портфель инвестора

Ноябрь — месяц распродаж, в том числе и на Мосбирже, и я продолжаю ежемесячное инвестирование. В ноябре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны, погашение облигаций Охты и скромные дивиденды от Алросы.

Про покупки октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе пришлось бы купить плохое и не купить хорошее, а это неправильно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Продолжаем публикацию главных новостей одной строкой. Экономим время и читаем главное, а самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍

Чистая прибыль «Сбербанка» по РСБУ за 10 месяцев 2024 года составила ₽1,33 трлн, увеличившись на 5,2% по сравнению с прошлым годом. Чистый процентный доход вырос на 13,2% до ₽2,13 трлн. Комиссионный доход увеличился на 6,6% до ₽0,615 трлн.

ГК «Элемент» договорился с «Объединенной авиастроительной компанией» о поставке микроконтроллеров, микросхем памяти, силовых транзисторов и других компонентов для производства самолетов SSJ 100 и МС-21. Контракт на сумму более ₽2 млрд позволит дозагрузить мощности «Элемента».

Рособоронэкспорт подписал первые контракты на поставки истребителя пятого поколения Су-57, рассказал заявил глава компании Александр Михеев. Имена покупателей он не назвал.

Чистая прибыль «Совкомбанка» по РСБУ за 9 месяцев 2024 года составила ₽35,57 млрд, снизившись в 2,4 раза по сравнению с ₽84,02 млрд в предыдущем году. Чистый процентный доход вырос на 7,2% до ₽101,63 млрд против ₽94,76 млрд годом ранее.

Что это? Это диаграмма структуры портфеля в стратегии АЛЬФА СКАКУНОВ AHTRUST c 2017 года! :)

Конечно, это бэк-тест! Но честный бэк-тест. Никакой переоптимизации, никаких данных из будущего транспонированных в прошлое и т.п. Всё по феншуй!

Удачных всем инвестиций!

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом в другом проекте

✅Что мы выбрали:

• М.Видеоспойлер: в портфеле внучков пальму первенства займет Самолет✈• ЛСР 🆕• Пионер• Интерлизинг• Евротранс• Джи Групп 🆕• Сэтл• Каршеринг Руссия• Брусника 🆕• Балтийский 🆕🆕- изменения относительно прошлого выпуска

К сожалению, часть эмитентов некорректно ведет себя с частными инвесторами. Методы разные: кто-то сдает недостоверную отчетность, кто-то создает ложные обещания, кто-то ущемляет права через несправедливые корпоративные действия. Инвестору необходимо знать подобные кейсы.

Во-первых, чтобы видеть эти ошибки в будущем.
Во-вторых, чтобы не быть в розовых очках и критически мыслить.

На днях посмотрела видео Вредного инвестора про манипуляции эмитентов, где раскрывались последние кейсы, из-за которых инвестор терял капитал. Героев надо знать в лицо.

• Глобалтранс. Обещал дивиденды после перерегистрации. Но после переезда из Кипра в ОАЭ не выплатил, в итоге был делистинг с Московской биржи по цене 520 руб. — ниже среднерыночной цены за 6 мес.

❓Почему верили инвесторы? Рост денег на счетах, аналитики повышали таргет, операционный бизнес весь в России, технически была возможность выплатить дивиденды.

я писала, что надо быть аккуратными и удачно вышла из позиции

• Ламбумиз. Оферта по облигации. Инвесторы подали на оферту, но компания не приняла заявления и отказалась выкупать под надуманным предлогом недостатка данных в заявлениях. Части инвесторов удалось урегулировать выплаты. IPO у компании выкупили 500 физ. лиц, на 800 млн.руб. — есть предположение, что техническая сделка, самое незаметное IPO.

Закрываем идею по стоп-лоссу:

Сбербанк, обыкновенные акции
Убыток: 2,3%

На рынке акций вновь усилилось давление продавцов, вызванное смешанными внешними сигналами. Цены на нефть так и не могут оттолкнуться от минимумов, а опасения относительно дальнейшего ужесточения ДКП усиливаются после вчерашних цифр по инфляции.

Учитывая текущую неспособность индекса МосБиржи удержаться выше 50-дневной средней, предпочитаем сократить риски по ключевым «фишкам» — закрываем позицию по акциям Роснефти по текущим ценам (475 руб).

Акции ТКС Холдинга и Хэдхантера в портфеле удерживаем.

Не является инвестиционной рекомендацией.

Комментарий:

На фоне проблем в строительном секторе и заявлений вице-премьера России Марата Хуснуллина о том, что власти не допустят банкротства девелоперов, но при этом новых льготных программ по ипотеке пока не будет, убираем из модельного портфеля облигации застройщиков: Брусники и ЛСР.

Включаем в портфель:

• Облигации ГМК Норильский никель, БО-001P-02 с долей 4%
• Облигации Металлоинвест, БО-10 с долей 4%

А также увеличиваем долю в фонде ликвидности БПИФ Ликвидность УК ВИМ до 6%, в облигациях Акрона до 3% и НОВАТЭК — до 3,1%.

💼Актуальный состав 

В середине сентября мы собирали портфель, состоящий из голубых фишек российского рынка. Пришло время подвести промежуточные результаты.

Как показывает себя портфель

На графике приведена сравнительная динамика портфеля голубых фишек (с учетом дивидендов и без них) в сравнении с IMOEX.

На текущий момент портфель (-2,7%) показывает себя хуже индекса (-0,42%). Причина — более высокая бетта, за счет которой портфель будет расти сильнее рынка в моменты общей восходящей динамики, но может показывать себя хуже бенчмарка в случае спада.

При этом весомым плюсом голубых фишек является то, что многие из этих бумаг приносят неплохие дивиденды, которые способны оказать поддержку даже на падающем рынке.

С момента создания портфеля состоялись уже четыре отсечки. С учетом имеющегося количества бумаг они принесли:

1. Яндекс — 400 руб.
2. Татнефть — 649,4 руб.
3. НОВАТЭК — 426 руб.
4. ММК — 1047,48 руб.

Ожидаем, что в будущем дивиденды продолжат оказывать поддержку портфелю.