Портфель инвестора

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальной суммы с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 2 года и 5 месяцев уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале. 

Купил с 12 по 19 июня:

• 5 акций Роснефть;
• 2000 акций Россети Центр;
• 10 акций Россети Ленэнерго-ап;
• 10 облигаций Евротранс 2;
• 2 облигации АФК Система 2Р2;
• 4 облигации ВУШ 1Р4.

Стратегия и состав активов

1. На 2025 год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. В прошлом году акций было больше, облигаций меньше, золота не было. Сейчас доля акций составляет 53,4%, облигаций 45%, остальное ₽. Доля золота пока меньше 0,5%.
На счет поступили дивиденды Лукойла, Татнефти и Фосагро, которые были направлены на покупки.

2. Снижение ключевой ставки не оказало влияния на котировки акций. Отчеты в многих слабые, долговая нагрузка увеличилась. Компании с этого года получили увеличенный налог на прибыль. Пока ждем позитивных геополитических новостей. Индекс Мосбиржи опять ушел ниже 2800 пунктов, рассматриваю данный факт как возможность для покупок акций, но в этот раз облигаций для покупок было больше.

( Читать дальше )

​​💡Последний раз писал про этот портфель 11 апреля. Портфель за это время немного подрос, с 221 до 239 рублей, после получения дивидендов от Лукойла. Портфель растет, а это главное.

🍏За эти 2 месяца купил акции Лукойла, Татнефти, Сбера. Облигации не покупал, нужно исправляться).

За месяц получил дивидендами 3385 рублей, в основном за счёт Лукойла. Купонами — 1451 рублей. Все реинвестирую.
Ведение счета занимает минимум времени, автопополнение работает, нужно только не забывать совершать покупки.

Данному портфелю уже больше 3,5 лет, в октябре 2025 будет 4. Еженедельные пополнения составляют 1200 р. Они были благополучно проиндексированы, раньше сумма пополнений была 1000 и 1100 р.
Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 — 1100 — 1200 рублей в неделю) способны создать капитал, а в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. На 2024 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 22,5 тыс рублей. Основная цель — догнать и перегнать. Пассивный доход за год составил 24,3 тыс рублей… Это больше средней пенсии. А текущий уровень накоплений уже равен 10,6 средним пенсиям.

( Читать дальше )

Здравствуйте!.. (ЗаяЦъ сидит с довольным видом уплетая ветчину и попивая мохито, погодка чудесная! и заяЦъ наслаждается ею)… Сегодня решила собрать статистику по доходам за последние 5 лет… Поскольку у меня все доходы белые, это сделать было легко!.. Вышла вот такая таблица в либре офис… И вспомнилась такая песня: «когда нибудь мы вспомним это… и не поверится самим!!!»...                                                                                     
2020 год: 124.713 руб., 2021 год: 224.438,18 руб., 2022 год: 411.338,73 руб., 2023 год: 778.953,12 руб., 2024 год: 1.350.775,27 руб...                         ВотЪ такая растущая динамика заячьих доходов… Брокерский счет у меня появился в 2022 году, сравнительно недавно.

( Читать дальше )

На основе актуальных фундаментальных оценок обновим портфель бумаг из различных секторов рынка, обладающий максимальным прогнозным потенциалом годовой доходности.

До следующего лета

Московская биржа рассчитывает 10 секторальных индексов акций:

• нефти и газа
• электроэнергетики
• телекоммуникаций
• металлов и добычи
• финансов
• потребительского сектора
• химии и нефтехимии
• ИТ
• строительных компаний
• транспорта

На основе Стратегии аналитиков БКС обновим инвестиционный отраслевой портфель топ-10 бумаг. Прогнозный период — до лета 2026 г. Портфель состоит из 10 акций: по 1 бумаге из каждой отрасли с максимальным прогнозным потенциалом на 12 месяцев.

Акции должны одновременно присутствовать в составе секторальных бенчмарков МосБиржи и обладать повышенной биржевой ликвидностью. Широко диверсифицированный отраслевой портфель позволяет снизить риски отдельно взятых акции и сектора.

Веса бумаг в условном портфеле принимаются равными, а средняя потенциальная доходность топ-10 сравнивается с перспективными оценками Индекса МосБиржи относительно текущих цен.

( Читать дальше )

Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на утро 17.06.2025.

• Лукойл 8,26% ср. 5500р
• Татнефть-п 7,54% ср. 512р
• Сбербанк-п 6,76% ср. 216р
• Сбербанк 6,75% ср. 222р
• Роснефть 5,84% ср. 436р
• Газпром нефть 5,47% ср. 445р
• Сургутнефтегаз-п 5,00% ср. 38р
• Газпром 4,59% ср. 205р
• Северсталь 3,58% ср. 1117р
• Новатэк 3,50% ср. 999р
• Норникель 3,43% ср. 154р
• МТС 3,27% ср. 271р
• ФосАгро 3,05% ср. 5546р
• Ленэнерго-п 2,79% ср. 127р
• Яндекс 2,67% ср. 3752р
• Башнефть-п 2,55% ср. 1263р
• Мосбиржа 2,13% ср. 97,2р
• НЛМК 2,09% ср. 166,6р
• Алроса 1,85% ср. 69,3р
• Ростелеком-п 1,85% ср. 64р
• Россети ЦП 2,21% ср. 0,27р
• Транснефть-п 2,1% ср. 1214р
• Банк СПБ 1,87% ср. 357р
• ММК 1,73% ср. 43,9р
• Т-технологии 1,69% ср. 2532р
• Россети Волга 1,28% ср. 0,092р
• Распадская 1,25% ср. 183р
• Аэрофлот 1,06% ср. 73,8р
• ВТБ 0,94% ср. 172р
• Россети 0,59% ср. 0,16р
• Мечел-п 0,54% ср. 147р
• ДИМ 0,46% ср. 0р
• Астра 0,40% ср. 526р
• Деньги 0,04% 1735р

В моменте капитализация портфеля составляет 4498640 рублей.

