Стоимость доллара и юаня по отношению к рублю опустилась до минимумов более чем за два года. Такая коррекция валютных пар создает привлекательную возможность для увеличения инвестиций в облигации, номинированные в валюте.

Речь идет о так называемых «квазивалютных» бумагах, где обязательства в валюте конвертируются в рубли при выплате инвестору.

📍 Почему именно сейчас:

• С пиков ноября прошлого года рубль укрепился более чем на 28% — до уровней, которые уже давно некомфортны бюджету страны.

• Таким образом, текущие уровни интересны для наращивания позиции в валютных инструментах. Вы получаете не только защиту от девальвации рубля, но и купонный доход.

Помните: высокая доходность — это всегда плата за высокий риск. Убедитесь, что ваш риск-профиль соответствует выбранным инструментам.

📍 В подборку включил только тех эмитентов, в которых инвестирую сам, а их детальные разборы уже ранее публиковались на канале:

Мой облигационный портфель на треть, даже на 35%, состоит из длинных ОФЗ, и они показывают себя очень хорошо. Потенциал ещё не исчерпан, так что и новые покупки в силе, а что вообще они сейчас дают по доходности и ТКД?

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Всего таких ОФЗ (фиксы длиннее 10 лет без амортизации) в обращении 10 штук. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки. По всем выпускам купоны полугодовые.

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7
• Погашение: 12.03.2036
• Дюрация: 5,77 года
• Доходность: 14,54% 💥
• ТКД: 13,48% 
• Текущая цена: 89%
• Купон: 12%

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5
• Погашение: 11.05.2039
• Дюрация: 6,58 года
• Доходность: 14,35%
• ТКД: 13,57%
• Текущая цена: 90,24%
• Купон: 12,25%

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3
• Погашение: 16.05.2040
• Дюрация: 6,76 года
• Доходность: 14,3%
• ТКД: 13,57%
• Текущая цена: 90,28%
• Купон: 12,25%

ОФЗ 26243

Флоатеры – необходимый инструмент любого портфеля. Но что делать неквалифицированным инвесторам, ведь все, что ниже АА- требует квалификации? Мы подобрали самые интересные выпуски, для работы с которыми достаточно выполнить тест. Квал не нужен. На любой вкус, рейтинг, срок, купон… Есть даже выпуск с большим дисконтом

🔹🔹🔹

БалтЛизП11 RU000A108P46 👉свежайший обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 1,5 года

Купон: КС+2,3%

Цена: 94,9%

Доходность купонная: 19,8%

Доходность total return: 25%

🔹🔹🔹

Систем1P26 RU000A106Z46 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 1,9 лет

Купон: RUONIA+1,9%

Цена: 93,3%

Доходность купонная: 19,5%

Доходность total return: 24,4%

Хоть мы взяли выпуск 26 – у Системы много выпусков-сестер с похожими параметрами. Часть привязана к КС, часть к RUONIA

🔹🔹🔹

ГТЛК 1P-21 RU000A108DE3 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 1,9 лет ⚠️оферта

Купон: КС+2,15%

Цена: 98%

Доходность купонная: 19%

Доходность total return: 21,5%

🔹🔹🔹

СовкмЛ П07 RU000A1099V8

Рейтинг: АА-

Срок: 1,7 лет

Новости о подготовке рамочного соглашения о прекращении конфликта между РФ и Украиной подогревают интерес к российскому фондовому рынку. Какие инструменты будут интересны в случае урегулирования?

Аналитики БКС ожидают ралли во всех секторах, поскольку геополитический дисконт, который давит на акции публичных компаний, снизится.

Как влияет геополитика

Очевидно, что геополитика — один из главных ограничителей роста акций на российском фондовом рынке. В августе на новостях о встрече президентов РФ и США Индекс МосБиржи полной доходности смог прибавить 3% за неделю. Опережающими темпами росли акции секторов, которые больше других пострадали от санкций:

• транспорт (+6,4%)
• металлургия и добыча (+5%)
• нефть и газ (+4,3%).

Глобально акции РФ продолжают торговаться с дисконтом более 30% к историческим средним по мультипликатору Р/Е. Считаем, что основная его часть образовалась из-за условий жесткости денежно-кредитной политики, но геополитическая ситуация усугубляет желание инвестировать в акции. Значит, в случае подписания рамочного соглашения часть дисконта в акциях должна снизиться.

Спойлер: Балтлиз, АФК, ГТЛК, КАМАЗ, МБЭС, Европлан, СовкомЛизинг, РосАгроЛизинг, Сибур, МТС

Флоатеры – необходимый инструмент любого портфеля. Но что делать неквалифицированным инвесторам, ведь все, что ниже АА- требует квалификации. Мы подобрали самые интересные выпуски, для работы с которыми достаточно выполнить тест. Квал не нужен. На любой вкус, рейтинг, срок, купон…

🔹🔹🔹

БалтЛизП11 RU000A108P46 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 1,6 лет

Купон: КС+2,3%

Цена: 95,4%

Доходность купонная: 19,7%

Доходность total return: 24,5%

🔹🔹🔹

Систем1P26 RU000A106Z46 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 1,9 лет

Купон: RUONIA+1,9%

Цена: 93,7%

Доходность купонная: 19,3%

Доходность total return: 24,1%

🔹🔹🔹

ГТЛК 1P-21 RU000A108DE3 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 2 года ⚠️оферта

Купон: КС+2,15%

Цена: 98,3%

Доходность купонная: 19%

Доходность total return: 21,2%

🔹🔹🔹

КАМАЗ БП17 RU000A10CQ93

Рейтинг: АА-

Срок: 1,8 лет

Купон: КС+2,15%

Цена: 99,8%

Доходность купонная: 18,7%

Доходность total return: 20,5%

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами от 20% годовых на один год и более для регулярного денежного потока и рейтингом А-. Погнали, посмотрим!

Финансовое состояние компании, долговую нагрузку оставляю другим каналам. Здесь только хардкор и выбранные мной параметры для того, чтобы получать деньги ежемесячно, ну или до первого дефолта, смотря кому как повезет.

🥹 Что нам не интересно? 

Выпуски с офертами, про нее можно забыть и получить купон 0,1%, такое уже бывало, также неинтересна амортизация, хочется стабильных купонов.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Начнем с добротного рейтинга А-, уже далеко не шлак. 

✅ Текущая купонная доходность от 19% годовых. 

✅ Купоны ежемесячные и без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Накануне нового месяца многие банки изменили ставки. В списке произошла смена лидеров, поэтому публикую обновленный топ счетов. 

В подборке — выгодные предложения без дополнительных условий по тратам. В основном для новых клиентов. 

Актуальный список всегда можно найти в моем Телеграм-канале.



Новичком можно становиться снова. Не забывайте закрывать накопительные счета, если вывели с них средства, чтобы через несколько месяцев снова оказаться для банка новичком и выгодно вложить сюда же средства под высокую приветственную ставку. 

• Как организовать карусель из нескольких накопительных счетов. 
• Когда выгодно открывать накопительные счета

В скобках срок обновления клиента после закрытия вкладов и накопительных счетов. 

Недавно прочитала книгу Эдит Егер «Выбор». Это не просто автобиография — это книга о том, как оставаться человеком даже в самых тёмных обстоятельствах и не терять способность выбирать, как реагировать на происходящее.

Мне книга помогла по-новому взглянуть на собственную непростую ситуацию: меньше зацикливаться на том, что не могу изменить, и больше фокусироваться на том, что зависит от меня.

Рекомендую всем, кто ищет поддержку и ориентиры в сложный период — это сильный и практичный источник вдохновения, без излишней драматизации.