Портфель инвестора

Основные моменты:

1. Доля облигаций сейчас 44,5%, акций 53,9%, ₽ и фонды денежного рынка LQDT+АКММ 1,6%. Доля облигаций уменьшилась, акций увеличилась. Целевое значение акций 60%, облигаций 40%.

2. Облигаций сейчас 48 выпусков (в октябре было 49).

3. В этот раз продал облигации ВТБ Лизинг (с доходностью к погашению на момент продажи около 20%), Самолёт Р15 и длинные флоатеры АФК системы 1Р30 (осталось по 2 выпуска АФК и Самолета). Выпуски с постоянным купоном просели и имеют доходность к погашению 22%+, сейчас нет смысла фиксировать убыток, нужно либо ждать погашения, либо докупать ещё.

4. Купил на размещении флоатеры Русгидро 2Р01 (купон КС+2,5%), ГТЛК 2Р-04 (купон 25%), увеличил долю облигаций ЯТЭК 1Р-04.

5. Итого по видам облигаций:

— облигаций с постоянным купоном 59,8%;

— облигации с плавающим купоном — флоатеров 37,5% (оранжевый цвет на диаграмме);

Краткосрочно в фокусе у инвесторов остается уровень 2700 пунктов по Индексу МосБиржи, а волатильность на рынке будет повышенной. Геополитический фактор может развернуть ситуацию как в позитивную, так и негативную сторону.

Главное

• Краткосрочные идеи: в аутсайдерах заменили АЛРОСА на Транснефть-ап, МТС — на ВК.

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты показали нулевую динамику за период, Индекс МосБиржи снизился на 3%, аутсайдеры упали на 13%.

Изменения в аутсайдерах — две замены

АЛРОСА меняем на Транснефть-ап. Акции АЛРОСА скорректировались на 8% в абсолютном выражении и торговались на 25% хуже индекса. Считаем, что весь негатив алмазной отрасли уже в цене и при появлении намеков на улучшение ситуации бумага может отреагировать резко позитивно.

Включаем Транснефть-ап — правительство намерено увеличить налог на прибыль компании с нового стандарта в 25% до 40%. При прочих равных условиях это приведет к сокращению чистой прибыли и дивидендов на 20% после выплаты за 2024 г. следующим летом.

Практически каждый инвестор задумывается о пассивном доходе, ведь с ростом капитала должна расти не только цифра на счёте, но и качество жизни. Решить эту задачу поможет портфель, который ежемесячно приносит «зарплату» в виде процентных платежей.

В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций с ежемесячными выплатами равными суммами.

Портфель сформирован для капитала в 3 млн руб., но его можно повторить с любой суммой. Для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.

Параметры портфеля

• 3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.
• 2,6 млн руб. составляет оценка портфеля на 19 ноября 2024 года.
• 246 тыс. руб. было получено в виде купонов за десять месяцев инвестирования.
• Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 28 тыс. руб. в месяц (13,2% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.
• Расчётная переоценка к погашению: +890 тыс. руб. (34,3% от капитала).

Ща вызову дьявола опять.

Блин, народ, от чтения ваших комментариев, наполненных ядом, у меня аж самооценка падает и возникает ощущение, что я какой-то лузер.

Посмотрел портфели свои — вроде нормально все, че панику-то разводить?😁

P.s. ну всё, дьявол вызван.
Сегодня апокалипсис века😁

Из минусовых поз еще есть Сургут и Яндекс кстате👍

В статье расскажу о двух привлекательных бумагах, которых нет у меня в портфеле, но я планирую их туда добавить при очередной покупке акций. И еще о двух, которые пока не доступны для торгов, но они проводят процедуру переезда в юрисдикцию РФ и как только она завершится, я докуплю и их!

Сколько всего акций торгуется на нашем рынке?

По данным Московской бирже на 1 ноября 2024г на нашем рынке присутствует 210 российских компаний-эмитентов, у которых на торги выставлены 253 акции (обычные+привилегированные):

Для сравнения, на американском рынке торгуются тысячи бумаг:

• Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)  — более 3100 акций и ADR иностранных компаний.
• NASDAQ  — почти 3300 акций.

Мой портфель

У меня дивидендная стратегия инвестирования, поэтому бумаги, не совершающие дивидендные выплаты мне не интересны!
Полный состав моего портфеля можете видеть на скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций:

Интересных идей на рынке всегда больше, чем денег на счете. Попробуем уместить максимум инструментов в небольшую сумму.

Принципы отбора

Базовое правило: диверсификация — это основа портфеля. Ни один актив не должен весить столько, чтобы это могло принести заметный убыток. Из этого также следует, что самые рискованные идеи тоже следует добавлять.

Например, если какая-то из них принесет максимальный убыток, то остальной портфель его компенсирует. И наоборот: если рынок будет топтаться на месте, отдельные бумаги должны будут подтянуть портфель.

Для наглядности разделим портфель на три части: консервативную (надежные облигации), агрессивную (акции, валюты, золото) и спекулятивную (нижний эшелон, мусорные бонды и биржевые товары).

Строгой формулы не существует, но ее можно вывести, исходя из своего ощущения риска. Например, многим комфортно заложить на спекуляции не более 10% портфеля, еще 30–70% — в агрессивную часть, а остальное — в защиту.

Консервативная часть

Новый год всё ближе, а мы всё ещё не собрали дивидендный портфель.


Если взглянуть в прошлое и сравнить с настоящим, портфели инвесторов могут кардинально отличаться.

Давай соберём по истине настоящий дивидендный портфель, который в перспективе накажет индекс ММВБ, даст инвесторам веру в будущее и приблизит к финансовой независимости.

Параметры и задачи на основе которых мы составляем портфель долгосрочного инвестора на фондовом рынке нашей любимой Российской Федерации 🇷🇺

✔️Первой задачей будет отобрать сектора финансовой деятельности компаний.
✔️Стабильность дивидендных выплат или «голубые фишки»
✔️Финансовая устойчивость компаний

Многие компании платят регулярно дивиденды, причём по квартально или два раза в год. Есть сектора где выплаты не предусмотрены или они составляют 1-2%. Для долгосрочных инвесторов регулярность дивидендных выплат является приоритетом.

К таким секторам можно отнести IT. Он достаточно молодой, но бурно развивающийся .
Более того осуществляются попытки выхода на регулярные выплаты дивидендов.

166 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет 👉 вправо, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

💼 Мой портфель (ТОП-5 акций)

Сегодня видим очередную волну ухудшения настроений на рынке. Помимо сохраняющихся опасений о повышении ключевой ставки, негатива добавляет геополитический фон.

В этих условиях индекс МосБиржи не может развить пятничный рост и удержаться выше 50-дневной средней.

На данный момент говорить о том, в каком направлении пойдет рынок сложно. Текущие позиции создают риск отката индекса МосБиржи в район 2640 п.

Поэтому мы оставляем в портфеле лишь позиции по акциям ТКС Холдинга и Хэдхантера. По нашему мнению, они способны противостоять ухудшению общерыночных настроений благодаря последним корпоративным новостям и близящимся дивидендам.

Не является инвестиционной рекомендацией.