Портфель инвестора

Пришло время выйти на новый уровень! Я уже 5 лет системно инвестирую в дивидендные акции. За это время мой портфель вырос с 3000р до 4.5 млн р. Но сейчас я решил увеличить обороты — если раньше я вкладывал в акции около 80 000р в месяц, с июня ввожу жесткое правило: инвестировать минимум 100 000р ежемесячно!

💼 Мой текущий портфель

На скрине из сервиса учёта инвестиций все данные по моему портфелю:

 

Какие суммы ежемесячно я инвестировал раньше?

По началу мои вложения в акции были небольшими — например в первый год инвестирования (2020г) среднемесячные пополнения портфеля составили 9000р. Но с каждым разом сумма росла и с 2023 году я выработал четкую стратегию, которой придерживался по сей день:

• Два пополнения в месяц (с аванса и зарплаты)
• Минимум 40 000₽ за одну покупку (итого 80 000₽/мес)
• Фокус на дивидендные акции (а не на акции роста)

На скрине данные по моим пополнениям в 2020г и в 2025г:

( Читать дальше )

Провел плановую ребалансировку портфеля. При этом зафиксирована прибыль 47283 р.:


Всем успехов

Сегодня расскажу про одну из своих топовых стратегий – портфель из 7 дивидендных акций, отобранных методом Monte-Carlo! 

Что это значит? Метод Монте-Карло – это крутой математический инструмент, который прогоняет сотни тысяч портфелей по заданным метрикам , оценивая риски и доходность. Я создал компьютерную программу, которая по заданным параметрам моделирует 500000 портфелей и отбирает топ-7 акций с максимальной дивидендной доходностью и приемлемым уровнем риска.

Подробно про метод Монте-Карло можно почитать в Википедии.

ВАЖНО: Я не финансовый гуру и не продаю курсы. Просто пишу для себя и друзей, которые видят мой результат и спрашивают: “Что посоветуешь? Что купить?”. Тестирую разные инвестиционные стратегии и делюсь результатами. Все бесплатно.

Почему именно 7 акций?

- Достаточно для диверсификации

- Не перегружает портфель

- Оптимальное соотношение доходности и риска

Меньшее количество акций – слишком рискованно, если кто то не заплатит дивиденд. Большее количество акций – падает доходность портфеля.

( Читать дальше )

В связи с уходом в очередной отпуск вчера получил отпускные и решил не дожидаясь 20-х чисел приобрести активы. 

Данное решение мною принято в предверии сегодняшнего заседания ЦБ РФ, на котором, по мнению ряда аналитиков, ставку могут начать снижать или хотя бы появится более мягкая риторика по этому вопросу, что может оказать положительное влияния на наш рынок. 

Покупаю на 57 тыс руб (50 тыс — ежемесячные пополнения с зарплаты, 7 тыс — выплаченные дивиденды и купоны).

1) Акции

🔹5 акций Новатэка (несмотря на все санкции компания остается уникальной и адаптируется к новым реалиям, со временем сможет перестроить все процессы и реализовать запланированные проекты; за газом будущее; регулярные дивиденды).

🔹3 акции Магнита (бумага явно перепродана и возможно находится на дне; при снижение ставки котировки переоценятся; приобретение «Азбуки вкуса»). 

🔹1 акция Полюса (обладает крупнейшими запасами золота в мире; одна из самых низких в мире себестоимость производства золота; выплачивает дивиденды).

( Читать дальше )

 

Мой инвестиционный путь продолжает радовать новыми достижениями! 🚀 Теперь мой пассивный доход превышает 197 000 рублей в месяц — и это только дивиденды! Фонд SBMM на 2 млн рублей приносит в среднем 20% или 400 в тыс в год.

После недавнего пополнения портфеля новыми выпусками облигаций моя «дивидендная зарплата» обновила максимум. И самое приятное — она растёт с каждой новой инвестицией. 
На этой неделе разместились облигации с постоянным купоном РОЛЬФ, у меня их 90 штук.
Так же участвую в размещении РусГидро 100 шт и ВУШ 90 штук.
Итого в облигациях 9,67% от портфеля.
SBMM 11,38%.
Это без учёта размещений на следующей неделе 1% от портфеля.
Также на кануне решения по ключевой ставке были покупки акций в «Бензиновый портфель». Но о них будет отдельная статья. Да, этот портфель продолжает жить.

Зачем мне пассивный доход?

Многие уверены, что пассивный доход это не про них и добиться его довольно сложно, хочу их огорчить.
Здесь главное цель, терпение, регулярность пополнений и холодный расчёт.

( Читать дальше )

В мае прошел шикарный парад в честь 80-летия Победы, состоялись первые с апреля 2022 года прямые переговоры РФ и Украины, большое количество компаний устроило дырявый «дивидендный сюрприз» своим инвесторам, рынок знатно поволатилило в обе стороны, ну а я вбухал в покупки на Мосбирже 402 ТЫЩИ.

Чтобы следить за моими тратами было ещё удобнее, обязательно подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором!

🛒Тактика покупок

Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы — акции, облигации, БПИФы, драгметаллы, валютные инструменты.

Распределение долей активов при покупках в каждую конкретную неделю зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда — количества выпитого.

🤷‍♂️Инвестировать для меня — это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации.

( Читать дальше )

По последним данным Росстата средняя зарплата за март 2025 года — 97645 рублей.

Подвожу ежемесячные итоги моего продвижения к пассивному доходу в 20 средних зарплат.

Средние зарплаты растут, а мой портфель чуть падает. Поэтому доход упал с 4,95 средних зарплат до 4,44.

На следующей диаграмме сколько средних зарплат я скопил.

Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 442 тысячи рублей в месяц. Как только ключевая ставка будет падать, за ней будет и падать размер возможного пассивного дохода. Если только рост стоимости портфеля не будет это компенсировать.

( Читать дальше )

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Вот уже на протяжении трех лет 9 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть — это 💰 дивидендные акции РФ.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 96,7%

● Облигации: 1,2%

● Золото: 1,4%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

( Читать дальше )

Через 5 дней у меня зарплата, а значит пришло время проанализировать наш рынок и составить список привлекательных и перспективных акций для покупки в июне.

Я инвестирую уже более 5 лет и методично, дважды в месяц, покупаю дивидендные акции. В данной статье поделюсь с вами списком бумаг, в которые планирую инвестировать 10 июня.

Мой портфель

 

На скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций все данные по стоимости, прибыли и составу моего инвестиционного портфеля, который я собираю уже больше 5 лет (с февраля 2020г).

Моя стратегия

Я часто объясняю на канале, как выбираю акции для инвестирования. У меня есть стратегия, основанная на исследовании, в котором доказано, что лучшее время покупки дивидендной акции — это за 3 месяца ДО выплаты дивидендов (а не ПОСЛЕ на дивгэпе!).

Почему работает стратегия покупки за 3 месяца до выплат:

1. Эффект ожиданий
   Акции начинают расти задолго до фактической выплаты, так как когда появляется информация о подготовке компании к выплате дивидендов, инвесторы начинают заранее покупать бумаги, ускоряя их рост.

( Читать дальше )

Как уже писал ранее инвестирую я с мая 2021-го года, и подводя итог за май 2025-го я пришел к выводу что финансовая независимость достигнута — денежный поток с накопленного капитала стал превышать мои расходы:

Средние расходы чуть более 80к, пассивный доход с капитала перевалил за 100к.

Сам портфель вплотную приблизился к планке в 10 млн, но она так и не была взята — сложно расти на падающем уже третий месяц рынке:

( Читать дальше )