону нефтяников 25,2% (-0,8%), далее идут банки 21,7% (-0,1%); энергетический сектор 11,4% (-0,1%); ритейл 7,8% (+0,1%) и металлурги 5,7% (-0,4%).

Покупки/продажи облигаций

Продолжаю оптимизировать количество выпусков, продал Интерлизинг 1Р07 (была маленькая доля+амортизация) и Брусника 2Р2 (оферта в сентябре). Участвовал в размещении облигаций Уральской стали 1Р05, но неудачно: цена ушла ниже номинала после размещения. Новые размещения дают доходность плюс/минус рыночную.

Что дальше?

Продолжаю увеличивать денежный поток с купонов, дивидендов и показывая промежуточные результаты (отчет за август). В планах на сентябрь покупка акций, которые отстают от целевых долей: Новабев, Газпром нефть, а также участие в новых размещениях облигаций.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.