Рубль девальвировал с 1996 года, учитывая деноминацию 1997 года на 300 тыс%


При этом турецкая лира с 1993 года за 30 лет девальвировала на миллион процентов



( Читать дальше )

Всех приветствую. Вспомнил сегодня рекламу курса по инвестициям одного большого телеграмм канала. И захотелось немного пошутить, устроить, так сказать, небольшой сеанс магии с последующим ее разоблачением — как у Булгакова в знаменитом романе😄

👉🏻Итак, часть первая: магия.

Берем частного инвестора, желательно не очень опытного и очень доверчивого, и начинаем рисовать для него путь к достижению финансовой свободы. Ну или если “финансовая свобода” звучит не очень привычно, можно идти к формированию пенсионного капитала и безбедной жизни после 60 или 65 лет — как вы сам захотите.

И нужно всего-то ничего: инвестировать ежемесячно по 7000 рублей в рынок акций под 16% годовых (16% это среднегодовая доходность российского рынка акций с дивидендами). И вот, согласно расчетам в рекламе этого курса, через год таких действий наш капитал составит 98’648 рублей, через 5 лет 652’745 рублей, через 10 лет 2’082’300 рублей, через 20 лет 12’253’226 рублей. Хочется уже остановится, но осталась последняя цифра — через 30 лет капитал нашего инвестора составит… 62’100’330 рублей. Магия! Научите меня как вносить по 7000 рублей в месяц и накопить 62 миллиона!

( Читать дальше )

Знак изменения Сбербанка с 18:40 вчерашнего дня совпадает со знаком изменения USDRUBTOM  пятый день. В 2023-м году такое было только один раз в году с 01.06 по 07.06 (3 и 4 июня — выходные). А с 2015-го получилось так

2015 — 0
2016 — 0
2017 — 5
2018 -0
2019 -1
2020 -1
2021 -1
2022 -2

Чтобы это значило?

В 1-й части обзора мы с вами рассмотрели бизнес-модель Яндекса, операционные и финансовые результаты компании, дивиденды. Рекомендую сначала прочитать ее: t.me/Vlad_pro_dengi/680 



Это 2-я часть обзора — в ней про состав акционеров, варианты переезда и справедливую стоимость Яндекса.  

🇳🇱 Яндекс зарегистрирован в Нидерландах, при этом 90% сотрудников компании работает в России. Экс-управляющий директор Яндекса Т. Худавердян в конце 2021 года заявлял, что компания платит в России в 150-200 раз больше налогов, чем в Нидерландах.  

В 2011 году компания провела IPO на NASDAQ, в 2014 году – вышла на Мосбиржу. Торги акциями Яндекса в США сейчас приостановлены, на Московской бирже – продолжаются. 

➡️ Состав акционеров

• LASTAR Trust (семейный траст Аркадия Воложа, созданный в декабре 2019 года) – 8,5% экономическая доля, 45,1% — голосующие акции.

• Другие директора, должностные лица и сотрудники — 3,2% экономическая доля, 6,6% — голосующие акции

( Читать дальше )

Просто и понятно

Акции Сбербанка остаются одной из наиболее понятных и привлекательных бумаг на рынке. За 11 месяцев 2023 г. банк заработал 1378 млрд руб. чистой прибыли. В пересчете на потенциальные дивиденды это соответствует 30,5 руб. за 11 месяцев. Банк показывает хорошие результаты в условиях повышения ключевой ставки. По итогам года Сбербанк может выплатить рекордные дивиденды — около 33 руб. на акцию при коэффициенте дивидендных выплат в 50%. (около 12% дивдоходности).

При этом нельзя исключать вероятность, что банк выплатит больше 50% прибыли. Ранее министр финансов РФ Антон Силуанов отмечал, что часть сверхдоходов банков может поступить в бюджет РФ в 2024 г. через повышенные дивиденды.

Сбербанк-ао. Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год 350 руб. / +34%

Сильный драйвер в ближайший месяц

В кейсе Яндекса в ближайшее время может появиться информация по разделению компании. Разделение бизнеса Яндекса — ключевой момент в инвесткейсе компании. От структуры разделения, наличия или отсутствия оферты, а также новой структуры акционеров будут зависеть привлекательность акций.

( Читать дальше )

Как понять, что компания имеет устойчивый, прибыльный бизнес, который способен выдержать трудности, проблемы и кризисы? Посмотреть, как эта компания справлялась с вызовами в прошлом!

Самый сложный период за последнее время для российской экономике был 2022 год, когда началось СВО и на нашу страну наложили санкции. Именно этот и следующий, 2023 годы стали показательными и по ним можно оценить прочность и стабильность бизнеса, а так же спрогнозировать поведение компаний при возможных кризисах в будущем.

