пассивные инвестиции

Несмотря на то что результаты в прошлом не гарантируют будущих прибылей и при выборе бумаг нужно ориентироваться на свой риск-профиль и горизонт инвестирования, нас не могут не радовать зеленые цифры в приложении брокера, которые показывают доходность того или иного актива. Мы решили проанализировать, какие фонды больше всего порадовали инвесторов в 2021 году.

Сколько можно было заработать на ETF в 2021-м: самые доходные фонды 

В лидерах по доходности оказался рынок Казахстана — FXKZ обогнал фонды на IT-сектор США (FXIT/FXIM) на 12% и в рублевой, и в долларовой доходности и позволил инвесторам заработать более 36% за год. 

В топ-5 также вошли FXRL (акции российских компаний) и 

( Читать дальше )

На самом деле начать инвестировать не так сложно, как многие думают. Мы перевели 50 простых правил инвестирования от английского журналиста и финансового эксперта Робина Пауэла, которые все расставят на свои места и уберегут инвесторов от многих ошибок. 

Инвестировать непросто, но при этом не особо сложно (по крайней мере, сложно быть не должно). Уильям Бернстайн в своей книге The Four Pillars of Investing писал: «Объем знаний, которыми должен овладеть индивидуальный инвестор или даже профессионал, очень мал».

Бен Карлсон и Робин Пауэлл в этом году опубликовали книгу Invest Your Way to Financial Freedom и намеренно сделали ее достаточно короткой (около 200 страниц), чтобы ее можно было прочитать за один присест.

Но можно ли еще сильнее упростить инвестирование? Робин Пауэл попробовал это сделать и сформулировал 50 законов инвестирования. Они не расположены в каком-то определенном порядке, и, как заявляет сам автор, это далеко не полный список. Но если вы будете помнить об этих основных законах, вы избежите ошибок при инвестировании.

1. Прогнозы почти всегда неточны, их лучше всего игнорировать.

( Читать дальше )

Чтобы правильно подобрать портфель, нужно не только учесть цель инвестиций, срок и свой риск-профиль, но и оценить возможную доходность инвестиций, решить, какие доли отводить разным инструментам и какие бумаги выбрать. Звучит как-то сложно. Но на практике можно использовать специальные сервисы, которые сделают все расчеты. На сайте FinEx ETF их семь. Рассказываем, как они устроены.

1. Конструктор портфеля

Этот инструмент позволяет составить виртуальный портфель ETF и оценить его результаты (провести бэктестинг портфеля). Можно включить в портфель разные ETF в любом соотношении и посмотреть его ожидаемую доходность в будущем. Расчет делается на основе исторических данных о стоимости идентичного портфеля в прошлом. 

( Читать дальше )

На Московской бирже торгуются пять видов ETF от FinEx: на облигации, акции, золото, фонды денежного рынка и секторальные ETF. С их помощью инвестор может составить диверсифицированный портфель. Мы подготовили полный список ETF по классам активов с кратким описанием каждого фонда, чтобы вам легче было сориентироваться во всем многообразии наших тикеров.

1. Фонды денежного рынка

Зачем нужны в портфеле: помогут сохранить сбережения и инвестировать без риска. Эти инструменты подходят для размещения временно свободных денежных средств.

• FXTB — низкорисковый долларовый фонд, внутри которого представлены американские краткосрочные казначейские облигации (векселя) — самые надежные инструменты фондового рынка (кредитный рейтинг — AAA).

( Читать дальше )

Фраза «Никогда не ставьте против Америки»(«Never bet against America») была произнесена Уорреном Баффеттом 2 мая 2020 года на годовом собрании компании Berkshire Hathaway. Фраза стала крылатой в США, но не приобрела популярность в России. Оно и понятно: у нас гораздо моднее эту самую Америку хейтить. В 2020 году американский рынок продемонстрировал прекрасный результат, и неминуемый крах США скептиками был отложен на 2021 год. Что ж, год практически подошёл к концу, в пятницу уже будет католическое Рождество, и можно подвести предварительные итоги. Если вдруг результаты за эти 2 недели драматическим образом перевернутся, я обязательно вам сообщу.

В этом мини-исследовании я решил посмотреть, каковы результаты различных ETF с учётом дивидендных выплат с начала года по сей день.

Страны

На этом сложном графике сравнение 18 страновых ETF. Возможно, здесь не все страны, которые вам интересны, но я проверял результаты многих стран, и это было довольно трудно — я нашёл всего одну страну, в которой хоть сколько-то крупный фондовый рынок и которая обогнала американский S&P500 — это Саудовская Аравия (ETF KSA). Фондовый рынок Саудовской Аравии прибавил +33%. Фондовый рынок США (ETF VOO) прибавил +26% с начала года с учётом дивидендов.

