инвестиции

⚓️ Бизнес Совкомфлота зависит от цены на фрахт и курса $, сейчас два эти параметра не блещут. Мосбиржа и НКЦ под санкциями, поэтому ЦБ устанавливает самостоятельно курсы валют с учётом внебиржевых данных ($ — 86,5₽), укрепление ₽ в июне-июле негативно скажется на выручке компании. Известно, что СКФ возит российскую нефть на 30-40% дороже мировых цен, поэтому у российской флотилии цена фрахта на сегодняшний день равна ~45-50$ тыс. в сутки, но цена опустилась ниже 2022-2023 гг. за аналогичный период времени, а это уже не есть хорошо (снижение цен на фрахт в летний период не в новинку, потом она восстанавливается, но на сегодняшний день санкции и сокращение добычи нефти РФ сильно влияют на перевозку). Можно уже с уверенностью утверждать, что II кв. для компании получится слабым (фин. показатели будут ниже I кв.), начало III кв. тоже не вселяет каких-либо надежд на восстановление. Давайте рассмотрим ± на сегодняшний день для СКФ:

➖ Следуя из отчёта ОПЕК, РФ в июне сократила добычу нефти ещё на 114 тыс.

( Читать дальше )

6 августа 2023 инвестировал 290 000 рублей в покупку EXEED LX.

Итого доход 43 419, или 16.4% годовых.

Выплата в этом месяце 4 574, что соответствует 19% годовых от вложенного капитала. 

Изначально обговаривались следующие условия:
Целевая доходность — 24% чистыми (налоги и страховки уже оплачены)
Срок работы авто — 5-7 лет
Чистый доход в месяц — 53 000 / авто (в моем случае около 5000)

Если такие выплаты сохранятся и в будущем, то в таком случае годовая доходность составит около 17% за первый год.

Из новшеств – появилась группа в телеге, через которую можно искать потенциальных покупателей на долю авто.

УК был опубликован отчет, согласно которому:
— загрузка автомобилей в пуле составляет 80% дней/месяц
— средняя выручка на 1 авто = 74 271 рублей
— в пуле находится 170 авто
— в пуле 760 инвесторов
— среднее обслуживание в месяц = 5 339 рублей
— выплата 1 авто = 46 977 рублей
— средняя доходность 19.5% (хотя у меня получается в районе 19%)

Основные посты на тему финансов и «Свободы в целом» в моем телеграмм канале

( Читать дальше )

Вера Кононова , заместитель начальника отдела аналитических исследований Института комплексных стратегических исследований:


Сейчас сложилась такая ситуация, в которой борьба с перегревом может нанести экономике больший ущерб, чем сам перегрев.

В теории перегрев экономики – это ситуация, когда спрос растет быстрее предложения и производители, не имея возможности расширения производства, включаются в гонку за привлечение ресурсов. Взвинчиваются затраты на производство, а вместе с ними и цены.

Классический рецепт борьбы с таким явлением – это ограничение растущего спроса.

Что же получается в российских условиях? 

Многие сторонники борьбы с ним опираются лишь на внешние его признаки: высокие темпы роста выпуска, высокий уровень занятости, ускорение роста цен.

Упускается из виду, что трансформация экономики должна сама по себе приводить к опережающему росту загрузки производства — та часть спроса, которая раньше удовлетворялась за счет импорта, теперь переключается на внутреннее производство. Отсюда и рост загрузки в промышленности, не связанный с увеличением спроса в целом.

( Читать дальше )

     Прошел еще один мой эфир, на сей раз с Live Трейдер ТВ, я так понял, у них канал вещает каждый день, и там всякое. Из 3.5 часов эфира я занимаю последний час.  Может, кому интересно. 

    https://www.youtube.com/watch?v=vTqN9SKz2ZY

     Почему я не верую в теханализ и ругал его на конфе Смартлаба, какие вообще есть виды трейдинга, что из них мне близко и почему, во что я не умею, а во что лучше даже не начинать? Попытка правильно ответить на заведомо неправильные вопросы типа «сколько можно заработать трейдингом?». Еще раз о рисках, и почему 30% годовых подчас лучше, чем 300%? Как я понимаю жизненный комфорт в своей нише, сколько лет можно умнеть в трейдинге, пока все не надоест, и что приходит вместо любви? И когда уже наконец я стану дивидендным пенсионером (спойлер — да хоть завтра). Ах да, еще вопрос, сильно ли я боюсь ИИ в своей нише (спойлер — да ну его).

     Еще в сотый раз, наверное, пояснил соотношение буковок и циферок в своей жизни. Наверное, пора учиться отвечать неожиданно на ожидаемые вопросы, чтобы не повторяться…

( Читать дальше )

🔩 Северсталь представила нам операционные и финансовые результаты за II кв. и I п. 2024 г. Проблемы компании были на поверхности (про инвестиции в 119₽ млрд в 2024 г. можно было узнать из стратегии компании, про ремонт доменной печи известно стало в I кв.), но инвесторы с радостью набирали акции по +1800₽ (доходило до пиковых 2000₽) смакуя дивидендный поток за 2023 г. и I кв. 2024 г., но сегодняшний отчёт должен отрезвить многих. Давайте для начала рассмотрим основные данные:

