Бэнкинг по-русски: Два московских банка добровольно сдали лицензии.. однако тренд

Константин Коновалов, а за что их трогать-то — денег они всем раздадут, ничего не нарушалось особо.
дело в том, что по новым правилам просто так бросить банк нельзя и продать «футбольной команде» на дальнейшее разграбление тоже не получится, о чем я писал вначале года «Уставшие банкиры», и что со всем этим делать не понятно, а тут еще и самоизоляция с рецессией

Константин Коновалов, я это знаю, я сам 12 лет был банкиром.
Кормушка рассыпалась в труху, старые методы давно уже не работают, от банка больше проблем, чем пользы стало

Константин Коновалов, ну ка раскажите как можно кредиты в цб брать, вот очень интересно прям))
Зп и прочие расходы уменьшают капитал банка, если он падает ниже минимума лицензию забирают…
Еще один маленький секрет, в банках (частных) на зп живет только технический персонал…
Вы просто со своей колокольни смотрите, а они понимают, что так или иначе когда банк ляжет (уйдет в банкротсво) им прилетит субсидарка на всю сумму дыры, поэтому ± несколтко млрд украденных денег никак не изменят меру ответственности ни уголовной, ни гиажланско правовой...
Изменит только ликвидация, лучше добровольная конечно, а не по 115фз

VpnS, вы 1118 имеете ввиду, так это пару лет назад было
---
По уголовке так и не возбудились:
Временной администрацией по управлению Банком 6 июня 2018 г. в ОМВД России по Тимирязевскому району г. Москвы направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ, по факту хищения кредитных досье и 2 компьютеров. Данное заявление было перенаправлено для рассмотрения в УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве, и в последствии возвращено в ОМВД России по Тимирязевскому району г. Москвы.

19 ноября 2019 г. в ОМВД России по Тимирязевскому району г. Москвы направлено ходатайство о направлении заявления и материала проверки по нему в ГСУ ГУ МВД России по г. Москвы. До настоящего времени ответов не поступало.

Кроме того, 25 июня 2018 г. временной администрацией в СД МВД России направлено заявление по ст.ст. 158, 159, 160, 201 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом совершения сделок с ценными бумагами, сделок цессий, выдачи наличных денежных средств из кассы Банка, хищения кредитных досье и 2 компьютеров. Данное заявление перенаправлено в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве. По результатам рассмотрения заявления неоднократно принимались решения об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись руководителем следственного органа. 17 октября 2019 г. вынесено очередное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела (информация поступила в декабре 2019 года). 12 декабря 2019 г. в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлен запрос о предоставлении сведений о результатах рассмотрения ходатайств Агентства и проведении проверочных мероприятий. До настоящего времени ответов не поступало.

Кроме того, 18 апреля 2019 г. конкурсным управляющим в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлено заявление по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи технических кредитов физическим и юридическим лицам, приобретению технических ценных бумаг, совершения сделок цессии, а также преднамеренного банкротства Банка. Указанное заявление приобщено к материалу проверки по заявлению временной администрации от 25 июня 2018 г.

---
7 ярдов субстдарки КУ подал иск в арбитраж, пока не рассмотрен по существу, но в июле Арбитражный суд Ярославской области удовлетворил заявление госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) об аресте имущества пяти контролировавших ПАО «Объединенный кредитный банк» («О. К. Банк») лиц в размере 6,4 миллиарда рублей, говорится в определении суда.

Арестовано имущество бывшего председателя правления банка Амирана Ахметшина, членов совета директоров Сергея Березовского, Сергея Трубникова, Павла Якубовича и члена правления Николая Полунина.

По мнению АСВ, виновные действия ответчиков по управлению банком привели должника к невозможности погашения обязательств перед кредиторами.

VpnS, а давайте в отдельный пост вытянем тему?

VpnS, мезанизс субсидарки — там есть ссылка на БО с юрпрактикой, ну и пару кейсов по другим банкам в комментах со ссылками выложил.
как еще в ОК банке выводили — через техкредиту, но там немного
есть же файл где вся картинка видна - 
https://www.asv.org.ru/liquidation/news/649531/

VpnS, если вкратце акционера, который не является члена совдира и имеет менее 10% к субсидарке привлечь нельзя (по крайней мере только за то что он акционер)

VpnS, до 10% акций банка можно приобрести любому лицу без согласования с ЦБ но кто-то один должен быть согласован — это называется «футбольной командой» + играющий тренер )))
на 10 человек по 9 % и один >10% 
и в совдир 7 человек надо, можно продавщиц, машинистов, менеджеров салонов связи и просто безработных.
ярчайший и вопиющий пример вот:



Граждане ДНР, ЛНР и Израиля популярны в акционерах и совдирах подобных...

VpnS, важно не то, в списке акционеров или в составе совдира человек, а как он участвовал или влиял на принятие решений УМЫШЛЕННО ухудшающих финположение банка.
т.е. роль отдельного лица в ПРЕДУМЫШЛЕННОМ банкротстве...
Мотылев вот вообще не было акционером и в совдире и это ему не помогло уйти от субсидарки — есть термин «лицо фактически контролирующее, принимающее решение»

VpnS, легко могут — под обратный выкуп — акционерное соглашения называется.
«футболист» с «тренером» заключает договор об обратном выкупе акции например через год-два или по достижению банком каких-то показателей с премией раза в полтора-два — вот и экономический смысл, но при этом акционер не мешает хоз деятельности банка под управлением «тренера».
ну а по факту акционеры — номиналы...

VpnS, на 99% все продадут в рамках банкротсва из как физлиц, можно только оттянуть процесс

VpnS, никак не будут доказывать, в процедуре банкротства это формальность, бездейсвие кстати тоже вина.
Статистика есть по банкам — и она крайне негативная в этой части

VpnS, портфель бумаг на дату отзыва:
Домденьги же дефолтнулись??

Когда этот портфель оценили по заданию АСВ получилась такая картинка :
По балансу

А по факту вот так:



В реале же так ни одной бумажки не удалось на торгах продать... 
Не желаете прикупить, с дисконтом?? 

VpnS, это не фейк — это называется «говнобонды» на языке схемотехников, технические облигации — они реальные с ISIN, но по факту ничего не стоят..
тоже опишу тогда

VpnS, начал, плюсуйте пока
https://smart-lab.ru/blog/634356.php

VpnS, щас поправлю

Гденьги ☭, уже вроде научились регулировать более менее, но где-то пол триллиона суммарно по этим схемам вывели с 2014 по 2019

Iskanderravilov, каких именно?? По ок банку я у КУ АСВ взял, а по остальным банкам куап.ру же)

Iskanderravilov, kuap.ru, агрегатор отчетности банков, я на конфе смартлаба в 2015 его представлял даже

Iskanderravilov,
kuap.ru/