отзыв лицензии


Бэнкинг по-русски: "Ассоциация" злоумышленников...

Сегодня регулятор отозвал лицензию у Нижегородского банка Ассоциация

Банк России в рамках осуществления текущего надзора установил факт отсутствия на счетах Банка «Ассоциация», открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд рублей, что более чем в 2 раза превышает величину его собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации. В адрес Банка «Ассоциация» было направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%. Согласно представленной банком отчетности его капитал полностью утрачен.

Само же руководство банка попыталось сделать стрелочником казначея, свалив всю ответственность за произошедшее исключительно на него:


Акционерное общество коммерческий банк «Ассоциация» информирует о том, что руководством банка вместе с Банком России был вскрыт факт мошеннических действий со стороны сотрудника казначейства банка, который умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT. К сотруднику банка, совершившему противоправные действия, приняты все предусмотренные законодательством меры. Банком направлено соответствующее заявление в правоохранительные органы, ведется расследование. 



( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Кемсоцинбанк RIP или региональный "миниЮгрокейс" только лучше

Сегодня рано утром, около 4 часов по Московскому времени, Банк России вероломно и без предупреждения отозвал лицензию у небольшого регионального банка

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=31052019_044009ik2019-05-31T04_39_36.htm

Бэнкинг по-русски: Кемсоцинбанк RIP или региональный "миниЮгрокейс" только лучше

На первый взгляд малозначительное, ставшее уже обыденным, событие очень похоже по сценарию реализации отзыва «Югрокейс» к которому я всегда был неравнодушен.

Кемсоцинбанк был единственным действующим банком, сумевшим в нескольких инстанциях выиграть суд у ЦБ и прожить после этого больше полутора лет.


Подробнее тут - https://www.banki.ru/news/lenta/?id=9943680


Еще более необычно то, что за сутки до отзыва лицензии капитал банка составлял не менее 450 млн руб, что для его масштабов было более чем достаточно.

Далее ЦБ предписанием от 29.05.2019 (врученное 30.05) предлагает банку создать 700 млн резервов ))) как вы думаете в каком числе ???  в 07.05.2019!!!!



( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Как зачистка банков изменила бизнес по обналичиванию денег - от заката до рассвета

Позволю себе кусочек плагиата, да простит меня Тимофей.
Поднял он тут тему как рождаются, расцветают и умирают  бизнесы, вот решил я вставить свои  «пять копеек»


авторский текст в хвосте  топика




Эпилог...



Как зачистка банков изменила бизнес по обналичиванию денег

Зарплаты и материнский капитал, теневая инкассация и веерное обналичивание – описывает типичные схемы Росфинмониторинг
19 апреля 2019 года 00:35
Дарья Борисяк
Ведомости



Потоки наличных денег сместились из финансового сектора в торговый

«Слышала про обнальный перебой сегодня? Кэш не привезли из регионов, и еще обыски на рынках. Все в панике, клиенты копытом стучат. Все друг у друга занять пытаются, но пока безуспешно» – так в середине марта описывал трудности с поставкой теневых наличных в Москве мелкий финансист.



( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Вести для ЮГРОманов - Хотина приняли....

 

 Бэнкинг по-русски: Вести для ЮГРОманов - Хотина приняли....

Главным управлением по расследованию особо важных дел Следственного комитета Российской Федерации возбуждено уголовное дело по факту хищения денежных средств ПАО Банк «Югра» в сумме 7,5 млрд рублей по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, в том числе в отношении мажоритарного акционера банка Алексея Хотина.

Совместно с сотрудниками ФСБ и МВД России проведены мероприятия, в результате которых Хотин задержан. В ближайшее время следствие планирует обратиться в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения.  

 

Официальный представитель СК России                             С. Петренко

 

Бэнкинг по-русски: Вести для ЮГРОманов - Хотина приняли....



( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Вариация на тему "сколько нужно человеку, чтобы не работать"


Бэнкинг по-русски: Вариация на тему "сколько нужно человеку, чтобы не работать"

Спросите Юлю Воробьеву, осужденную на 16 лет!!! за манипуляции с ценными бумагами в первом экспресс банке....




