Портфель

💥 Друзья, делюсь хорошими новостями — июль стал лучшим месяцем для стратегий автоследования за все время!

Привез индексу Мосбиржи полной доходности от 5 до 6 пп. в разных стратегиях, будучи на 100% в акциях. При годовой цели в +15 к индексу. 

1) Вот такие результаты во флагманской стратегии в Т-Инвестициях: 
www.tinkoff.ru/invest/strategies/0fa0ff35-fb82-4924-8e08-48f5ee5f5bc7/



✔️ Рост за все время (с 5 марта 2024 года) = +29,00% (индекс Мосбиржи за то же время упал на 6 пп.)

✔️ Рост с начала 2025 года = +16,19%

✔️ Дельта к MCFTRR с начала года более 16% (индекс Мосбиржи не вырос), годовую цель выполнил за 7 месяцев 🤝

✔️ Рост за июль 2025 = +4,22% (при индексе Мосбиржи -1,22%), дельта в июле +5,4 пп.; 

Это самое большое месячное опережение индекса за все время — есть!) 

2) В стратегии «Влад про деньги | Акции РФ» в БКС результаты еще лучше!

За счет возможности быстрее реинвестировать дивиденды. 

Подключиться к стратегии в БКС можно тут: s.bcs.ru/OBXqD         

💼 Пополнения портфеля за июль

В течение месяца продолжал увеличивать позиции в ключевых бумагах:

+⛽️Лукойл (3шт.) — 17617₽
+🏦МосБиржа (70шт.) — 11960₽
+🍏Х5 (4шт.) — 11549₽
+🏦Сбер (20шт.) — 6079₽
+🌾ФосАгро (1шт.) — 6068₽
+🏦Т (2шт.) — 6616₽
+📱Яндекс (1шт.) — 4304₽
+🔋Новатэк (4шт.) — 4097₽
+⛽️Татнефть (6шт.) — 3525₽
+🔌Интер РАО (1000шт.) — 3123₽
+💿НЛМК (20шт.) — 2278₽
+🩺Мать и Дитя (2шт.) — 2220₽
+⛽️Сургутнефтегаз п. (40шт.) — 1815₽
+💿Северсталь (1шт.) — 1064₽
+⛽️Газпром нефть (2шт.) — 988₽

📊 Общий объем инвестиций в июле составил 83 303₽. Это выше среднего темпа вложений, всё благодаря дивидендам и вкусным ценам на рынке после див.гэпов и геополитическим заявлениям, которые роняли рынок в район 2600-2700 пт. по индексу. Плюс хорошие темпы замедления инфляции. Все эти факторы стали хорошей мотивацией активнее заходить в наше любимое инвестиционное казино 😁

Мой инвест портфель ты найдёшь в моём Телеграм канале: t.me/liqviid

Доходность портфеля совпала с доходностью LQDT, что составляет чуть больше 12% с начала года. Пройдемся по основным изменениям в портфеле и общим мыслям.

Прошлый пост: https://smart-lab.ru/company/mozgovik/blog/1174633.php

👉 Динамика счета:

 Структура портфеля:

25 июля 2025 года ЦБ РФ снизил ключевую ставку на 200 базисных пунктов до 18%. Любопытно, что ровно год назад, 26 июля 2024 года, регулятор повышал ставку на те же 200 б.п. — до аналогичных 18%. Что же мы имеем на сегодня спустя год?

Путем несложных вычислений получаем следующее: Средняя ставка за этот период составляет ≈ 20,21%

Что делать и куда бежать? (ИМХО, ни в коем случае не ИИР)

Акции
Лично у меня на текущий момент 17,5% всех средств выделено под этот инструмент. Выбираю компании без долгов или с потенциальными дивидендами. Хотя сейчас существуют более доходные инструменты, я все же остаюсь оптимистом. Для поддержания вовлеченности периодически совершаю краткосрочные сделки — это добавляет азарта и не дает расслабиться.

Облигации
В данном инструменте я планирую наращивать долю. Сейчас она составляет 16%. Бóльшая доля сконцентрирована в гособлигациях, которые набирал с прошлого лета. Плюс хороший, но сейчас доходность уже не так (если конечно не будет повторного скачка инфляции). Сейчас набираю локальные валютные облигации с прицелом в год.

Представь, что ты дал другу в долг 10 000 рублей под расписку. Он обещал вернуть через год и заплатить сверху 1000 рублей за пользование деньгами. Вот ты и купил… облигацию. Да-да, по сути, облигация — это просто расписка, только официальная, от компании или государства. Покупая её, ты даёшь взаймы. А потом получаешь назад сумму и «премию» — купон.

💸 Как устроена доходность

Ты дал 10 000, через год получил 11 000. Купон — 10% годовых. Доходность фиксирована, и именно за это облигации так любят: ты заранее знаешь, сколько получишь. Главное — эмитент не должен обанкротиться. Облигации — это не рулетка с акциями, где доход может быть хоть +100%, хоть −30%. Тут всё спокойнее, понятнее и чаще всего — надёжнее.

🧠 Почему доходность может меняться
Если ты купил облигацию и держишь до конца — окей. Но её можно продать раньше. А вот цена на вторичном рынке — уже не фиксирована. Если Центробанк снижает ключевую ставку, облигации со «старыми» высокими купонами становятся вкуснее, и их цена растёт. И наоборот: если ставки растут, старые облигации с низким купоном теряют в цене. Поэтому даже «безрисковый» инструмент может принести убыток, если его продать в неподходящий момент.

 Два года назад я запустил публичный портфель: 

👉 $100 000.

👉 Моя стратегия Pure US Growth.

👉 Каждая сделка — в реальном времени. Секунда в секунду.

👉 И абсолютно бесплатно.

📈 За два года +152%

$100k превратились в $252k.

Без плеча. Без «везения». Только система.

А теперь угадайте, сколько человек подписались на эту стратегию?

Пять.

Не пятьсот. Не пятьдесят.

Пять.😁

Думаешь, это демотивирует?

Наоборот.

Для меня, как владельца бизнеса это важный урок.

Не спорь с рынком клиентами. Приноси им ценность. #портфель

ТГ

Да уж, неделька опять выдалась горячая и в плане погоды, и в плане новостей и настроения на рынках. Удары беспилотниками по Сочи, падение Ан-24 в Амурской области, новая попытка переговоров в Турции, общемировой сбой StarLink...

Да ещё и одновременно скончались 2 кумира моего детства: легенда мирового рока Великий и Ужасный Оззи Осборн, и знаменитый рестлер и актёр Терри «Халк» Хоган 😢

📉До пятницы акции росли на предвкушении снижения ключевой ставки. И — вот парадокс! — ставку действительно ожидаемо снизили на целых ДВА ПРОЦЕНТА, и рынок в тот же момент с облегчением… упал. Начался типичный фикс по факту события — всё как мы тут с вами и предсказали.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Каждую пятницу я… Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.