инвестирование для начинающих

🔔Анализ рынка 27 сентября!
Ждем по индексу МосБиржи боковик и дальнейшее пробитие 3025 пунктов! Жду металлы вверх, а нефть и газ вниз.
Видео:

👉Телеграм: t.me/bogdanoffinvest

☺️ Доброе утро!
🛢 нефть — запасы API:
CRUDE = +1.586M (ожид -1.65M / ранее -5.25М)
сегодня — нефть США — запасы EIA — 17:30мск
🟢 Несмотря на увеличение запасов нефть второй день делает сильный отскок вверх.

🇨🇳 Акции китайского девелопера CIFI резко упали после возобновления торгов. Торги были приостановлены на несколько месяцев, сегодня акции упали на 55%. Снижение произошло после того, как застройщик сообщил о убытке в размере почти 9B юаней (1,2B$) в первой половине года.
🟢Еще один застройщик продолжил торговлю на бирже после продолжительной паузы. Проблемы у всех девелоперов одни и те же — огромные убытки, которые не могут погасить. Весь сектор рано или поздно потащит на дно все рынки.

🥇 DXY и 10-летки заканчивают своё ралли и теперь металлы пойдут в серьезный рост.

( Читать дальше )

🔔Анализ рынка 22 сентября!
Ждем по индексу МосБиржи пробитие 3025 пунктов!
Видео:

👉Телеграм: t.me/bogdanoffinvest

☺️ Доброе утро! Вчера я уехал по делам днем, поэтому почти ничего не писал. Давайте проанализируем новостной фон:
1️⃣акции нефтяных компаний упали на фоне ограничения экспорта топлива.
ЗАПРЕТ НА ЭКСПОРТ ТОПЛИВА ИЗ РФ ПОКА БЕССРОЧНЫЙ, ДАЛЬНЕЙШИЕ РЕШЕНИЯ ЗАВИСЯТ ОТ НАСЫЩЕНИЯ РЫНКА И РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЙСТВИЯ ОГРАНИЧЕНИЙ — ПЕРВЫЙ ЗАМГЛАВЫ МИНЭНЕРГО РФ
🟢У нас и так на горизонте маячит укрепление рубля и падение в цене нефти, а так же доп налоги и снижение демпфера, что влияет на снижение прибыли и уменьшение дивов.
А так же высокая ставка делает открытие новых кредитов дорогим. Теперь прибавилась еще и эта проблема, вызванная сокращениями добычи нефти. И теперь приходится ограничивать экспорт, чтобы спасти сельское хозяйство. Так что откупать рынок, ловить отскоки пока выглядит опасным занятием.

2️⃣с 1 октября икра, водка и золото попадут под гибкие экспортные с 1 октября икра, водка и золото попадут под гибкие экспортные пошлины.

( Читать дальше )

Регулярное пополнение инвестиционного счета подразумевает внесение денежных средств с частотой не реже 1 раза в неделю. В идеале нужно делать это ежедневно и далее мы обсудим почему это так важно. Большинство людей, имеющих в активе ценные бумаги находятся в поиске идеальной стратегии, но со временем обнаруживают, что ничего не работает так как им хотелось бы. И 99% из них забывают об одной из самых значимых деталей процесса капиталостроения — пополнении счёта!

Что делают чаще всего?

В России уже 20 000 000 брокерских счетов, однако активных по-прежнему не более миллиона. Остальные владеют какими-то бумагами, ничего с этого не зарабатывают, а нередко и вовсе сидят в убытках. Именно они рассказывают остальным насколько тут всё сложно, непредсказуемо и опасно. Человек с «капиталом» в 10 000 рублей, купивший акции газпрома 20 февраля 2022 года безусловно не врёт, когда говорит что фондовый рынок лишил его половины денег. Но насколько разумно вообще делать выводы из такой ситуации?

Есть люди и с большими деньгами, которые внесли сразу миллион, а то и три, купили акции, выводят поступающие дивиденды, а на балансе видят убыток. Восприятие происходящего также оказывается негативным, ведь хотелось чтобы всё дорожало. Снова боль и разочарование.

( Читать дальше )

 

 

Во-первых, разберемся с терминами
Акция — документ, подтверждающий право на владение, получение дохода
Облигация — документ, подтверждающий право на получение прибыли в оговоренные сроки ( проще говоря, это одалживание денег под процент)
Фонд — это набор ценных бумаг ( представьте себе котелок, в который 100 человек скинули по 1 рублю, на собранные деньги куплены активы разной стоимости ( актив А — 30 руб, актив Б — 20, актив В — 50), каждому человеку принадлежит сотая часть, потратив 1 рубль вы можете стать владельцем 3 активов)
Биржевой индекс — это показатель изменения цен определенной группы ценных бумаг. Можно представить биржевой индекс как «корзину» из акций, объединенных по какому-либо признаку.( например индекс МосБиржи — в него входит 40 крупнейших акций России)
Во-вторых, рассмотрим стратегии вложения
Существует 2 стратегии: покупка отдельных акций и облигаций и покупка фондов на акции и облигации
Для рядового инвестора нет необходимости покупки отдельных акций, многие «гуру» вводят в заблуждение, продавая свои стратегии. Покупка нескольких активов не имеет смысла, невозможно спрогнозировать неожиданные события ( катаклизмы, войны и т.д.).Можно купить фонд на индекс и вложиться сразу в большое количество активов, снизив риски отдельных компаний и секторов экономики.