( Читать дальше )

Из позитивных факторов для российского рынка акций на этой неделе стоит выделить старт главного экономического события года в стране в среду, 18 июня, — ПМЭФ–2025, на котором участники форума обсудят глобальные экономические вызовы и вероятные пути их решения, что может быть оптимистично встречно локальными инвесторами. Кроме того, умеренную поддержу рынку окажет дивидендный сезон благодаря дополнительной ликвидности.

Главное

• Краткосрочные идеи: состав портфелей не поменялся.

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты скорректировались на 7%, Индекс МосБиржи снизился на 12%, аутсайдеры упали на 16%.

Краткосрочные фавориты: причины для покупки

ЕвроТранс
Евротранс — наш краткосрочный фаворит. Реализация электро- и газового проектов с высокой маржинальностью выступают ключевыми драйверами роста EBITDA и ожидаемой последующей переоценки акций. Дополнительным драйвером является начало цикла снижения ключевой ставки на фоне высокой текущей долговой нагрузки (2,7х по показателю Чистый долг/EBITDA по итогам 2024 г.), при этом большая часть привлечена под плавающую ставку, привязанную к ключевой ставке ЦБ РФ.

( Читать дальше )

Публикую отчёт по портфелю за квартал. Инвестирую больше двух лет. На вкладах, за этот период времени, заработал бы больше. Можете уже закидывать валенками, но камнями и какахами не надо 😁. В общем топчусь на месте





( Читать дальше )

Заменили облигации ИКС5Фин3Р4 на МТС 2Р-05 с более привлекательной дисконтной маржей (380 б.п. к КС)

В краткосрочной перспективе ожидаем переход рынка ОФЗ к консолидации. Новая волна роста индекса RGBI, скорее всего, произойдет ближе к июльскому заседанию ЦБ (25 июля). На горизонте 12 месяцев сохраняем позитивный прогноз по рынку облигаций с фиксированным купоном.

Оставайтесь с нами и следите за обновлениями!

Не является инвестиционной рекомендацией.

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 15.06.2025г.)

Стоимость: 1 501К (в начале года 1361К + 143.8К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 74.8%/25.2%/0%
  💼 Прибыль +-0% без учëта дивидендов (Индекс -4.6%);





Тенденция: Снижение ключевой ставки на 1% дало переоценку длинным ОФЗ.

  И несмотря на мои покупки акций, я всë равно остался в пропорции 75/25 (акции/облигации).

    Я потратил остатки резервов, а так же докупил с ЗП и с кредитной карусели.

  📌  SBMM 1.3% -> 0%;
📌   Хэдхантер 4.79% -> 5.44%;

📌  Нарастил валютные облигации: общая доля 2.7%.

   💼 Дальше буду поддерживать пропорцию 75/25.👇

   💡Либо акции добирать, либо валютные облигации при долларе ниже 80 рублей за бакс.

    В противном случае, буду накапливать резервы, но пока такой сценарий мне не нравится.
   
  💰Прогнозные дивиденды 152К в год (было 123К).

  🎯 ЦЕЛЬ:достигнуть 15К в месяц и вырасти до 1810К.

( Читать дальше )

Дарова народ! 🚬

Два раза в месяц я покупаю акции, ну или в период когда идут проливы рынка. Сегодня расскажу что я купил и сколько, в период с 1 по 15 июня себе и сыну.

Мой портфель:

Цель к концу года: 5 000 000 ₽
Сейчас вложено: 2 375 324,14 ₽ = 1 887 324,14 ₽ вложено на акции + 488 000 ₽ (это не распределенные деньги, которые я размазываю, что бы не заходить большой суммой)
Цель конца месяца(Июнь) = 2 520 000 ₽
Каждый месяц стараюсь закидывать 300 000 ₽

⛽️ Лукойл: 44 акции 15,69 %
🏦 Сбербанк: 620 акций 10,84 %
⛽️ Роснефть: 337 акций 8,37 %
🌾 ФосАгро: 22 акции 7,62 %
🍏 Х5: 41 акция 7,58 %
⛽️ Газпром нефть: 248 акций 7,51 %
🩺 Мать и дитя: 126 акций 6,98 %
⛏ Полюс: 70 акций 6,85 %
🏛 Мосбиржа: 440 акций 4,68 %
💿 НЛМК: 710 акций 4,44 %
⛽️ Транснефть префы: 58 акций 4,29 %
🏦 Банк СПБ: 190 акций 3,78 %
🍷 Белуга: 144 акции 3,6 %

Портфель Потапа:

Цель к концу года: 400 000 ₽
Сейчас вложено: 272 619,23 ₽
Цель конца месяца(Июнь) = 280 000 ₽
Каждый месяц стараюсь закидывать 20 000 ₽

🏦 Сбербанк: 150 акций 17,42 %

( Читать дальше )