банк Санкт-Петербург

Банк Санкт-Петербург выкатил на удивление подробный отчет МСФО. Отмечу, что формально это не аудированный отчет, производилась лишь его обзорная проверка. Времена сами понимаем какие… Впрочем, намного лучше, чем ничего.

Итак, пресс-релиз таков:


Итак, за полгода банк заработал 63.1р прибыли на акцию. Рекомендованный дивиденд 19.08р. Уже выше стандартного (исторического) пэйаута в 20%. Тут вот Тимофей пояснил, почему эта выплата может считаться 50% от скорректированной ЧП. Напомню, что в конце февраля этого года банк попал под санкции. Так что по сути, 2кв23 — это первый полный квартал в «новой реальности». В этой связи, очень интересно смотреть именно на квартальный результат (а не полугодовой). Впрочем, динамику показателей обсудим позже, а пока хотелось бы обратить внимание вот на что.

Немного исторического контекста. БСПб был по сути бенефициаром СВО: из-за того, что многие крупные банки попали под санкции, он показал громадную прибыль в 22-м году. Это, очевидным образом привело к тому, что нормативы достаточности капитала стали соблюдаться с огромнейшим запасом; ликвидность надо куда-то пристраивать. Один из вариантов — сделки РЕПО. К слову, недавно у @AVBacherov видел хорошее разъяснение про РЕПО.

( Читать дальше )

💡 Совет директоров Банка Санкт-Петербург рекомендовал дивиденды в размере 19,08 рублей на обыкновенную акцию.
Дивдоходность 6,4%.
Банк «Санкт-Петербург» в 1 полугодии получил 28,4 млрд руб. чистой прибыли по мсфо, во ii квартале — 13,7 млрд руб.
$BSPB

💡 Путин поручил создать новый финансовый инструмент: он будет обеспечивать получение регулярного дохода, привязанного к выручке эмитента.
Срок исполнения поручения — до 1 декабря 2023 года. Ответственным за исполнение назначены премьер-министр России Михаил Мишустин и глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.

— Возможно это дивиденды?)

🍏 Входящая в АФК «Система» компания «CLT девелопмент» займется строительством в России деревянных мини-отелей, — Ведомости $AFKS
Это будут трехэтажные объекты площадью 1500 кв. м (52 номера) каждый. На первом этапе планируется открыть до 30 таких гостиниц в городах Золотого кольца, а также в Центральном и Южном федеральных округах.

💡 Акции Объединенной авиастроительной корпорации превысили исторический максимум.

( Читать дальше )

Дождь, непогодь. Квартира инвестора Иванова. Стук в телефон — заходят акции БСПБ — немедленно накормить и спрятать.
Это только присказка, сказка будет впереди.
В общем в ноябре и декабре 2021 года на падающем рынке до начала известных событий закупил сколько-то акций
банка «Санкт-Петербург» со средней в 89 рублей по скудоумию и неопытности. Немного усреднился на сдачу в 2022
вообще без фанатизма и получил к середине 2022 приличный пакет в глубоком минусе со средней 82 руб. за бумагу.

Финансовый результат:

BSPB	05.05.2023	10.05.2023	4кв 2022	21,16₽	167,42	12,6%
BSPBP	05.05.2023	10.05.2023	4кв 2022	0,22₽	27,2	0,8%
BSPB	25.08.2022	29.08.2022	2кв 2022	11,81₽	103,46	11,4%

BSPB 18-08-.2023 рекомендация СД — 19,08 за 1-полугодие 2023.

Прошло почти 2 года. Бумага подросла в цене на 260% + дивиденды выплаченные — 33 р. на бумагу
+ дивиденды объявленные — 19 р. на бумагу.
Через год наверное и в ноль уже отобъется просто на дивах?
И что же делать то теперь? Бумага из любимых, вот-вот в 0 выйдет по затратам. А злобные голос а из тг-каналов

( Читать дальше )

🏦 Банк Санкт-Петербург представил отчет по МСФО за полугодие и объявил дивиденды. Короткий обзор

📌 Чистая прибыль: 28,4 млрд руб. (из них 13,7 млрд руб. за 2-й квартал 2023 года)
📌Собственный капитал: 163 млрд руб.
📌Дивиденды на 1 акцию: 19,08 руб. (6,5%)



Чистая прибыль за 1-е полугодие превосходная, но я рекомендую обратить внимание на следующие ее составляющие:

10,8 млрд руб. — БСП высвободил из резервов
7,7 млрд руб. — доход БСП от операций с иностранной валютой, от переоценки иностранной валюты и т.д.

❗Это временный доход!