( Читать дальше )

Встречайте новый ETF от FinEx — FXEM! Это фонд акций развивающихся рынков без Китая и Индии. В составе его индекса более 380 компаний из 15 развивающихя рынков, комиссия фонда 0,7% годовых. FXEM дает инвесторам возможность вложиться в развивающиеся страны и при этом самостоятельно настроить необходимую долю Китая и Индии с помощью FXCN и FXIN, который совсем скоро запустится и дополнит недостающую часть глобальной экономики — фондовый рынок Индии. Подготовка ETF на Индию находится на финальной стадии, и мы планируем уже в ближайшее время определить дату его запуска.

https://www.youtube.com/watch?v=1TT7NmQ1l7g

Конструктор портфелей: finex-etf.ru/calc/constructor
FXEM: разбираем новый фонд FinEx на развивающиеся рынки без Китая и Индии: finex-etf.ru/university/news/fxem_razbiraem_novyy_fond_finex_na_razvivayushchiesya_rynki_bez_kitaya_i_indii/

( Читать дальше )

Первая часть здесь: https://smart-lab.ru/blog/581874.php

Вторая часть здесь: https://smart-lab.ru/blog/666192.php

Привет, Смартлаб! Нубас в деле, скилуха на пределе! Прошло уже два года с тех пор, как я начал играть на бирже. В первых двух частях описывается, что происходило со мной и моим счетом раньше, можете ознакомиться по ссылкам выше, если не лень читать мой бред. Если коротко: в декабре 2019 года закинул на ИИС 400 косарей деревянных, в декабре 2020 портфель составлял 507 126 рублей и я добавил к нему еще 200 косариков, доведя до 707 126 рублей. 

Как известно. новичкам везет, и за первый год инвестиций (17.12.2019 — 22.12.2020) доходность счета составила аж 26,30% годовых. Кстати, благодаря тому, что я узнал про существование в Excel полезнейшей функции ЧИСТВНДОХ, я теперь научился считать свою доходность более точно… Мдяяя, было бы еще что считать, конечно… Разумеется, когда настал декабрь 2021 года, «совершенно неожиданно» оказалось, что халява кончилась, и

( Читать дальше )

Нас не раз спрашивали о том, как сконструировать индекс «глобальных акций» с помощью ETF, которые доступны российскому инвестору. Попробуем составить такой портфель из фондов FinEx и сравним результаты.

Краткий дисклеймер: наш эксперимент использует исторические данные и не является инвестиционной рекомендацией. Прошлые результаты не гарантируют будущих доходностей. С полным дисклеймером вы можете ознакомиться здесь

Какая есть альтернатива глобальному индексу на российском рынке ETF

Для начала давайте определимся, какие страны нам нужны. Классический образец индекса глобальных акций — MSCI ACWI. На странице индекса можно увидеть, что в индекс входят 50 стран — 23 развитых и 27 развивающихся. 

( Читать дальше )

Привет, меня зовут Артем Крумпан, и к 34 годам я успел 10 лет проработать в международной нефтегазовой компании в самых разных уголках мира, стать директором завода в Анголе, накопить миллион долларов, выйти на пенсию, и уехать вместе с женой и четырьмя детьми на пенсию в Португалию.

Мы познакомились с Артемом в Твиттере на почве общих интересов к финансам и инвестициям. Сейчас много кто говорит про FIRE (финансовую независимость и раннюю пенсию), но не так часто можно встретить людей, кто, собственно, уже практикует эту самую раннюю пенсию. Поэтому мне было очень интересно взять интервью у Артема про то, как он дошел до жизни такой, и о чем он думал в процессе.

Хотел бы сразу предупредить: не стоит воспринимать текст ниже как мотивирующую статью в стиле успешного успеха о том, что «любой может заработать миллион долларов, если последует моим советам». Нет, это всего лишь рассказ о личном опыте одного конкретного человека, а уж какие выводы из него делать — это решать вам. Но, как минимум, обещаю, что этот рассказ будет интересным. =) Всё, передаю слово самому Артему.

( Читать дальше )

Всем привет!

Существует расхожее мнение, что диверсификация — это про распределение по классам активов, странам и т.д. Но что, если это не совсем так? Что, если упущена одна важная деталь? Что, если эта деталь позволит пассивному портфелю обойти S&P500 по риск/доходности? (Пруф в конце)

Эта деталь — корреляция. Про нее часто забывают при формировании пассивных портфелей. Больше уделяя внимание распределению по классам активов, странам и т.д.

 

Как работает корреляция?

Чтобы разобраться, нужно заглянуть в формулы. Благо они не сложные))

 

Начнем с риска. Для измерения риска было введено понятие из статистики — среднеквадратичное отклонение (СКО). Оно показывает насколько далеко может уйти цена от ее среднего значения. Т.е. насколько сильны колебания цены. И чем сильнее этот разброс, тем выше значение среднеквадратичного отклонения и тем выше риск.

Риск портфеля, состоящего из 2-х активов, вычисляется по формуле:

( Читать дальше )