Отзыв лицензии

Позволю себе кусочек плагиата, да простит меня Тимофей.
Поднял он тут тему как рождаются, расцветают и умирают  бизнесы, вот решил я вставить свои  «пять копеек»

авторский текст в хвосте  топика

Эпилог...

Как зачистка банков изменила бизнес по обналичиванию денег

Зарплаты и материнский капитал, теневая инкассация и веерное обналичивание – описывает типичные схемы Росфинмониторинг
19 апреля 2019 года 00:35
Дарья Борисяк
Ведомости



Потоки наличных денег сместились из финансового сектора в торговый

«Слышала про обнальный перебой сегодня? Кэш не привезли из регионов, и еще обыски на рынках. Все в панике, клиенты копытом стучат. Все друг у друга занять пытаются, но пока безуспешно» – так в середине марта описывал трудности с поставкой теневых наличных в Москве мелкий финансист.

( Читать дальше )

 

 

Главным управлением по расследованию особо важных дел Следственного комитета Российской Федерации возбуждено уголовное дело по факту хищения денежных средств ПАО Банк «Югра» в сумме 7,5 млрд рублей по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, в том числе в отношении мажоритарного акционера банка Алексея Хотина.

Совместно с сотрудниками ФСБ и МВД России проведены мероприятия, в результате которых Хотин задержан. В ближайшее время следствие планирует обратиться в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения.  

 

Официальный представитель СК России                             С. Петренко

 

( Читать дальше )

Спросите Юлю Воробьеву, осужденную на 16 лет!!! за манипуляции с ценными бумагами в первом экспресс банке....

Второй день тут активно мусолится тема:
Кому и сколько нужно для жизни.
Были версии и 2 млн долл и 10 млн руб.
Вот блин вспомнились диллемы двух трех годовалой давности, в самом рассвете банковской расчистки.
Банкиры сошлись на мнении, что воровать нужно не меньше 1 млрд (15 млн долл).
Напомню предысторию:
Люди, десятилетие тратили столько сколько хотели и вдруг столкнулись с выбором — или добровольно уйти из бизнеса и лишиться дохода или примитивным криминальным способом выдернуть максимум возможного с риском субсидарного и уголовного преследования.
нужно было определить брэйк-ивен-поитн, сумму начиная с которой овчинка стоила бы выделки.

Если в вашем банке нет было дыры, созданной с явным криминалом, то «выращивать» ее искусственно имело смысл только в ожидании как минимум млрдного дохода.

( Читать дальше )

ЦБ РФ лишил лицензии самарский АктивКапитал Банк. Банк занимал 117 место по величине активов в банковской системе РФ.
Приказом ЦБ в кредитной организации назначена временная администрация. 

Привет всем! Помогите разобраться, пожалуйста.
Рейтинговое агентство RAEX отозвал рейтинг кредитоспособности банка «У» из-за —
«Решение об отзыве рейтинга без подтверждения обусловлено отказом банка от актуализации рейтинга и отсутствием у агентства информации, достаточной для применения методологии присвоения рейтингов кредитоспособности банков»
Это первый звонок? Что все это значит?
Наткнулся на новость, 40 банков стоят в очереди на лишение лицензии после выборов, конец марта — апрель — май.
Спасибо!

Два месяца назад в одной из крупных организаций СПб была распространнена следующая информация.



Как видим после этого бахнул Югра и ещё несколько.
И свежая информация августа: 
Банки с высоким риском. Открытие. Бинбанк. Промсвязьбанк Московский КБ

С банков жирным шрифтов выводятся все средства организацией, закрываются контракты как только можно.
С банков из списка выше нельзя составлять любые кредитные операции. Любые операции по 100% предоплате.
FYI

Нашел в сети.

В связи с неясной ситуацией вокруг банка " Закрытие" и существованием крупного брокера в составке этого банка. многих инитересует, что происходит с счетами трейдеров открытых у этого брокера? Так как известно, средства на таких счетах не попадают под АСВ, несмотря на то, что принадлежат физическим лицам.
Среди читателей блога нашелся человек, который уже прошел через такую ситуацию у банка Пробизнесбанк прекративший свою деятельность 12 августа 2015 года в связи с отзывом лицензии ЦБ (за «высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы» ) Под катом его рассказ о ситуации

На момент ввода временной администрации в ПроБизнеБанк я был на него достаточно плотно завязан (работал с ним около 10 лет) несколько счетов юр. Лиц, депозит, карта, брокерский счет, ИИС. О том что у собственников банка есть терки с ЦБ знал уже давно, поэтому свободные средства юр. Лиц вывел за ранее, личные средства сократил до страховой суммы, поэтому главная проблема была с брокерским счетом.

( Читать дальше )

Не то чтобы я Армагедонщик, но когда с совершенно не профильных телеграммов пишут, что по информации пресс-службы «Туалета у метро» (можно верить) пишут, что Открытию пришел капец, начинаешь нервно ерзать, ибо твоя чуйка не сработала. 

Давайте вспомним как было дело с Брокером Церих капитал, при отзыве лицензии у банка Церих:

В связи с поступившей информацией об отключении Банка «ЦЕРИХ» (ЗАО) г.Орел  от Системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России –
 БЭСП  обращаем Ваше внимание, что деятельность ОАО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее – Компания) в настоящее время  никак не зависит от работы Банка «ЦЕРИХ»
(ЗАО) г.Орел, так как  денежные средства  всех клиентов Компании хранятся на счетах в НКО ЗАО НРД (Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество
«Национальный расчетный депозитарий»), собственные денежные средства Компании хранятся в НКО ЗАО НРД и ПАО Сбербанк. В ноябре Компания вышла из состава акционеров 
Банка «ЦЕРИХ» (ЗАО) г.Орел, работники и члены органов управления Компании не входят в состав органов управления или трудового коллектива Банка «ЦЕРИХ (ЗАО).
Компания гарантирует своевременное исполнение поручений клиентов (в соответствии с требованиями Регламента обслуживания на рынках ценных бумаг и срочном рынке Компании,
 Условий депозитарной деятельности, условий договоров доверительного управления).

Если кто сталкивался с отзывом лицензии у брокера связанного с банком, как это происходило у вас?
Сложно себе представить, что кто-то пустит под нож системообразующий банк.

Регулятор существо ужесточил критерии определения признаков высокой вовлеченности Банка в проведение сомнительных  операций клиентов:


С прошлого года подобные критерии составляли 3% или 2 млрд руб в квартал.

Регулятор впервые ввел подобные требования в 2015 году и продолжает их ужесточать.

Одновременно с этим в новой версии  "Методических рекомендаций о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации" от «21» июля 2017 г. No 18-МР, 
Банк России рекомендует  использовать следующие подходы:

1. В рамках работы по выявлению клиентов, осуществляющих операции, отвечающие признакам транзитных,рекомендуем обращать внимание на клиентов, которые искусственно завышают размер уплачиваемых с банковских счетов (далее – счет) налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации с 0,5 % от дебетового оборота по счету в среднем до значения 0,9 % от дебетового оборота по счету либо до значений, незначительно его превышающих.

( Читать дальше )