▪️ Выручка: I п. 409,1₽ млрд (+20,5% г/г), II кв. I п. 220,4₽ млрд (+21% г/г)

▪️ EBITDA: I п. 126,5₽ млрд (+6,1% г/г), II кв. I п. 61,2₽ млрд (-8,8% г/г)

▪️ Чистая прибыль: I п. 83,3₽ млрд (-20,7% г/г), II кв. I п. 35,9₽ млрд (-43% г/г)

💬 Производство чугуна во II кв. снизилось до 2 млн тонн (-31% г/г), а производство стали до 2,32 млн тонн (-20,7% г/г, минимальный уровень за всё время) на фоне проведения ремонтов. Продажи металлопродукции незначительно снизились до 2,68 млн тонн (год назад 2,7 млн тонн), но почему продажи остались на уровне прошлого года, если производство так сильно просело?

( Читать дальше )

24 июля Банк России выдал лицензию новому негосударственному пенсионному фонду (НПФ) «Тинькофф-пенсии», который в будущем будет переименован в соответствии с брендом Т-банк. Агентство по страхованию вкладов включило НПФ в реестр участников системы гарантирования для долгосрочных сбережений.

Фонд будет инвестировать пенсионные средства по стратегии «Вечный портфель», распределяя их равномерно между акциями, облигациями и золотом. Т-банк планирует привлечь пенсионные средства преимущественно от своей клиентской базы, используя свои сети продаж.

Запуск НПФ совпал с началом программы долгосрочных сбережений (ПДС), доступной через частные фонды. Эта программа должна стать доступной всем клиентам Т-банка в ближайшие месяцы, с возможностью подачи заявок уже сейчас.

Другие финансовые группы, такие как Совкомбанк и Альфа-банк, также рассматривают возможность создания собственных НПФ. «Ренессанс страхование» уже зарегистрировала фонд «Ренессанс накопления», который планирует начать предлагать участие в ПДС в сентябре-октябре 2024 года.

( Читать дальше )

Вот и пришли долгожданные дивиденды Татнефть за IV квартал 2023 года.

 25,17 руб. на акцию

 Совокупные дивиденды Татнефть за 2023 год составили 87,88 руб. на акцию (рayout по МСФО ~71%). Совокупная доходность 12%.

 Те, кто держат бумагу давно, имеют гораздо более приятную доходность. Например, даже моя, не самая низкая средняя, 488,5р (постепенно повышается, т.к. я понемногу набираю позицию), и дивидендная доходность к моей средней, составляет уже внушительные 18% (и это, разумеется, помимо переоценки котировок самой компании).

 Компания Татнефть входит в мой дивидендный портфель и часто фигурирует в ежемесячных покупках. Я надеюсь, что трансформация бизнеса в сторону полной переработки всей добываемой нефти будет  продолжаться, а акционеры будут радоваться растущим дивидендам.

24.07.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

30 апреля до открытия рынков PayPal Holdings (PYPL) опубликовала отчёт за 1 квартал 2024 г. (1Q24). Выручка выросла на 9,4% до $7,7 млрд. Без учёта валютных курсов (FX-neutral) рост 10%. Результаты оказались лучше собственного прогноза PayPal, которая ожидала FX-neutral рост на 6,5% — 7%. Скорректированная прибыль в расчёте на 1 акцию (adjusted EPS) $1,08 в сравнении с $0,85 в 1Q23 (согласно новой методика расчёта non-GAAP показателей). Аналитики, опрошенные FactSet, в среднем прогнозировали выручку $7,51 млрд и EPS $1,22.

Общий объём платежей через платформу PayPal (Total payment volume, TPV) вырос на 13,9% до $403,9 млрд. Число активных аккаунтов 427 млн, что на 1% ниже, чем годом ранее. Среднее число транзакций (за последние 12 мес.) в расчете на 1 активный аккаунт 60 по сравнению с 53,1 по итогам 1Q23.

Скорректированный свободный денежный поток (adjusted FCF) $1,86 млрд в сравнении с $1 млрд в 1Q23. Компания завершила квартал с $14 млрд в денежных средствах и эквивалентах и к/с финансовых вложениях. Чистый долг отрицательный.

( Читать дальше )

Продолжаю систематически инвестировать в российский фондовый рынок, создавать капитал, пассивный источник дохода и делится своими результатами с Вами на канале.
Завтра у меня будет зарплата, ежемесячно примерно 70-80% от своих доходов я трачу на покупку дивидендных акций и пришло время определиться, во что мне инвестировать в этот раз!
Инвестирую я уже 4.5 года, покупки совершаю дважды в месяц и я сделал для себя подборку качественных дивидендных бумаг, которые рассматриваю для покупки в долгосрок прямо сейчас!.

Мой портфель

Покажу вам перед покупками, как выглядит мой инвестиционный портфель:

   

Это скрин из сервиса, где я веду учет инвестиций, инвестирую я через брокера СБЕР.

Во что я собираюсь инвестировать?

Я — дивидендный инвестор и стараюсь выбирать акции компаний, которые стабильно платят высокие дивиденды. По мимо наличия щедрых дивидендов мне важно, чтобы котировки бумаг, в которые я инвестирую, имели долгосрочный восходящий тренд, а бизнес развивался и это отражалось бы в прибыльном финансовом отчёте.

( Читать дальше )