ОБлигации

В перспективе укрепление доллара и рост 10 леток будет означать о том,  что начался переток ликвидности из рисковых активов, а это так же отразится на нефти и приведёт к сужению спреда между 10 летками и BRENT.



Спасибо за внимание.

2021 год (спасибо правительству) начался с новых налогов для инвесторов. С этого года купонный доход облигаций подлежит налогообложению, в том числе и облигаций федерального займа (ОФЗ).

Напомню, что купонный доход теперь облагается НДФЛ по ставке 13% (15% с суммы, превышающей 5 млн руб).

Есть ли способы освободить данный доход от уплаты налога? Да, но с нюансами.

1️⃣ Можно ли освободить купонный доход от уплаты налога при применении вычета по долгосрочному владению (ЛДВ)?

Данная льгота дает право освободить от уплаты НДФЛ прибыль от купли-продажи ценной бумаги, если вы владели ценной бумагой более 3 лет. Но не доходы от полученных купонов. 

Однако накопленный купонный доход (НКД), который вы можете получить при продаже ценных бумаг, подпадает под вычет и подлежит освобождению от уплаты НФДЛ. 

НКД — это часть купонного процентного дохода по облигации, рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска купонной облигации или даты выплаты предшествующего купона.

( Читать дальше )

Прежде всего, для тех, кто не в курсе, сообщаем: 12 августа генеральный директор МФК «Займер» Роман Макаров провел онлайн-встречу с инвесторами, где рассказал о результатах 1 полугодия. Итоги получились вполне себе впечатляющими, если не видели — смотрим здесь. 
Большое количество вопросов от инвесторов, которые обычно, кстати, занимают позицию наблюдателей, осталось без ответа по простой причине: не вписались в отведенные временные рамки. В частности, Роман не успел рассказать о том, как же анализировать отчетность МФО, чтобы быть уверенным в финансовой устойчивости Эмитента. Решено через некоторое время провести отдельный вебинар на эту тему, но краткую информацию — куда смотреть и с чем сравнивать — мы публикуем здесь:

Лучший вариант для инвестора — доверить анализ бухгалтерской отчетности МФО профессионалам:

— изучайте рэнкинги рейтинговых агентств Эксперт-Ра и НРА

— анализируйте содержание рейтинга интересующей МФК

( Читать дальше )

(с 16.08 по 20.08.2021, в пересчёте на 1 облигацию)

16.08.2021

• МСБ-Лизинг, 002P-02 Ежемесячные выплаты ставка купона 12,75% Сумма купона 7,42 руб. Амортизация: 20,83 руб.
• Лизинг-Трейд, 001P-01 Ежемесячные выплаты ставка купона 12,5% Сумма купона 10,27 руб.
• Онлайн Микрофинанс, 02 Ежемесячные выплаты ставка купона 12,5% Сумма купона 10,27 руб.

17.08.2021

• Электрощит-Стройсистема, БО-П01 Ежеквартальные выплаты ставка купона 13% Сумма купона 32,41 руб.
• ООО ОР, 001P-04 Ежемесячные выплаты ставка купона 11% Сумма купона 9,04 руб.

18.08.2021

• Лизинг-Трейд, 001P-02 Ежемесячные выплаты ставка купона 10,8% Сумма купона 8,88 руб.
• Онлайн Микрофинанс, 01 Ежемесячные выплаты ставка купона 12,5% Сумма купона 10,27 руб.

19.08.2021

• АО им. Т.Г. Шевченко, 001P-02 Ежеквартальные выплаты ставка купона 13% Сумма купона 32,41 руб.
• Агрофирма-племзавод Победа, 001P-01 Ежеквартальные выплаты ставка купона 9,75% Сумма купона 24,31 руб.

Новые выпуски, начало торгов и техдефолт:

• Сегодня «Джи-групп» начинает размещение выпуска трехлетних облигаций серии 002Р-01 объемом 3 млрд рублей. Ставка купона установлена на уровне 10,6% годовых и зафиксирована на весь период обращения, купоны ежеквартальные. По выпуску предусмотрена амортизация и ковенантный пакет.

• АПРИ «Флай Плэнинг» зарегистрировал выпуск четырёхлетних облигаций серии 002Р объемом 500 млн рублей, предназначенный для квалифицированных инвесторов, в Банке России. Ориентир ставки купона — премия не выше 225 базисных пунктов к ОФЗ со сроком обращения 3,5 года. Присвоенный регистрационный номер 4-02-12464-K.

• Лизинговая компания «Европлан» зарегистрировала выпуск десятилетних облигаций серии 001P-03 объемом 5 млрд рублей на Московской бирже. Бумаги включены в Первый уровень котировального списка. Присвоенный регистрационный номер 4B02-03-16419-A-001P. По выпуску через 3,5 года предусмотрена оферта. Книга заявок будет открыта 17 августа с 11:00 до 15:00 по московскому времени. Техразмещение запланировано на 20 августа. Организаторы: Альфа-банк, «ВТБ Капитал», Московский кредитный банк, Совкомбанк, Тинькофф банк. АКРА подтвердило кредитный рейтинг эмитента на уровне А+(RU), прогноз «стабильный», и выпусков его облигаций — на уровне А+(RU).

( Читать дальше )

Серьезных изменений на рынках на прошедшей неделе не происходило. И в их отсутствие тем более любопытно наблюдать за американскими фондовыми индексами. Которые в свою очередь продолжают рост, причем несколько ускоряясь, и растут почти без коррекций. Каждый, наверно, задается вопросом, когда же они рухнут? На столь мощных трендах значение биржевой психологии возрастает. И она пока не поддерживает возможности глубокой коррекции. Как бы и кто не говорил об эйфории на американском рынке акций, но вряд ли кто-то скажет о ней лично про себя. Купить американские акции более-менее надолго надо еще себя заставить. В общем, до сих пор считаю, что рынок до разворота не дозрел, а коррекции на нем не будут умеренными.



( Читать дальше )

Друзья, добрый день. 
Вот я настроил вывод дивидендов на другой счет из ИИС. 
Это в брокере Сбер банк. А случайно нельзя ли так же и облигации при погашении на внешний счет выводить. 
Это был бы просто праздник. я даже хотел купить попробовать. Но не верю в такое счастье. 
Может вы какой еще лайфхак подбросите. 
Заранее благодарен

Приветствую Вас инвесторы, сегодня я поделюсь своим опытом использования инвестиционной платформы JetLend, повторюсь это мой личный опыт в этой сфере инвестирования, а не рекламный пост. 

Знаю, что у многих инвесторов краудлендинг вызывает неприятные ощущения, но моя позиция заключается в том — чтобы получить доходность большую чем депозит или ОФЗ, нужно идти на риск, а чтобы риск не был глупым (бездумным), нужно им управлять, через диверсификацию активов, изучения и понимания инструмента в который решил вкладывать свои средства и как следствие, знание инвестиционного инструмента + диверсификация активов = контроль своих рисков и желаемая доходность.

В любом случае, краудлендинг — это относительно новая история, которая набирает свой бэкграунд и изучить, получить практический опыт в этой сфере инвестирования мне представляется интересным.

( Читать дальше )