Второй день тут активно мусолится тема:
Кому и сколько нужно для жизни.
Были версии и 2 млн долл и 10 млн руб.
Вот блин вспомнились диллемы двух трех годовалой давности, в самом рассвете банковской расчистки.
Банкиры сошлись на мнении, что воровать нужно не меньше 1 млрд (15 млн долл).
Напомню предысторию:
Люди, десятилетие тратили столько сколько хотели и вдруг столкнулись с выбором — или добровольно уйти из бизнеса и лишиться дохода или примитивным криминальным способом выдернуть максимум возможного с риском субсидарного и уголовного преследования.
нужно было определить брэйк-ивен-поитн, сумму начиная с которой овчинка стоила бы выделки.

Если в вашем банке нет было дыры, созданной с явным криминалом, то «выращивать» ее искусственно имело смысл только в ожидании как минимум млрдного дохода.

( Читать дальше )

ЦБ РФ отозвал лицензию у АктивКапитал Банка

ЦБ РФ лишил лицензии самарский АктивКапитал Банк. Банк занимал 117 место по величине активов в банковской системе РФ.
Приказом ЦБ в кредитной организации назначена временная администрация. 

Рейтинг кредитоспособности банка?

Привет всем! Помогите разобраться, пожалуйста.
Рейтинговое агентство RAEX отозвал рейтинг кредитоспособности банка «У» из-за —
«Решение об отзыве рейтинга без подтверждения обусловлено отказом банка от актуализации рейтинга и отсутствием у агентства информации, достаточной для применения методологии присвоения рейтингов кредитоспособности банков»
Это первый звонок? Что все это значит?
Наткнулся на новость, 40 банков стоят в очереди на лишение лицензии после выборов, конец марта — апрель — май.
Спасибо!

А что там у Югры?

Вроде бы прокуратура дело завело на руководство ЦБ? Один из главнюков даже слинял за бугор, что там слышно по этому поводу, а то с открытием все как то забыли, но по сути с югрой то карта ещё далеко не отыграна? ! 

"«Превышенцы» КБ «Югра», у которого была отозвана лицензия, подали коллективное заявление в адрес генерального прокурора Юрия Чайки с просьбой защитить права вкладчиков и провести проверку действий регулятора, АСВ и временной администрации по управлению кредитной организацией. Об этом сообщил лидер движения вкладчиков «Югры» Николай Николаев.

«Мы, граждане России, являясь вкладчиками «Югры», разместившими свои личные сбережения в этот банк, обращаемся к вам за поддержкой и помощью. Мы просим вас помочь в отстаивании наших интересов и законных прав, в том числе и в судебном порядке. Считаем, что действия руководства Банка России нарушают наши права и законные интересы. В результате этих действий могут быть утрачены все наши сбережения», — говорится в письме вкладчиков.



( Читать дальше )

Инсайд. Список банков через которые запрещается вести сделки

Два месяца назад в одной из крупных организаций СПб была распространнена следующая информация.

Инсайд. Список банков через которые запрещается вести сделки

Как видим после этого бахнул Югра и ещё несколько.
И свежая информация августа: 
Банки с высоким риском. Открытие. Бинбанк. Промсвязьбанк Московский КБ

С банков жирным шрифтов выводятся все средства организацией, закрываются контракты как только можно.
С банков из списка выше нельзя составлять любые кредитные операции. Любые операции по 100% предоплате.
FYI

Что происходит с трейдерскими счетами на момент отзыва лицензии у банка.

Нашел в сети.
В связи с неясной ситуацией вокруг банка " Закрытие" и существованием крупного брокера в составке этого банка. многих инитересует, что происходит с счетами трейдеров открытых у этого брокера? Так как известно, средства на таких счетах не попадают под АСВ, несмотря на то, что принадлежат физическим лицам.
Среди читателей блога нашелся человек, который уже прошел через такую ситуацию у банка Пробизнесбанк прекративший свою деятельность 12 августа 2015 года в связи с отзывом лицензии ЦБ (за «высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы» ) Под катом его рассказ о ситуации

На момент ввода временной администрации в ПроБизнеБанк я был на него достаточно плотно завязан (работал с ним около 10 лет) несколько счетов юр. Лиц, депозит, карта, брокерский счет, ИИС. О том что у собственников банка есть терки с ЦБ знал уже давно, поэтому свободные средства юр. Лиц вывел за ранее, личные средства сократил до страховой суммы, поэтому главная проблема была с брокерским счетом.

( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW