КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР

Всем доброго пятничного утра.

Пишу по прочтении поста на тему запрета форекса для неквалов и получении статуса «Квалифицированный инвестор»: smart-lab.ru/blog/523837.php

У меня возникла пара вопросов и, я так понимаю, что автор того поста хорошо погружен в тему, но он запретил комментировать статью, а в личку я написать не могу (потому что у меня 48 из 50 необходимого рейтинга, так что плюсаните, если не жалко).

Вопросы у меня возникли такие:
1. А достаточно ли сдачи только ФСФР 0 для получения статуса квалифицированного инвестора? Сама по себе сдача базового экзамена не ведет к выдаче аттестата ФСФР, а, насколько я понимаю, именно наличие аттестата является необходимым для получения статуса квала. Разве не требуется сдавать спец экзамен на выбор после базового для получения статуса квала, или базового достаточно? Согласен, что сдать ФСФР 0 — не такая сложная задача и мне бы реально хотелось его сдать, но спец экзамены — довольно серьезны и на это уже точно потребуется немало сил. Я на форексе тоже не торгую, но статус квала хочу получить из принципа. На

( Читать дальше )

Сервера СЛ разрываются от наплыва необразованных торгунов!
Потоки фекалий разливаются по страницам черно-коричневой массой!
Крики и вопли: «нам запрещают!», «фтопку ЦБ!», «я лох и мне не дают др.чить на мои $100!!!»

Граждане!
Вам никто ничего не запрещает!
Хочешь работать на рынке форекс — пожалуйста!
Получай статус квалифицированного инвестора и сливай сколько угодно!
Но не на мошеннических оффшорных конторках, устроенных по типу букмекерских, а в нормальных фирмах по российскому праву.
Получи статус КИ и торгуй!!!

Чтоб работать в банке, нужно образование.
Чтоб работать бухгалтером, нужно образование.
Чтоб водить авто, нужно образование.
Чтоб менять канализационные трубы, нужно образование.
А для работы на «мировых финансовых рынках» образовываться никто не хочет?!

Квалифицированный инвестор — это просто!
Самый быстрый способ — сдать экзамен и получить аттестат ФСФР.
Основные вопросы в ФСФР 0 — по этому ФЗ.

( Читать дальше )

Мое убеждение — каждый вправе сам решать, как распоряжаться своими капиталами, без подсказок сторонних не всегда компетентных личностей.

Теперь по квалам.
Инвестиции это размещение капитала с целью получения прибыли.
Физик размещает неважно какой величины капитал и неважно каким количеством сделок.
Если получена прибыль на капитал за год или два, то физик — квал. инвестор.
Если прибыли нет, то физик особо защищаемый барашек — раз уж без этого нельзя и кому-то очень нужно позащищать деньги в чужом кармане.

Оборот на счету не может служить мерилом квала.
Все мы знаем как нарисовать оборот на счету.
Сумма на счету тоже не мерило. Кому жемчуг мелкий, кому хлеб черствый.

1. Физики платят 13% с дивов и прочих доходов. Можно ли сделать ООО/ИП на УСН 6% и сыкономить на налогах? 
2. Если ли возможность каким-то образом размещать свободные ЦБ в РЕПО? Брокеры не дают прямой доступ к РЕПО с ЦК, а на свободный остаток дают меньше процента.
3. Что бы получить статус квалифицированного инвестора через бумаги можно ли использовать эффект плеча от фьючерсов или от акций?
4. Насколько реально попросить брокера понизить ГО при поставке фьючерса по опциону? Можно ли каким-то образом просто получить разницу в цене без поставок?
5. Как считается ГО по опционам? Я правильно понимаю, что покупая опцион можно получить маржин колл при любом движении цены засчет разницы в начислении маржи и изменению ГО?
6. Допустим я собрал 1%/5% или больше пакет в каких-то акциях (третий эшелон и всякий нелеквид) в среднем это дает какое-то преимущество, скажем в расчете что его потом выкупят дороже рыночной цены? 

( Читать дальше )

Регулярно поднимается на СЛ тема с получением аттестатов ЦБ.

Это конечно дело нужное, кому для работы, кому для личного престижа. 
Тут вопросов нет.

Но вот с позиции трейдера — каким аттестатом он может подтвердить свою квалификацию?

Я считаю что первая аттестация, которая хотя и не показывает мастерство, но как то объективно характеризует трейдера это признание его квалифицированным инвестором. 
Да, это не говорит о том — сливает он или зарабатывает — но по крайней мере свидетельствует о том что человек или имеет капитал минимальный, или совершает сделок с заданным объемом в течении определенного времени или имеет определенное образование.

Следующий документ это НДФЛ от брокера с уплатой налога — уже очень значимый показатель. Особенно в течении нескольких лет. 
Это показывает что человек не сливает.

Следующий этап — это оценка эквити трейдера с помощью соответствующих показателей — что уже позволяет оценивать уровень его профессионализма.

И такой очень объективный показатель — как живет человек с рынка или нет — тоже объективный показатель.

скажите пожалуйста как получить CFA простому человеку ? 

