Бэнкинг по-русски: Банкирам грозят санкциями или обвинением в госизмене...

Российские банки могут оказаться под ударом властей России и США,

Согласно исследованию (выложу тут) сотрудников юридического факультета МГУ Елизаветы Лаутс и Сергея Гландина.

Авторы обращают внимание на новые правила, которые вступили в силу в США с принятием нового оборонного бюджета.
Они дают право властям запрашивать у иностранных банков, имеющих корреспондентские счета в американских кредитных организациях, информацию, имеющую отношение к отмыванию денег и финансированию терроризма.

В случае отказа от предоставления таких данных иностранному банку могут заблокировать корсчет в американской кредитной организации, что сделает для него невозможным проведение любых операций в долларах.

В то же время невозможность осуществлять долларовые транзакции может обернуться последствиями уже по российским законам.
Так, неисполнение обязательств перед клиентами чревато принудительным банкротством или отзывом лицензии.

Кроме того, предоставление данных американским властям противоречит российскому закону о банковской тайне.

В этом случае возможно наказание в виде штрафа или уголовное преследование — если переданная информация касается исполнения гособоронзаказа.

--------

Маленькое лирическое отступление:  пару лет назад, в обычный будний день Минфин США взял вдруг иввел самые жесткие персональные санкции в отношении мало кому известной Небанковской Кредитной Организации «Русское Финансовое общество»....

там всего лишь несколько ничего не значащих компаний обеспечивали расчеты в интересах КНДР и Ирана..

А банку отключили за это все валютные корсчета и долл и в евро, убив полностью его привычный бизнес....

Теперь такое возможно и с другими участниками рынка и по менее серьезным основаниям(((

-----------

Ассоциация банков России полностью разделяет обозначенные риски и видит в них «громадную угрозу», сказал РБК вице-президент ассоциации Анатолий Козлачков.

По его словам, на обсуждении этих рисков на площадке ассоциации присутствовал представитель МИДа, который подчеркнул, что данная угроза может быть реализована в любой момент, так как между Россией и США сохраняются пока очень неустойчивые отношения.

Сейчас главная проблема в том, что если российский банк ответит на запрос США, то он нарушит и российское законодательство, за что подлежит наказанию вплоть до уголовной ответственности. В противном случае будут нарушены требования США, что также влечет штрафы или отключения от американской кредитной организации, обеспокоен Гландин.

Как решают проблему ???

Правительство уже внесло в Госдуму законопроект, запрещающий российским банкам предоставлять иностранным государствам данные о клиентах и их операциях.
Он как раз и разработан для минимизации рисков, «связанных с принятием недружественными государствами изменений в национальные законодательные акты, направленные на получение от иностранных банков под угрозой штрафных санкций конфиденциальной информации, составляющей банковскую тайну».

Кроме того, власти хотят, чтобы банки сообщали в Росфинмониторинг о подобных запросах.