Дивидендное инвестирование становится
все более популярной темой
за последние полдесятилетия,
поскольку сверхнизкие ставки
вынуждают инвесторов
искать доходы
в новых местах.


Хотя большинство ценных бумаг, по которым выплачиваются дивиденды,
выплачиваются ежеквартально, существует ряд фондов,
которые выплачиваютежемесячные дивиденды. 


Ниже мы собрали каждый ETF, который выплачивает ежемесячные дивиденды или распределение:

Следует отметить, что все эти ETF имеют ежемесячный график выплат,
но из-за уникальных стратегий не все могут производить платежи каждый месяц.
Все доходности указаны как доходность за 12 месяцев.

Существует более двух десятков ценных бумаг ETF с ежемесячными дивидендами:

ETF	Assets (Millions)	Yield
WisdomTree SmallCap Dividend (DES, A-)

( Читать дальше )

Долго сидел, считал, изучал и делал выводы. Вкратце опишу, может быть где то ошибаюсь.

Первое что я понял, это что инвестировать глупо, ибо инфляцию на долгосроке мало кому удалось отбить.

Деньги изначально предназначались для повышения качества жизни, т.е для трат. По сути деньги, это как купон на товар, который частично сгорает со временем. Пытаться перенести ценность купона на будущее, имея незакрытые потребности сейчас, это полная глупость.

Но с учетом что текущие накопления мне тупо не реально потратить, с учетом моих потребностей, придется подстраиваться и искать варианты пристроить деньги так чтобы хоть как то отбить инфляцию.

Второе что я понял, что текущая модель — банковские вклады (или облигации) себя изжила. Это раньше (до 2016 года) банки были лояльными к вкладчикам, т.к банки не плохо зарабатывали на кредитовании, но в какой то момент доход банков упал, с той поры лояльность их к вкладчикам упала до минимумов, появились договора с подвохами, тетрадки, суды с вкладчиками, массовые блокировки по 115 ФЗ и тд.

( Читать дальше )

Первая часть была здесь

Ну чо, давайте пройдемся по следующей части моего портфеля, который составлялся последние лет 20, и посмотрим, какие уроки долгосрочный инвестор может из этого получить

Procter and Gamble 184% — казалось бы, неплохой рост в 184 процента, но эти акции были куплены, если я не ошибаюсь, где то в 2002-м что ли году. Как подсчитать CAGR в таком случае? Переводим проценты роста в целое число (1.84), добавляем 1 и возводим полученное число (2.84) в степень 1/N, где N- это количество лет (18), после чего вычитаем обратно 1
Формула в экселе: =POWER(2.84,1/18)-1
Получается около 6% CAGR в год, плюс еще процента 2 дивидендов, всего 8%
Но в целом, конечно – это мало если вы хотите хорошего роста для портфеля. Но риск, конечно, при инвестициях в таких унылых эмитентов как PG, намного ниже

Linde PLC 151% — это компания, которая продает промышленные газы. Куплена кажется лет 10 назад. Тоже не супер какой рост, но зато стабильно. Это соответствует моей стратегии продажи лопат на золотом прииске. Самые стабильные бизнесы – это продающие расходники по долгосрочным контрактам, где стоимость продаваемых расходников является несущественной в структуре затрат клиента. При таком раскладе клиент подписывает счета и не парится поиском другого поставщика. CLTV очень высокий.

( Читать дальше )

Я инвестирую уже 14 лет — 172 месяца, откладывая небольшую сумму с ЗП (14 лет откладывал по 3 тыс. руб, с июля 2020 г. по 4200 руб. в месяц).
До выхода на пенсию осталось 170 месяцев!
Результаты меня радуют: (если бы не было «сложного процента с реинвестированием, на счету было бы 520 тыс. руб.)

Деньги, которые я уже получил в 2020 году.
Из чего складывается денежный поток?
ЧДП — чистый денежный поток — это дивиденды, купоны ОФЗ, 3 тыс. руб. с зарплаты (ЗП) на ИИС до июля,
с июля 2020 г. по июнь 2021 г. (план) = 4200 руб. с ЗП.

ЧДП = Январь-сентябрь 2020 г.= 378 270 руб.

Разбивка по месяцам.
1. Январь 2020 = 43840 руб. (Лукойл, ГМК Норникель, Магнит, МТС, Татнефть, НЛМК, МРСК ЦП, ФСК ЕЭС, МРСК Волги, ОФЗ, ЗП).
2. Февраль 2020 = 5378 руб. (ФосАгро, ОФЗ, ЗП).
3. Март 2020 = 3000 руб. (ЗП)
4. Апрель 2020 = 7917 руб. (Акрон, ОФЗ, ЗП)
5. Май 2020 = 14556 руб. (Новатэк, Таттелеком, ОФЗ, ВозвратНДФ от ФНС на ИИС, ЗП).
6. Июнь 2020 = 91305 руб. (Мосбиржа, ГМК Норникель, ФосАгро, ФСК ЕЭС, Северсталь, Северсталь, Акрон, НЛМК, Саратовский НПЗ, Ленэнерго, ОФЗ, ЗП).
7. Июль 2020 = 157244 руб. (Роснефть, Россети, Магнит, Юнипро, Газпромнефть, НКНХ, НКНХ, Татнефть, МТС, ФосАгро, Башнефть, Лукойл, ТГК-1, ОГК-2, Энел, НЛМК, ОФЗ, ЗП).
8. Август 2020 = 37830 руб. (Газпром, Сургутнефтегаз, НМТП, ЗП).
9. Сентябрь 2020 = 17200 руб. (Ростелеком, Северсталь, ЗП).

( Читать дальше )

Привет, друзья, сегодня наконец дошли руки сесть и спокойно написать список сайтов, которыми сам лично пользуюсь в анализе и даже немного жадничаю делиться некоторыми из них 🙂

Но как говорится, всё для вас, господа!

Все описанные в этой статье ресурсы специализируются именно на Американском рынке и подходят инвесторам, торгующим на Американских биржевых площадках.

1. https://finviz.com/

( Читать дальше )

Я по натуре где-то революционер наверное. Нонконформист. Поэтому у меня никогда не было айфона. Более того, анализируя смартфоны, я пришел к выводу, что у Iphone 11 Max Pro нет конкурентов объективно. Все остальные какие-то недоделанные.  

Меня бесит Apple, меня бесит их двойна маржа, которую они стригут с каждого телефона, меня бесит, что они удалили из AppStore игру Fortnite и удалили аккаунт ее разработчиков за то, что те сделали платежи внутри игры в обход экосистемы Apple. Эпл стала монополией, которой насрать на логику, на этику, на мораль, — ее основная мораль, это главный девиз США, сформулированный еще Аль Капоне:

ничего личного, только бизнес 

Короче, в зле на США, купил я китайский флагман P40Pro. До этого у меня был P20Pro, который мне не очень нравился, если честно. В моей 20 прошке мне нравились фотки, размер, вес, ну и зарядка держалась норм. В остальном телефон какой-то тормознутый. И вот я решил бросить вызов системе и взять 40 прошку.  Купил через официальный сайт хуавей за 57 тыс рублей. На свой страх и риск.


Амеры забанили Huawei еще в прошлом году. В итоге, на телефоне нет привычного Google Play Store. Нет ничего, чем я всегда пользовался: Youtube, Chrome Gmail, google drive etc. Но обломы на этом не заканчивались)))


Короче говоря, в хуавейском AppGallery не оказалось ни одной программы для трейдинга, из тех, которые я использую. Причем, я думаю, что все эти проги там появятся со временем, а вот таких программ как Instagram, Twitter, Facebook там нет и уже похоже не будет никогда. От этого мерзкое ощущение и раздражение политикой США и Трампа только усилилось. 


( Читать дальше )

Три дня уже раздувают панику. но все зря. Все хорошо, все работаем как раньше. 


Читайте вчерашний пост про IB.
Он об этих слухах.
https://smart-lab.ru/blog/639713.php



Счета открывают как и раньше. 



Interactive Brokers:

стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,

Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

 

Interactive Brokers

— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру

Interactive Brokers: стоимость и комиссии

Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

Итого:

— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).

— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$ в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам больше. С другой стороны за доступ к акциям, которые вы иначе не купите не так уж и критично.

— Активному же спекулянту вероятно понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03.)

Ссылки на подробные расценки:

Комиссии от сделок (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)

( Читать дальше )

Всем привет!
Поднимали тут вчера темку про перспективы арендного бизнеса в жилом сегменте на фоне стагнации рынка, возможного пузыря недвижки в крупных городах и кратного снижения доходности безрисковых инструментов (Вклады, госбонды).

Предлагаю рассмотреть вариант приобретения готового участка (или создание с нуля самому) в до 10 км зоне от мск, под строительство бюджетного дома под сдачу или полноценное проживание.
Это не реклама конкретного кейса — это экономический разбор этого сегмента на реальный примерах.

Рассматриваемое место — г. Балашиха-2 (Та часть городского округа Балашиха, которая расположена вдоль Щелковского и окружена Лосиным островом с одной стороны и Озерным лесопарком с другой.
От МКАД 7-8 км, от Кремля (Лубянки) 23 км  — Ясенево и Бутово дальше


Набрасываю пока картинки и потихоньку описание...

Самый простой  вариант купить готовый участок на вновь нарезанном поле на краю поселка, со статусом ЛПХ или ИЖС, подведенным электричеством, присоенным адресом в г. Балашиха (т.е. регистрация, школы, поликлиники и все городские фишки будут)

( Читать дальше )

Опытный трейдер Никита Шевченко расскажет, как работать с Finviz, проинструктирует по основному функционалу и покажет «фишки» платной подписки.

Первая ассоциация с сервисом Finviz — это конечно же скринер акций, пользующийся огромной популярностью среди трейдеров и инвесторов со всего мира. Такая признанность сервиса обусловлена многообразием функционала для поиска нужных активов для последующего анализа, торговли или инвестиций.

Официальный сайт ресурса находится по адресу https://finviz.com.

Локализация сервиса только английский язык, но это не повод, чтобы проходить мимо. На сегодняшний день существует огромное количество дополнений браузера для перевода.

 

( Читать дальше )

Всем доброго дня.
Поделюсь своей историей — как я пытался получить у российского брокера доходность для долларов 3-4%

Сначала я долго получал статус квалифицорованного инвестора. К сожалению без него доступ к нормальным инструментам закрыт.
Как это проделать можно найти в интернете.
Мой брокер БКС (может шорты тесла мне подарят за рекламу :)) дает доступ к американскому рынку. Надо только приехать в офис и подписать все бумаги. (А недавно они еще и доступ к XETRA начали давать — это если у вас евро).
Теперь ищем долларовые инструменты. Для этого я воспользовался сайтом etfdb.com (опять реклама :)). Я же ленивый инвестор — мне лень собирать портфель самому.
Для себя выбрал EMB US и PCY US. Это бондовые etf emergency makets govt, c доходностью 4-5% и ежемесячными дивидендами. В акции пока что то как то боязно лезть. Но в будущем можно и хит всех времен SPY US например прикупить.
Ордера отдаются по телефону голосом. Это конечно не очень удобно. Но что поделать.
В итоге получаем неплохо диверсифицированный портфель с неплохой доходностью.
Возможно есть более простые и интересные способы. Делитесь в коментах!

Всем удачных инвестиций.