ЦБ окончательно определился с концепцией категорий инвесторов

// Неквалифицированные инвесторы со счетом более 400 000 рублей смогут покупать любые инструменты, но перед покупкой их заставят хорошенько подумать //

ЦБ окончательно определился с категориями инвесторов на финансовом рынке, сообщает представитель регулятора. Как и прежде, он планирует разделить их на три основные категории — неквалифицированные, квалифицированные и профессиональные. Неквалифицированных регулятор делит на две категории: «особо защищаемых», у которых на брокерском счету менее 400 000 руб., и тех, у кого сумма выше. Как только сумма на счете инвестора становится меньше 400 000 руб., он переходит в категорию «особо защищаемых».

«Особо защищаемые» инвесторы могут инвестировать в самые простые инструменты: акции, облигации и ETF из котировальных списков первого и второго уровня, некоторые инструменты из списка третьего уровня (их критерии пока разрабатываются), паи ПИФов для неквалифицированных инвесторов, инструменты валютного рынка и рынка драгметаллов. Те, у кого на счету больше 400 000 руб., могут покупать также бумаги из третьего котировального списка и торговать с плечом — но потерять могут лишь сумму, предоставленную брокеру (за исключением технических случаев и оплаты комиссий). 

( Читать дальше )

Банк России опубликовал концепцию изменений в действующее законодательство, регулирующее финансовые рынки для защиты инвесторов. 

• Неквалифицированные инвесторы разделяются на 2 категории в зависимости от суммы денежных средств на брокерском счете: до 400,000 рублей (особо защищаемая категория); от 400,000 рублей. Таким образом, как только на счете неквалифицированного инвестора становится меньше данной суммы, он переходит в категорию особо защищаемых.
• Инвесторы особо защищаемой категории без прохождения инвестиционного профилирования могут вкладывать средства только в наиболее простые и наименее рискованные финансовые инструменты, в отношении которых имеются «паспорта продуктов»: обращающиеся на организованном рынке акции, облигации и ETF; определенные инструменты 3 уровня (в стадии разработки); инвестиционные паи; инструменты организованного валютного рынка и инструменты организованного рынка драгоценных металлов.
• Неквалифицированным инвесторам с суммой на счете у брокера от 400,000 рублей доступны все вышеперечисленные инструменты, а также ценные бумаги из списка 3 уровня, и доступна торговля с плечом. Размер предоставляемого плеча определяется в соответствии с действующим регулированием. При торговле с плечом устанавливается ограничение потерь в размере суммы средств клиента, предоставленных брокеру.
• Неквалифицированные инвесторы, которые хотят инвестировать в определенные финансовые инструменты, по умолчанию не предназначенные для соответствующей категории, могут бесплатно сдать специальный онлайн-экзамен на сайте биржи. Предполагается несколько серий экзаменов. В случае если экзамен не сдан с первого раза у инвестора будет право на его пересдачу. Кроме того, также целесообразно наделить СРО правом принимать идентичные экзамены.
• После сдачи экзаменов неквалифицированным инвесторам может быть предоставлен доступ к: торговле производными финансовыми инструментами на организованном рынке; иными инструментами; торговле с плечом; ценными бумагами, включенными в третий котировальный список.
• Также каждый инвестор будет иметь «право на риск» — возможность приобретать любые инвестиционные инструменты в пределах суммы 50,000 рублей в год.

( Читать дальше )

Из ленты.

 ЦБ РФ разрешит предоставление доступа неквалифицированному инвестору особо защищенной категории (имеющему на брокерском счете менее 400 тыс. рублей) к обращающимся на организованном рынке акциям, облигациям, ETF (из котировальных списков 1-го и 2-го уровней), инвестиционным паям, а также на организованные рынки валюты и драгметаллов.
 Как сообщается в информации на сайте регулятора, это предусматривает доработанная с учетом предложений участников рынка концепция регулирования категорий инвесторов на фондовом рынке и определения их инвестиционного профиля.
 В итоговом виде концепция сохранила предложенное регулятором разделение инвесторов на три категории: профессиональных, квалифицированных и неквалифицированных (с дополнительной градацией последних на тех, у кого на брокерском счете до 400 тыс. рублей, и тех, у кого денежные средства на данном счете превышают эту сумму).
 Предполагается, что неквалифицированные инвесторы — это те, кто не обладает специальными знаниями в области фондового рынка, но хотел бы использовать финансовые инструменты для приумножения своих сбережений. Совершенствование мер по защите прав этого типа инвесторов и в дальнейшем привлечение массового инвестора на фондовый рынок были основными целями Банка России при разработке концепции.
 Согласно предложенной градации неквалифицированный инвестор особо защищенной категории (это я)сможет приобрести и иные финансовые инструменты, соответствующие его инвестиционному профилю. При этом брокер должен обеспечить его паспортами продуктов — сведениями о характеристиках и рисках биржевых и внебиржевых инструментов, подготовкой которых займутся биржа и саморегулируемые организации (СРО).
 ЦБ готов также рассмотреть возможность предложения этой категории инвесторов некоторых инструментов из списка 3-го уровня — их критерии в настоящее время обсуждаются.
 Наряду с этим неквалифицированному инвестору особо защищенной категории после сдачи специализированных онлайн-экзаменов (вот оно чё) на сайте биржи может быть предоставлен доступ к торговле с кредитным плечом или к торговле производным

( Читать дальше )