  Дивидендные аристократы фондового рынка РФ

  Понятие «дивидендного аристократа» больше относится к американскому рынку, где такое звание присуждают компании, которая 25 лет выплачивает дивиденды без отмен. Наш рынок относительно молодой, считаю, что 10 лет стабильных выплат будет достаточно для присуждения российской компании статус «дивидендного аристократа»!

В 2022 году многие компании отменили дивиденды из-за неопределённости и сложности ведения бизнеса на фоне военных действий и санкций. Но, есть и те компании, которые, не смотря ни на что, продолжали зарабатывать и делиться своей прибылью с нами, инвесторами!

( Читать дальше )

⚡️«АЛРОСА» на фоне санкций может отказаться от проекта восстановления рудника «Мир», инвестиции в который оцениваются в сумму более $1,5 млрд, — Rough&Polished.


Ранее рудник Мир планировали восстановить к 2030 году, стоимость восстановления 1,2-1,5 млрд $. 

Интересная новость или слух для акционеров — в теории это даже хорошо на среднесрочном горизонте (падает CAPEX — растет свободный денежный поток и дивиденды). Видимо санкции начинают работать и долгосрочные инвестиционные проекты под вопросом (а рудник Мир еще и очень сложный проект).

В 2023 году план добычи АЛРОСА в целом выполнила на «нормальном уровне», интересно что будет в 2024 году после санкций G7


( Читать дальше )

За первую торговую неделю года индекс МосБиржи прибавил 2% и ожидаемо отработал планку 3150 п. Ряд акций смогли подрасти еще больше — оценим дальнейшие перспективы лидеров начала января.

Статистика не подвела

В конце декабря проводили оценку исторических закономерностей, по результатам которой вероятность роста рынка акций в первую неделю января составляла почти 76%. Идея отработана — ближайшее сопротивление 3150 п. протестировано с превышением. В моменте прирост индекса МосБиржи составлял свыше 2%.

Планка 3150 п. имеет принципиальное техническое значение — это середина условного боковика 3300–3000 п., и при уверенном закреплении над уровнем откроется пространство для маневра на верхнюю границу многомесячной консолидации. А там и на пробой годового сопротивления могут факторы подоспеть.

На конец года без учета дивидендного фактора оцениваем индекс МосБиржи на 3650 п., или еще +15% от текущих.



Лидеры начала года

В пятерку по доходности из индекса МосБиржи с начала 2024 г. вошли:

( Читать дальше )

     Скажу не самую приятную вещь, но кто-то должен. Есть почти 100% способ детектировать инфожулика в инвестициях — подчеркнутая ориентация на подчеркнуто бедных. Заманухи типа: «как выйти на пассивный доход через 3 года, инвестирую 3 тысячи рублей в месяц», «как начать инвестиции с 1000 рублей», и т.п. Как только это мелькнет в рекламной объяве, токсичный контент детектед.

 

     Нет, пассивный доход можно иметь и с 10 тысяч рублей, только если уточнить его размер, он никому не понравится. Купить каких-нибудь облигаций-линкеров, и иметь аж 250 рублей в год сверх инфляции. Но людям явно намекают о чем-то большем. Кому? Тем, кому меньшее не поможет.

 

     Вот 20% годовых при инфляции 10% — это много или мало? С десяти миллионов это тот самый пресловутый пассивный доход, тройная пенсия среднего россиянина, это супер. С миллиона не так весело, но пусть будет, пригодится. И вообще, дорога в тысячу ли только начинается. Со 100 тысяч — какой-то смех. Если извлечение этих 20 тысяч в год требует заметных усилий в процессе, они, скорее всего, не окупятся. То есть пассивное инвестирование — еще да, но читать отчеты компаний и мастерить роботов — уже нет.

( Читать дальше )

1. Поднимается верхняя граница призывного возраста. Теперь в армию будут призывать с 18 до 30 лет, а не с 18 до 27 лет, как это было ранее.

2. С начала 2024 года пенсии неработающих пенсионеров проиндексированы на +7,5%. Средний размер страховой пенсии по старости вырос на +1'628₽ и составил 23​'405₽.

3. Прожиточный минимум на душу населения увеличился до 15'453₽. Для трудоспособного населения показатель достигнет 16'844₽, для пенсионеров — 13'290₽, для детей — 14'989₽.

4. Минимальный размер оплаты труда (МРОТ) с 1 января подняли до 19'242₽. Прибавка составила около +3'000₽ или +18,5%.

5. Начал действовать закон о праве на маткапитал только на детей, имеющих российское гражданство по рождению. Кроме того, родители также должны быть гражданами России. Данное нововведение не коснется россиян, постоянно проживающих в новых регионах страны.

6. Примерно в 1,5 раза вырос максимальный размер пособий по беременности и родам и уходу за детьми до 1,5 лет, а также предельная величина выплат по больничному.

( Читать дальше )