Регулирование

Об этом сообщил председатель комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Депутат объяснил задержку сложностью отдельных элементов предмета регулирования.

Нормы необходимо привести в соответствие с реалиями крипторынка, иначе они попросту будут бесполезны.

«В весеннюю сессию не успеваем, причина – пределы регулирования. Технология достаточно сложная, она в значительной степени имеет трансграничный характер, поэтому писать нормы, которые не будут работать, с учетом особенности этой технологии, мы не хотели бы. Мы договорились, что к началу осени документы будут точно готовы. В сентябре рассчитываем их рассмотреть во втором и третьем чтении», — пояснил депутат.

Аксаков рассказал, что основная цель законодателей в том, чтобы легализовать рынок криптовалюты. Для этого нужно прописать основные понятия и определиться с правами, обязанностями и ответственностью участников рынка. Также необходимо решить, какие полномочия получит Центральный Банк для регуляции крипторынка.

Проект закона «О цифровых финансовых активах» затрагивает вопрос контроля за действиями криптовалютных бирж, в частности он устанавливает правила обмена через специального уполномоченного оператора.

Многие специалисты отмечают, что к криптоиндустрии не всегда представляется возможным применять традиционные инструменты регулирования.

Вместе с тем позиция ЦБ РФ по данной проблеме однозначна – оператором обмена может стать лицензированное лицо, которое работает с ценными бумагами в рамках текущего законодательства.

Представители РАКИБ добавили, что регулирование «безусловно необходимо». Нерешенным остается вопрос формы контроля. Наиболее вероятны три сценария, а именно: аккредитация через Центральный Банк, лицензирование и саморегулирование как предмет консенсуса между представителями индустрии и властями.

Примечательно, что зарубежный опыт показывает эффективность третьего варианта, а именно способа саморегулирования. Ожидается, что Минфин может выступить с разъяснением по данному вопросу.

Руководитель специальной межведомственной группы Госдумы Элина Сидоренко рассказала о перспективах внедрения регулирования криптовалютного рынка. Чиновник отметил, что в настоящий момент в России отсутствует специальный тематический закон. Она добавила, что ожидать его принятия раньше октября не стоит.

Разработчики закона в настоящий момент не достигли консенсуса в вопросе содержания нормативного текста. Сидоренко заметила, что существующие предложения должны принять единую форму, на что потребуется время. Эксперт указала на недоработку существующих предложений. Фактически, они не готовы к рассмотрению во втором чтении.

Некоторые специалисты считают нужным перенести принятие указанного регулирование на конец года. Для всестороннего анализа и наиболее полного учета необходимых факторов, проработка норматива должна осуществляться с участием представителей индустрии и специалистов. В противном случае существую риски принять «однодневный» закон, поскольку рекомендации таких организаций как ООН, ОЭСР, МВФ, ФАТВ и прочих могу измениться.

Напомним, что ранее в Госдуме прошел первое чтение проект закона «О Цифровых финансовых активах».

В Китае продолжается борьба с криптовалютным рынком. Крупнейшая в стране платежная система AliPay заблокировала 3 тысячи счетов за то, что они использовались для покупки криптовалюты.

Глава китайского НИИ блокчейн-технологий Жонгчао Чжан Ифэн подтвердил эту информацию. Ученый также считает, что борьба правительства с криптовалютами должна продолжаться. Первые шаги, предпринятые властями, помогли убрать значительную часть криптовалютных бирж и ICO-проектов, а также сократили оборот цифровых денег на внутреннем рынке.

Один из финансовых регуляторов страны — Народный банк Китая, не должен останавливаться на достигнутом, так как криптовалютный рынок, несмотря на все ограничительные меры, продолжает развиваться.

Напомним, что в настоящее время криптовалюты в Китае официально запрещены, операции с ними считаются преступлением. Китайское правительство еще в мае начало блокировать доступ к торговым площадкам, специализирующимся на криптоактивах. Уже удалось заблокировать 110 ресурсов, среди которых Huobi и Binance.

По обвинению в легализации незаконных доходов и проведении нелицензированных денежных операций привлекли к ответственности трейдера из Калифорнии. Обвинение требовало наказания в виде 2,5 лет тюремного заключения. Сегодня суд вынес решение.

Ранее мы писали о криптотрейдере Терезе Тетлей из Лос-Анджелеса. На площадке Localbitcoins у нее был псевдоним Bitcoin Maven. В Министерстве юстиции США посчитали, что за время своей деятельности она провела операций с криптовалютой на сумму от $6 млн до $9,5 млн. Тетлей заработала около $300 тысяч. Следствие изъяло в ходе обыска 40 Биткоинов, 25 слитков золота и $292 264 наличными.

Вина Терезы Тетлей в том, что она не зарегистрировалась в Системе борьбы с финансовыми преступлениями (FinCEN), а также проводила операции с деньгами, связанными с наркоторговлей. Следствию удалось доказать, что Тетлей знала о происхождении денег.

«Bitcoin Maven признала вину в отмывании криптовалюты и участии в нелицензированном обмене средств, связанных с наркоторговлей. За это ее приговорили к наказанию в виде 1 года и 1 дня тюремного заключения, а также к 3 годам ограничения свободы и штрафу в 20 000 долларов», — говорится в заявлении суда.

Дело вели Управление по борьбе с наркотиками и Следственное управление при Налоговой службе США. Учитывая, что Тетлей получила значительно меньше запрашиваемого срока, при том что ее вина была полностью доказана, скорее всего, имела место сделка со следствием.

Президент США обратил свое внимание на частые случаи мошенничества в криптосекторе. Трамп подписал распоряжение о формировании специальной группы, которая займется этим вопросом.

В группу войдут эксперты с разной специализацией. Совместно им предстоит разработать рекомендации по борьбе с мошенничеством в криптосекторе. Специалисты проработают методы противодействия незаконному обогащению, финансированию терроризма, уходу от налогов и легализации доходов посредством криптовалюты.

Впрочем, это не единственные задачи «рабочей группы по вопросам целостности рынка и обмана покупателей». Как следует из опубликованного на сайте Белого дома приказа, эксперты также займутся случаями мошенничеством с фиатными деньгами.

Стоит отметить, что в данном случае вопрос регуляции не поднимается, криптовалюты в приказе упоминаются только в контексте мошеннических операций. Поэтому группа не будет разрабатывать законодательные нормы и сосредоточится на практическом противодействии преступникам. Один из приоритетов, согласно документу — это создание «руководства для правоприменения и расследования случаев, связанных с мошенничеством».

Правительство США уже начало работу над регуляцией криптовалютного рынка. Министерство юстиции ранее сформировало рабочую группу по кибербезопасности, кроме того, было заявлено о разработке общего регулирования для рынка криптовалют.

Криптовалюты в Кении никак не регулировались, запрета на операции с ними не существовало. Такая ситуация не нашла поддержки у правительства. Теперь регуляторы Кении должны будут в двухнедельный срок решить, каким будет будущее Биткоина и других криптовалют в стране.

Комитет по финансам и национальному планированию Кении обратил внимание на высокую популярность криптовалюты. В африканском государстве торговля криптовалютой никак не регулируется, и ее оборот значительный.

Поэтому председатель Комитета обратился к Казначейству и Центральному банку с вопросом: «Нас поразило, что в ЦБ не знают о том, что в Университете Кеньятты установлен криптомат, а в Ньери есть отель, где можно купить криптовалюту. У Кении большие проблемы, ведь некоторые личности продают миллиарды в цифровой валюте, а Казначейство никак не лицензировало их деятельность и не собирало с них налоги, как это есть для сервиса M-Pesa или банковских транзакций».