дивиденды

Это лето не вернуть уже, я знаю
Но когда печаль в моей душе, я вспоминаю

Август — последний месяц лета, чтобы насладится теплом и солнцем, наесться фруктов, отдохнуть и с новыми силами двигаться к финансовому благополучию и независимости.

Как обычно, пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на сумму в 33333 рубля, чтобы купить дивидендные акции. Рассчитываю, что время и сложный процент сделают своё дело, и к тому моменту, когда у меня уже не будет сил очень активно приносить пользу обществу, Федерации, и конечно же себе, мои «накопления молодости», дадут достаточный денежный поток для сохранения достойного уровня жизни. Конечно, очень надеюсь, что случится это не в глубокой старости, а гораздо раньше.

По плану, я рассчитываю достичь дивидендной пенсии к 42 годам, т.е. чуть более, чем через три года. В этих целях я уже восьмой год подряд я ежемесячно инвестирую на российском фондовом рынке одинаковую сумму в 33333р (400к в год).
Август 2024 года — 92-й месяц (восьмой год) формирования моего «пенсионного» портфеля.

• Начало месяца запомнилось поползновениями к мирному соглашение. Орбан сделал поездки в Киев и Москву. В день визита в Москву, в Киеве были слышны хлопки… совпадение, не думаю. В общем толку от визита Орбана — 0. Ждемс выборов в США.
• 09-10.07 в преддверии див отсечки Сбера, началась очередная коррекция. Сколько раз себе говорил, что в понедельник утром ничего покупать не стоит). Купил белугу по 5600, а во вторник уже 5400. Если прокатится до 5200-5000 буду докупать.
• 10.07 по итогу дня, рынок откатился до 2975 и очень любопытно что же будет 11.07 после отсечки сбера. Хотя сбер все равно планирую подбирать. зашел в акции примерно на 64к рублей, в основном конечно сбер. Оставил в LQDT еще 37к, под конец месяца или на случай дальнейшей коррекции.
• В середине месяца вышла отличная новость про насильную редомициляцию Русагро. Отличная компанию, подбирал ее неоднократно. на утро 15.07 цена уже была 1552 рубля. Все ждут больших дивидендов за годы пока компания не могла платить, хотя есть вероятность, что это будут разовая акция. а годовые (2024) порядка 135 рублей.

• Выручка: 413,6 млрд. (+60,8%)
• EBITDA: 29,7 млрд. (+244,3%)
• Прибыль: 10,9 млрд. (был убыток)
• LFL-продажи: +16,4%, трафик: +6,0%, чек: +9,8%

• Во-первых, благодаря купленной во 2 половине 2023 сети Монетка. Это готовый и очень эффективный бизнес, который и дальше продолжает отрабатывать на высоком уровне
• Во-вторых – собственная работа с ассортиментом и ценами, плюс контроль расходов: с/с выросла сравнимо с выручкой, а вот коммерческие и административные – гораздо медленнее (+40% г/г)

Год к году выручка увеличилась на 22%. Это на 4% выше прогнозов SberCIB. Всё благодаря тому, что средний чек вырос сильнее, чем они рассчитывали. А вот число посещений и госпитализаций почти совпало с ожиданиями аналитиков.

В июне компания выплатила 10,6 млрд ₽ в качестве дивидендов за первый квартал. Сейчас на её балансе 2,7 млрд ₽.

По оценке SberCIB, капзатраты сети в текущем году не превысят 2,5 млрд ₽ — строительство новых госпиталей в Москве перенесли на 2025–2026 годы. 

Это значит, что по итогам года компании хватит свободного денежного потока, чтобы выплатить в качестве дивидендов 70% чистой годовой прибыли. В SberCIB считают, что могут заплатить по 70 ₽ на акцию, а дивдоходность будет 7,8%. 

Аналитики сохраняют оценку «покупать» по акциям группы. Таргет — 1 150 ₽, потенциал — 29%.

Татнефть раскрыла финансовые результаты по РСБУ за 1П24. Выручка увеличилась на 41% г/г до 747 млрд руб. Прибыль от продаж оказалась выше на 35% г/г и составила 163 млрд руб. Чистая прибыль снизилась на 7,5% г/г до 118 млрд руб. Различие динамики операционной и чистой прибыли по РСБУ обусловлено нетто прочими расходами в 1П24, против нетто прочих доходов в 1П23.

Согласно дивидендной политике, Татнефть направляет на дивиденды не менее 50% прибыли по МСФО или РСБУ, в зависимости от большей величины. Последние несколько лет коэффициент дивидендных выплат в первом полугодии составлял 50% прибыли от РСБУ, что соответствует 25,5 руб./акц. дивиденду за 1П24. Дивидендная доходность может составить 4% на обыкновенную акцию и 4,1% на привилегированную акцию.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 161000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле: