Как известно, 1 июля отменили массовую льготную программу ипотеки, которая в 1П 2024 г. составила 23,6% от выдачи всей ипотеки (в деньгах). В этом посте рассмотрим итоги ее реализации, а также оставшиеся программы ипотеки с господдержкой (в 1П 2024 г. доля от всех выдач составила 45%).
Итоги массовой льготной ипотеки
«Льготная ипотека» была запущена в 2020 году как антикризисный инструмент поддержки (в пандемию) спроса и предложения на рынке недвижимости. В общемировой практике такой инструмент — чаще краткосрочная мера поддержки (до года), чтобы не произошло перекоса на рынке. Первоначально льготная программа так и задумывалась: на срок до 7 месяцев, но впоследствии неоднократно продлевалась с измененными параметрами, исходя из макроситуации.
Основные тезисы:
— С 2020 года программой воспользовались 1,6 млн человек, взяв ипотеку на 6 трлн руб. За весь период действия программы её доля в выдачах составила около 23,7% (в 1П 2024 г. сохранилась на среднем уровне) от всей ипотеки в деньгах. Основная часть кредитов пришлась на европейский регион России (63%), что обусловлено региональной структурой строительства.
Рынок новостроек в разных частях региона:
Ценовая динамика:
Друзья, еще вот такая крутая новость от нас:
🤩 Совместно с ДОМ.РФ группа «Самолет» возглавила отраслевой клуб по технологиям ИИ в строительстве и недвижимости на базе Альянса в сфере искусственного интеллекта
Почему это важно инвесторам❓
🚀 По экспертным оценкам, внедрение ИИ в строительный сегмент помогает увеличить производительность труда и в перспективе повышает эффективность стройки более чем на 40%. Например, благодаря внедренному ИИ-мониторингу и предиктивной аналитике в 2023 году мы смогли сэкономить 1 млрд рублей только на закупках арматуры. Дальше — больше!
Объем выдач ипотечных кредитов составил 348,5 млрд рублей. Показатели июля 2024 года на 55,1% ниже июня 2024 года и на 46,7% ниже июля 2023 года, — говорится в сообщении. Итог июля в денежном выражении сопоставим с июлем 2022 года (343,6 млрд рублей), отметили в агентстве.
В количественном выражении в июле в РФ было выдано 76,7 тыс. ипотечных займов, что на 56,5% ниже июня 2024 года и на 54,6% меньше июля 2023 года.
При этом средний размер оформленной в России ипотеки в июле продолжил расти и достиг 4,54 млн рублей (+3,3% за месяц).
Июль 2024 года стал «месяцем суеты и смуты», ранее высказался главный эксперт компании «Русипотека» и руководитель платформы ipoteka.global Сергей Гордейко. Так, 1 июля завершилась «Льготная ипотека на новостройки», выдачи по «Семейной ипотеке» были приостановлены на неделю, а с 10 июля условия ее выдачи изменились. А 26 июля ЦБ РФ повысил ключевую ставку до 18%.
fomag.ru/news-streem/obem-vydachi-ipoteki-v-rf-upal-vdvoe-v-iyule-issledovanie/
Во многом благодаря поступательному разгону цен, общий эффект массовой льготной ипотеки для девелоперов оказался положительным. Застройщики наращивали предложение жилья, ориентируясь на высокий уровень распроданности. Угроза дефицита предложения поддерживает цены на жилье: соотношение распроданности и стройготовности строящегося жилья (87%) в первой половине 2024 г. превышало исторически равновесный уровень (70%).
Как отмена льготной ипотеки отразится на компаниях-застройщиках? Кого ее отмена затронет в большей степени, кого — в меньшей?
Благодаря дисбалансу спроса и предложения удорожание новостроек составило 5,4% в I полугодии. Поддержали продажи девелоперов высокие доходы граждан, увеличивающиеся благодаря в том числе низкой безработице, а также рост экономики в целом.
Ввод жилья по итогам 6 месяцев достиг нового максимума за историю (53 млн кв. м) за счет рекордного объема ввода в сегменте ИЖС (38 млн кв. м). По данным Дом.РФ запуски новых проектов выросли на 14% год к году (г/г), до 24 млн кв. м, за январь – июнь 2024 г., а портфель строящегося жилья обновил многолетний максимум и достиг 115 млн кв. м на 1 июля 2024 г. — на 8% с начала года.
Глава государства утвердил перечень поручений по итогам расширенного заседания Совета при Президенте по стратегическому развитию и национальным проектам и комиссий Государственного Совета по направлениям социально-экономического развития Российской Федерации, состоявшегося 29 мая 2024 года.
Правительству Российской Федерации совместно с Банком России обеспечить проведение анализа ситуации на рынке ипотечного кредитования, включая оценку влияния на объемы ипотечного кредитования решений по изменению условий ипотечной программы для семей, имеющих детей, и при необходимости представить предложения по изменению условий указанной программы.
Срок – 1 декабря 2024 г.
Ответственные: Мишустин М.В., Набиуллина Э.С.
www.kremlin.ru/acts/assignments/orders/74712
ГК Самолёт, один из крупнейших застройщиков РФ, 9 августа планирует собрать заявки на приобретение нового выпуска облигаций с постоянным купоном на 3 года, с офертой через 2 года, без амортизации. Посмотрим подробнее его параметры, отчетность компании и целесообразность участия в размещении.
Выпуск: Самолет Р15
Рейтинг: А+ (АКРА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 5 млрд. ₽
Старт приема заявок: 9 августа
Планируемая дата размещения: 14 августа
Дата погашения: через 3 года
Купонная доходность: не выше 20,5%
Периодичность выплат: ежемесячно
Амортизация: нет
Оферта: через 2 года
Компания основана в 2012 году. А уже в 2023 году Самолет занял первое место по объему текущего строительства по России.