портфель инвестора

Вчера в Москве состоялась торжественная церемония награждения лауреатов Национальной премии в области цифровых финансовых активов «Премия ЦФА» 2025.

🥇В номинации «Дебют года» победителем стал «Селигидар», который выпустил первые на российском финансовом рынке цифровые финансовые активы с привязкой к цене золота на Московской бирже (индикатор RUGOLD). Организаторы премии отметили уникальность решения, прозрачность рыночного ценообразования и отсутствие каких-либо спредов при покупке и погашении ЦФА.

Состав портфеля

Циан. -3% за неделю

Последний месяц Циан выглядит намного лучше рынка (+8% против -9% у индекса Мосбиржи). Инвесторы покупают акции в преддверии анонса высоких дивидендов за прошлые годы. По сообщению компании, дивиденды могут превысить 100 руб. на акцию (доходность 15%). По нашим расчетам, они составят 143 руб. (22%), если будет учтено 1П25 и до 200 руб. (30%), если будет учтен весь 2025 г. Циан ранее сообщал, что информация по дивидендам появится к отчетности за 3К25 (начало декабря).

На текущий момент из последних новостей стоит выделить сообщение компании о получении официального разрешения на переезд в Россию. До конца сентября Циан планирует подать документы на регистрацию в специальный административный район и завершить редомициляцию в течение месяца после подачи документов. Таким образом, компания переедет, вероятнее всего, в конце октября, что является необходимым условием для выноса на совет директоров вопроса по дивидендам.

Хэдхантер. -9% за неделю

Дарово народ! 🚬

Два раза в месяц я покупаю акции, ну или в период когда идут проливы рынка. Сегодня расскажу, что я купил и сколько, в период с 15 по 30 сентября себе и сыну.

📊 Мой портфель

🎯 Цель к концу года: 5 000 000 ₽

💰 Сейчас вложено: 4 151 689,25 ₽ акции(есть кубышка 500к дикого резерва, если мы упадет на 2400-2500, тогда ее вскрою)

Цель конца месяца(Октябрь) = 4 200 000 ₽

Каждый месяц стараюсь закидывать 300 000 ₽ + все доп. заработки.

⚡️ Текущие позиции:

⛽️ Лукойл: 165 акций

⛽️  Татнефть префы: 1 213 акций

🏦 Сбербанк: 1 235 акций

🏦 Сбербанк преф: 768 акций

⛽️ Роснефть: 506 акций

 🌾ФосАгро: 33 акции

⛽️ Газпром нефть: 409 акций

🩺 Мать и дитя: 141 акция

⛏ Полюс: 85 акций

🏛 Мосбиржа: 1 080 акций

⛽️ Транснефть префы: 119 акций

🏦 Банк СПБ: 350 акций

🍷 Белуга (НоваБев): 351 акция

🔌 Россети Ленэнерго: 420 акций

👦 Портфель Потапа

🎯 Цель к концу года: 400 000 ₽

💰 Сейчас вложено: 354 307,26 ₽

Цель конца месяца(Октябрь) = 360 000 ₽

Привет, друзья! Это Quant Hill, и сегодня мы поговорим о том, как грамотно построить инвестиционный портфель в условиях, которые диктуют нам сегодняшняя экономическая реальность: снижение ключевой ставки, рост налогов и геополитическая напряжённость. Эти факторы меняют правила игры, и то, что работало ещё вчера, может быть неэффективным завтра. Наша задача – не просто сохранить капитал, но и приумножить его, минимизировав риски.

Последние год-полтора вопрос «Куда вложить деньги?» практически не стоял для российских инвесторов. Конечно же, это были депозиты с доходностью в районе 20% годовых: и риски минимальные, и ставка точно перекроет инфляцию, да ещё и рубль укреплялся!

Однако сегодня мы видим, что Центральный Банк России ставки продолжает снижать, экономика охлаждается ускоренными темпами, а расходы федерального бюджета бьют рекорды. Да и ставка по вкладам уже не такая привлекательная, как полгода назад. Плюс о скором ослаблении национальной валюты говорят уже, как о свершившимся факте, расходятся только оценки в размере этого ослабления.

Продолжаю подсчитывать пассивный доход — зарплату, которая капает с акций, облигаций и депозита. За сентябрь вышло сильно меньше, чем за август, но это было ожидаемо. Тем не менее, не худший месяц текущего года, а пятый.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7,8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

🔥 Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

✅ Пассивный доход за 2024 год составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. В 2025 будет больше. Так и должно быть, ведь я активно пополняю портфель, а все доходы реинвестирую. Сейчас примерно 35% портфеля в акциях, 38% в облигациях, 3% в биржевых фондах, 7% в ЗПИФах недвижимости и 17% на депозите.

Обновление в модельном портфеле:

Закрываем идею в бумагах:
ФосАгро: -7,3% (с учетом полученного дивиденда: -3,6%)

На фоне дальнейшего ухудшения рыночной конъюнктуры, после дивигэпа акция не смогла перейти к восстановлению. В результате акция достигла стопа. Продолжаем оценивать бизнес ФосАгро как сильный. При улучшении рыночной конъюнктуры будем искать возможности для восстановления позиции в бумагах компании.

Больше аналитики в нашем ТГ-канале

Привет, инвесторы! Пришло время отчитаться, в первую очередь, перед самим собой. Если вам тоже интересно, добро пожаловать! Без лишних прелюдий — погнали!

👋 Кто такой отчитывается?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

📰 События сентября

Если кратко, то сентябрь можно описать словом из 4 букв, и это не слово КАЙФ.

Ключевые события: повышение НДС с 1 января, снижение порога УСН, усиление геополитической напряженности, инфляция, менее мягкое смягчение ДКП и неприятная риторика ЦБ.