портфель инвестора

• КЦ ИКС 5, оа:
  Цена: 2931 руб.
  Цель: 3400 руб.

Лучшая подборка облигаций. Доходно, ликвидно, как будто надежно ;-) с офертами и прочими бонусами 😉

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

 Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

Принципы:

  — фикс.доходность

  — рейтинг А- и выше

  — высокая ликвидность

  — не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

На основе актуальных фундаментальных оценок обновим портфель бумаг из различных секторов рынка, обладающий максимальным прогнозным потенциалом годовой доходности.

До осени 2026

Московская биржа рассчитывает 10 секторальных индексов акций:

• нефти и газа
• электроэнергетики
• телекоммуникаций
• металлов и добычи
• финансов
• потребительского сектора
• химии и нефтехимии
• ИТ
• строительных компаний
• транспорта

На основе Стратегии аналитиков БКС обновим инвестиционный отраслевой портфель топ-10 бумаг. Прогнозный период — до осени 2026 г. Портфель состоит из 10 акций, по одной бумаге из каждой отрасли с максимальным прогнозным потенциалом на 12 месяцев.

Акции должны одновременно присутствовать в составе секторальных бенчмарков МосБиржи и обладать повышенной биржевой ликвидностью. Широко диверсифицированный отраслевой портфель позволяет снизить риски отдельно взятой акции и сектора.

Веса бумаг в условном портфеле принимаются равными.Средняя потенциальная доходность топ-10 сравнивается с перспективными оценками Индекса МосБиржи относительно текущих цен.

Для того чтобы грамотно ответить на этот вопрос, нужно больше данных, потому что от цели портфеля и от других вводных ответ на этот вопрос может измениться. Но так вообще если бы вы пришли в наш премиальный клуб, и мы бы подбирали вам стратегию инвестирования, то мы могли бы предложить как вариант 60/40, 50/50 и даже чуть более консервативное распределение, если бы этого действительно требовал ваш риск-профиль и цель портфеля.

Соотношение это при жизни инвестора в любом случае динамическое, на него влияет множество параметров, но в первую очередь – цель портфеля и приближение к окончанию горизонта инвестирования. Чем цель ближе, тем более консервативным должен быть инвестор. А в части изменения этого соотношения по экономическому циклу, это возможно и это одна из разновидностей стратегий распределения портфеля по классам активов.

Существует стратегическое распределение, когда доли фиксируются на длительный срок, динамическое, как раз когда идет адаптация под экономический цикл, тактическое — когда портфель адаптируется под короткие тренды и комбинированная стратегия ядро-сателлит, когда ядро портфеля стабильно, но за счет маневренной части, сателлитов, в портфеле по циклу или по трендам производятся дополнительные изменения.

И увеличиваем позицию в Л-Старте на первичном размещении еще, с 2% до 3%.

Телеграм: @AndreyHohrin

Интерактивная страница портфеля PRObonds ВДО: Индикативный портфель PRObonds ВДО

Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности

Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт

Можно ли сейчас, в 2025 году покупать международные активы с доходностью более 10% в долларах? Насколько они рискованные?

Можно. Давайте попробуем. Все риски принимаем. 

Создал отдельный портфель, в который и буду регулярно покупать такие активы.

Итак, очевидные кандидаты:

PIMCO Dynamic Income Fund (PDI)  Дивдоха 13.43%

Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF)    Дивдоха 14.67%

Cornerstone Strategic Investment Fund, Inc. (CLM)  Дивдоха 18.11%

Pimco Dynamic Income Opportunities Fund (PDO)   Дивдоха  10.98%

PIMCO Corporate & Income Opportunity Fund (PTY) Дивдоха 9.91%

Начнем с PDI. Ибо более года назад я уже покупал, держу и результатом доволен (+12% роста и полученные дивиденды).

Часть аналитиков не рекомендуют к покупке PDI. Сложная система владения, более 2000 активов и подозрение на пирамиду. Есть вероятность, что часть активов просто распродают и проедают, т.е. выплачивают чудовищно больше дивы (по американским стандартам).

Но я все-таки рискну. В сентябре купил 6 штук PDI по $20.018. Комиссию на покупку не учитываю.