Валюта

Можно бесконечно смотреть на огонь, воду и прогнозы по ослаблению рубля. Вот, например, в Цифре ждут девальвацию, и поэтому выбрали лучшие валютные бонды. Я тоже жду девальвацию, но не знаю, когда она произойдёт, так что посмотрел, что выбрали.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Топ-10 облигаций с доходностью до 24%
• Длинные ОФЗ с самым большим потенциалом роста — 5 лучших выпусков
• Доход каждый месяц как зарплата: 13 облигаций с ежемесячными высокими купонами с повышенным риском
• Доход каждый месяц как зарплата: 10 надёжных облигаций с ежемесячными высокими купонами

( Читать дальше )

◽️Все последние недели я отмечал сильнейшее инерционное снижение в Лукойле на крупных объёмах покупок со стороны физлиц, но в последние дни ситуация начала стабилизироваться, что важно в контексте судьбы всего рынка акций.

◽️Цена от уровня 4800₽ наконец нашла поддержку, и сейчас формируется попытка отскока. 

Тот факт, что объём лонговых позиций физлиц в акциях Лукойла резко снизился после недавнего мощного отскока, говорит о повышенной вероятности дальнейшего роста (2 фото).

( Читать дальше )

Доллар США постепенно теряет свою абсолютную власть в мире. Хотя он всё ещё главная валюта, его доля в международных расчетах и резервах центральных банков падает до рекордных минимумов.

По данным МВФ, в середине 2025 года доля доллара в официальных валютных резервах глобально снизилась до 56,3%, что является самым низким уровнем за последние десятки лет, в начале 2000-х его доля превышала 70%. Аналитики NPBFX объясняют почему так происходит. Снижение доли доллара не является результатом внезапного обвала, а следствие планомерной и стратегической диверсификации со стороны Центральных банков. В первую очередь, стоит отметить геополитические риски и экономическую нестабильность. Санкции США против других стран (например, России и Ирана) заставили мировые правительства искать альтернативу при взаиморасчетах. США показали, что могут использовать доллар как финансовое оружие (замораживая активы), в тоже время Китай, страны БРИКС, Европа стали активно продвигать свои валюты, а также золото, как более нейтральные и безопасные активы.

( Читать дальше )

Новые санкции блокируют все операции с двумя российскими компаниями. «Лукойл» должен до 13 декабря продать свои международные активы. Представитель Министерства финансов США заявил в четверг, что любая компания, покупающая российскую нефть, также попадёт под санкции США.

Нефтяные компании и другие экспортёры репатриируют свои валютные доходы, которые теперь в основном выражаются в юанях, обратно в Россию и конвертируют их в рубли, чтобы платить налоги, зарплаты и покрывать другие внутренние расходы.
Аналитики российской финансовой компании «Финам» подсчитали, что на долю «Роснефти» и «Лукойла» приходится до 35% внутренних продаж в иностранной валюте. Они прогнозируют, что в начале декабря общий объём продаж может сократиться на 10–20%.

Центральный банк — ещё один крупный игрок на валютном рынке. По оценкам трейдеров, его доля составляет 10%. В течение года центральный банк был нетто-продавцом иностранной валюты, в основном юаней.

( Читать дальше )

📉Российский рубль: Благодаря санкциям я становлюсь всё сильнее! — с утра курс $ на Forex ушел ниже 78,5 руб





www.profinance.ru/chart/usdrub/

Официальные курсы валют на 21 ноября: ¥ — ₽11,2795, $ — ₽80,7321, € — ₽92,6047





cbr.ru/

↗️ Опрос инФОМ в ноябре показал, что ожидаемая инфляция повысилась с 12,6 до 13,3% (на фоне повышения НДС и топливного кризиса), а наблюдаемая с 14,1 до 14,5%. Напомню вам, что ещё про октябрьские ИО ЦБ вещал, что они повышенные и не соответствуют траектории (по идее жёсткий сигнал по ДКП должен сохраниться в декабре). Я ещё добавлю пару мыслей по инфляции:

💬 Займ в ОФЗ увеличили почти до 7₽ трлн, причём в ноябре привлекли с помощью флоатеров 1,6₽ трлн. Впереди траты-траты-траты.

💬 Дефицит бюджета за 10 месяцев 4,2₽ трлн, но из-за санкций США (скидки по 20$ за баррель) и крепкого ₽ он расширится ещё больше т.к. НГД (нефте-газовые доходы) просядут изрядно, это уже видно по статистике.

💬 ЦБ ужесточил свой посыл, это можно увидеть в среднесрочном прогнозе октября: повысили прогноз инфляции на 2025 г. — 6,5-7% (было 6-7%) и 2026 г. — 13-15% (было 12-13%), ставка в среднем за год вышла 16,4-16,5% (в декабре ставку оставят или снизят на 0,5%).

💡 В декабре всё ещё ждёшь -0,5% по ставке?

( Читать дальше )

Валютные активы россиян выросли на $10,4 млрд с начала года и по итогам сентября 2025г достигли $268,6 млрд — исторический максимум, не считая июля — расчеты РБК. До введения масштабных санкций максимальный объем валютных активов был зафиксирован на уровне $266 млрд в октябре 2021 года, отметил экономист, автор проекта Spydell finance Павел Рябов.

Почти весь прирост с начала года обеспечила резкая активизация спроса на ценные бумаги в иностранной валюте, которая наблюдалась с апреля.

Объем наличной иностранной валюты на руках у россиян с начала года вырос на $2,5 млрд, до $94,6 млрд.

Больше всего выросли вложения россиян в облигации компаний-резидентов — с начала года на $6,4 млрд. Увеличился также объем средств в акциях нерезидентов и паях зарубежных инвестфондов (на $2,4 млрд), а также акциях и паях резидентов ($500 млн).

Население продолжает воспринимать валюту как страховку.

pro.rbc.ru/demo/691c7c299a794785f372cb83?from=from_main_2&utm_source=rbc.ru&utm_medium=inhouse_media&utm_campaign=lines_2&utm_content=691c7c299a794785f372cb83&utm_term=10.4Z_auth_base

Официальные курсы валют на 19 ноября: ¥ — ₽11,3810, $ — ₽81,0547, € — ₽93,9295




cbr.ru/

ООО «ПР-Лизинг» (бренд «Простые решения») — это универсальная лизинговая компания среднего масштаба. Её основная специализация — финансовый лизинг автомобилей и оборудования для бизнесов по всей России.

Компания выступает ключевым активом инвестиционного холдинга Simple Solutions Capital, в портфель которого также входят другие лизинговые и факторинговые компании.

 

📍 Параметры выпуска ПР-Лизинг 003Р-01:

 

• Рейтинг: ruBBB+ «Позитивный» от Эксперт РА / BBB+(RU) «Стабильный» от АКРА

• Номинал: 100$

• Объем: от 20 млн USD

• Срок обращения: 2,6 года

• Купон: не выше 14,00% годовых (YTM не выше 14,94% годовых)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: да (по 11% — 8, 11, 14 ,17, 20, 23, 26, 29 купоны; 12% — 32 купон)

• Оферта: отсутствует

• Квал: не требуется

 

• Сбор заявок: до 19 ноября

• Дата размещения: 24 ноября

 

Финансовые результаты по МСФО за 6 месяцев 2025 года: 

( Читать дальше )