Если брать только чистые процентные + чистые комиссионные доходы и вычитать из них операционку, то прибыль БСП была бы на уровне 13,3 млрд руб. после налогов! Это в 2 раза ниже того, что получил банк.

Причем во 2-м квартале чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы снизились. Дай бог, что у банка и дальше все будет получаться с операциями на рынке, но для инвесторов нельзя рассчитывать на это как на постоянную историю.

➡Мой прогноз на 2023 год = 42 млрд руб. прибыли БСП => справедливая цена банка = 255 руб. за 1 акцию. (при P/E = 2,8, это среднеисторическое значение). Дивиденды при прибыли в 14 млрд руб. за 2-е полугодие будут в 2 раза ниже текущих.

( Читать дальше )

Банк Санкт-Петербург планирует выплатить дивиденды, а также раскрывает отчет за полгода

 

Банк СПБ

МСар = ₽146 млрд

Р/Е = 3

 

 

💰Совет директоров банка рекомендовал акционерам выплатить дивиденды за 1 полугодие в размере ₽19,08 на обыкновенную акцию и ₽0,22 на привилегированную. Таким образом, доходность к текущей цене (до начала торгов) составляет 6,5% и 0,3% соответственно. Дивотсечка — 9 октября. 

 

📊Финансовые результаты банка

— выручка: ₽37 млрд

— чистый процентный доход: ₽22 млрд

— чистый комиссионный доход: ₽6,5 млрд

— чистая прибыль: ₽28,4 млрд

— рентабельность капитала: 37%

 

❗️Интересно, что показатели немного различаются с теми, что банк публиковал ранее, однако некритично. 

 

📈📉«Обычка» Банка Санкт-Петербург (BSPB) на открытии торгов растет на 3%, а вот «префы» (BSPBP) падают на 1%.

 

🚀Доходность дивидендов по обыкновенным бумагам вышла даже немного больше, чем предполагалось. В целом на дивиденды направлено около 10 млрд или больше 30%. Как мы и говорили — этот банк любит удивлять акционеров.

( Читать дальше )

Открытие вялое, неинтересное, в мини-плюсе. 

Внимание на акции БСПБ. Акции сквиртанули на +5% утром на фоне дивов и отчета МСФО.
Потом правда подсдули до +1,5%

Бедолаги пишут, что им не дали 50% прибыли на дивиденды.

Но я бы хотел обратить внимание вот на что:

Прибыль 1П2023 составила 28,36 млрд. Из них было получено прибыли из-за восстановления резервов 10,8 млрд.
Если вычесть восстановление резервов из прибыли и поделить пополам, получим 8,8 млрд руб дивов при 50% пэйауте от скорректированной прибыли.

Фактически же выплатили 8,81 млрд руб.

То есть полное совпадение.

Другой вопрос, что у БСП куча одноразовых доходов, которые во 2 квартале уже начали падать:

2 квартал относительно 1 квартала (МСФО):
📉чист комисс доход упал с 3,57 до 2,89 млрд
📉чист проц доход упал с 14,59 до 11,59 млрд
📉доходы от спекуляций упали с 5,886 до 1,79 млрд

Так что, не думаю, что стоит рассчитывать, что дивиденды 19 руб на акцию удастся повторить в будущем.

Акции Банка Санкт-Петербург подорожали на открытии на новостях о дивах за 1п2023г: обыкн-е +5,5% до 310 руб, префы + 2,5% до 82 руб

Банк «Санкт-Петербург» в первом полугодии 2023 года получил 28,4 млрд рублей чистой прибыли по МСФО, во втором квартале — 13,7 млрд рублей, говорится в сообщении банка.

Рентабельность капитала в январе-июне текущего года составила 37,2%, во втором квартале — 34,2%.

Наблюдательный совет банка «Санкт-Петербург» рекомендовал выплатить дивиденды за I полугодие 2023 года в размере 19,08 руб. на одну обыкновенную акцию и 0,22 рубля — на одну привилегированную, говорится в сообщении банка.

t.me/ifax_go

2. Содержание сообщения
2.1. Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ БАНКА «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» РАССМОТРЕЛ ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 1 ПОЛУГОДИЕ 2023 ГОДА ПО МСФО И УТВЕРДИЛ РЕКОМЕНДАЦИИ ВНЕОЧЕРЕДНОМУ ОБЩЕМУ СОБРАНИЮ АКЦИОНЕРОВ

Банк подвел итоги работы за 1 полугодие 2023 года по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО)....

( Читать дальше )

2. Содержание сообщения
2.1. Кворум заседания Наблюдательного совета эмитента и результаты голосования по вопросам о принятии решений: Кворум для принятия решений имелся.

2.2. Содержание решений, принятых Наблюдательным советом эмитента:

2....

( Читать дальше )