( Читать дальше )

DAX30. Немецкие политики сейчас занимаются популизмом в то время, когда индекс этой же самой одноименной экономики уже не показывает, а кричит о предстоящем падении. Самым лучшим инструментом в данной картине является опцион Пут на данный индекс, но его не было на нашей бирже и уже не будет по понятным причинам. Однако, как вы думаете есть ли еще способ на этом очевидном варианте заработать? Пишите в комментариях ваши мысли. Присоединяйтесь к мыслям в чате моего канала. Свою теорию на этот счет я представлю завтра.


Александр Перфилов, автор телеграм-канала «Взгляд на рынок»

Здравствуйте! Писать умею плохо и сразу прошу прощения за это. Когда вижу посты с просьбами посоветовать, как и куда вложить деньги — забавляет. Люди готовы массово давать советы по распоряжению чужими деньгами. Давать совет – это просто! А острить и подкалывать вызывает определённое чувство удовольствия (я сам такой). Но… Чёрт возьми! Настало и моё время просить совета. Дело в том, что распоряжаться своими деньгами (для меня большими) оказывается пипец, как страшно! (риски вырисовываются).

Многодетная семья (трое детей 4, 6 и 11 лет)
Мне 38, жене 37.
Получим в январе 2022 года долю наследства 5,2 млн. руб.
Живём в своём доме 190 м2, но требуется ремонт на сумму ~1 млн. руб. (довести до ума отопление и отделка на 2 этаже).
Также мечтаем о втором автомобиле — новый паркетник ~2,5 млн. руб. (Кореец или Шкода)
Пополнение инвестиционного портфеля не планируем, т.к. денег и так едва хватает, живём впрок, на многом экономим.

Цели:
1) В конце 2022г. или начале 2023г. закончить внутреннюю отделку дома: ~1 млн. руб. по текущим ценам.
2) В 2024 году покупка второго автомобиля (новый паркетник) ~2,5 млн. по текущим ценам.
3) 2024+ сохранение и приумножение оставшихся средств.

( Читать дальше )

Инвестиции в криптовалюты, мягко говоря, не для слабонервных.

Многие люди уже некоторое время инвестируют в криптовалюты, но в ближайшие месяцы и годы ожидается большой приток новых инвесторов (и не удивительно, везде трубят про крипту, классические инвестиции «скучные»).

Инвесторы будут иметь дело с совершенно новым классом активов, который развивается быстрыми темпами (NFT, DAO, DeFi и т.д.).

Понимание рисков будет иметь первостепенное значение для новых инвесторов.

Нужно учесть, что биткоин вырос более чем на 9000% за последние 10 лет. Если сейчас взять стартовую цену примерно 50000$, это означало бы, что ему нужно взлететь до 4,6 миллиона долларов чтобы повторить свой 9000% подвиг в ближайшие 10 лет (получится ли? не факт).

Но биткоин уже много раз нас удивлял и увеличение капитализации с 1 триллиона до 90 триллионов за 10 лет уже не кажется нам чем-то сверхъестественным.

Мы не знаем какой будет доходность криптовалют, но можно предположить, что рост будет не таким стремительным каким он был в последнее 10-ти летие.

( Читать дальше )

Акции США на высоких уровнях.

Насколько высоких?

CAPE S&P 500 перешагнул за 40. (CAPE — циклически скорректированное соотношение цены и прибыли, разработан Робертом Шиллером и стал популярным во время пузыря доткомов, когда Шиллер утверждал (и оказался прав), что акции сильно переоценены, по этой причине его также называют «Shiller PE», то есть шиллеровский вариант классического коэффициента P/E.)

Текущее значение CAPE для S&P 500 40.1. Во времена пузыря доткомов значение доходило до 44.2

Когда последний раз мы видели CAPE выше 40?

Сентябрь 2000.

Что случилось после этого?

«Потерянное десятилетие» для инвесторов. S&P 500 снизился на 15% за десять лет (помог ипотечный кризис 2007-2009). Nasdaq 100 чувствовал себя еще хуже (снижение на 55%).

( Читать дальше )

Интересная история про 3-ёх подружек: Tiffany, Brittany, Sarah.

Они инвестировали по 200$ в месяц в период с 1979 по 2020г. в S&P 500 ( история основана на реальных данных).
Они придерживались стратегии купил и держи, но покупали акции по разному. Tiffany и Brittany пытались «поймать дно» и купить по дешевле, а Sarah просто покупала когда появлялись деньги.

За 41 год они вложили по 99000$ каждая, но итоговый результат у них разный.

Tiffany оказалась самым худшим предсказателем и покупала всегда на пиках перед падениями, её итоговый результат составил
773 358$ ( за 41 год).

Brittany в отличие от Tiffany оказалась более успешной. Она смогла купить на дне ипотечного кризиса и в марте 2020г. после ковидного армагеддона.
Её капитал составил 1 123 573$ (получше чем у Brittany)

Sarah не вникала в рыночные новости и аналитику, а просто покупала акции когда появлялись деньги на протяжении 41 года, её итоговый результат составил внушительные 1 620 708$

( Читать дальше )