Всем привет.
Меня зовут Николай, я инвестирую с 2015 года.

В конце поста ссылка на эту таблицу, можете ее использовать!

В разные периоды времени, я озадачивался вопросом учета инвестиций. Со временем появились достаточно удобные сервисы, типа интелинвеста и сноубола. Но мне они не очень подходят. Да и не особо нужны, когда есть таблица под рукой.

Давайте расскажу и покажу как это работает.

Начнем с вкладки «Акции». Все что вам нужно сделать, это добавить нужные тикеры и количество акций, задать плановое значение для каждой конкретной акции в процентах.

Таблица подтянет стоимость акции, посчитает фактическое ее значение относительно всех акций. Но и это еще не все. Если значение ушло в любую сторону более чем на 5%, эта акция подсветится желтым. Если значение отклонится более чем на 10%, подсветится красным.

Следующая вкладка «Облигации».

Тут то же самое. Добавляем ISIN с названием. Таблица сама подтянет стоимость облигации, посчитает стоимость позиции и общую сумму облигаций.

14 февраля состоится заседание ЦБ, на котором будет принято решение о размере ключевой ставке на ближайшие 1,5 месяца. Вчера вышли данные по недельной инфляции с 28 января по 3 февраля, которая снизилась за неделю с 0,22 до 0,16%. Вероятно ЦБ сохранит ключевую ставку, но это лишь прогноз. Кроме облигаций-флоатеров в настоящее время рассматриваю облигации с постоянным купоном выше 24%. Выбрал самые интересные варианты с рейтингом ВВВ+ и выше. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов.

1. ТГК-14 1Р5
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A10AS02
Стоимость облигации: 100,96%
Доходность к погашению: 27,28% (купоны 24,75%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 03.01.2029

Вчера состоялся сбор заявок на участие в размещении облигации Европлан 1Р9. Финальный купон был установлен на уровне 24% (постоянный), что соответствует доходности к погашению 27%. Решил посмотреть какие есть еще варианты такой доходности.

Рейтинг BBB+ и выше, с максимальной ликвидностью. Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов. Если покупать на ИИС, то доходность будет выше за счет налогового вычета.

1. ТелХол Б2-6
Эр-Телеком Холдинг — оператор телекоммуникационных услуг.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A1087А7
Стоимость облигации: 90,36%
Доходность к погашению: 29% (купоны 16,05%)
Периодичность выплат: ежемесячные без амортизации
Дата погашения: 14.03.2029 (оферта 30.03.2026)

2. Интерлизинг 1Р08
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A108AL4
Стоимость облигации: 88,8%
Доходность к погашению: 28% (купоны 15,75%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 03.04.2027

3. Евротранс2
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».

В последнее время рубль заметно укрепился — еще в декабре мы видел доллар по 110 рублей, а сейчас он опустился ниже 100 рублей за бумажку.

Но большинство экспертов уверены, что это временное укрепление — все-таки бюджет у нас дефицитный, и проще всего его наполнить через девальвацию. Да и нефть потихоньку слабеет, что всегда сказывается на курсе нашего «деревянного».

Если взять все эти факторы, то его ослабление выглядит неизбежным. Вопрос лишь в глубине этого падения — некоторые аналитики говорят о 10%, а некоторые называют 15% и даже 20%. Так что было бы неплохо иметь активы, привязанные к доллару или юаню.

И один из лучших вариантов — это замещающие облигации, которых с каждым месяцем становится все больше. Я долго обходил их стороной, но теперь пришло время это исправить :)

В мою подборку вошли надежные бумаги (рейтинг не ниже А+), без подводных камней и со сроком погашения до 2,5 лет.

✅ НЛМК З026-Д ($)

ISIN: RU000A107EL8

• Доходность YTM: 8,4%

Продолжаю радовать вас и себя свежими подборками корпоративных облигаций из числа уже торгующихся на бирже, к которым можно присмотреться для получения регулярного купонного дохода.

🔥Сегодня — горячая подборка надежных плавающих бондов, которые платят купоны КАЖДЫЙ месяц! Почти как зарплату, только на работу при этом ходить не нужно😎

Подписывайтесь на телеграм-канал, где регулярно выкладываются стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

💼Вначале повторюсь, что для консервативной части портфеля в 2025 году лучшим выбором, на мой взгляд, могут стать следующие инструменты:

👉Вклады под максимально высокую ставку и желательно ещё с дополнительными бонусами;

👉Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);

👉И, конечно же, облигации: с фиксированным купоном — для «бронирования» высокой ставки на какое-то время вперед, а также флоатеры — на случай, если ДКП останется жесткой ещё надолго.

● Погашение от 1 года до 4 лет;

Обновил таблицу с рейтингом накопительных счетов, банки активно поднимают свои бонусные ставки на короткий срок (1-2-3 месяца)

Самую большую ставку c расчётом по минимальному остатку на сегодняшний день даёт Ozon банк и Банк «Санкт-Петербург» — 25%
Самую большую ставку с расчётом на ежедневный остаток даёт МТС-банк — 23% c выплатой в первый день следующего месяца

В таблице представлены $BSPB Альфа $MBNK $VTB $GAZP $OZON $LQDT $SVCB $T

Телеграмм канал — t.me/ProkofievS

Рассказываю про две похожих схемы у брокеров Альфа-Инвестиции и Т-Инвестиции, по которым можно зарабатывать с доходностью около 80%-100% за счет бесплатной маржинальной торговли. Схемы основаны на маркетинговых акциях брокеров, которые позволяют на некоторую сумму торговать с плечом бесплатно

На днях брокер Альфа-Инвестиции рассчитался с инвесторами по акции «500 000 на инвестиции». Возместил комиссии на маржинальную торговлю. 

Параллельно продолжается другая акция от этого брокера, где аналогичным образом в спокойном пассивном режиме можно зарабатывать лишнюю копеечку. 

В чем суть?

В Альфа-Инвестиции можно брать в долг для торговли до 30 000 рублей бесплатно (тарифы) на счет. При этом брокер позволяет иметь до 7 брокерских счетов. Поэтому размер бесплатных денег можно увеличить до 30 000 х 7 = 210 000 рублей. На этом можно долго греться. 

Вы должны быть клиентом брокера. Можете выгодно открыть счет, если у вас его еще нет.

Обновил таблицу с рейтингом накопительных счетов, многие подняли ставки на бонусный период (1-2-3 месяца)

Самую большую ставку c расчётом по минимальному остатку на сегодняшний день даёт Банк «Санкт-Петербург» — 25% и выплатой в последний день месяца

Самую большую ставку с расчётом на ежедневный остаток даёт МТС-банк — 23% c выплатой в первый день следующего месяца

Самые «нерыночные» условия представлены у Совкомбанка и Т-банка

В таблице представлены крупнейшие банки: $T $BSPB Альфа $MBNK $VTBR $GAZP $OZON $LQDT $SVCB

Продолжаем цикл постов о прибыльных стратегиях на фондовых и криптовалютных биржах мира.

В прошлый раз мы рассказали о достаточно простой, но в то же время эффективной торгово-инвестиционной стратегии по сбору фандинга на криптовалютных биржах, которая позволяет с легкостью и практически с отсутствующими рисками, на полном пассиве зарабатывать 15-20% годовых в долларах США. Читать тут.

После чего, нам написало несколько человек с вопросами — можно ли что-то похожее делать на Московской бирже.

Да, это возможно! Правда не так эффективно и стабильно как на криптовалюте, тем не менее подобного рода торговые ситуации действительно возникают и ими можно пользоваться, в случае если планируемая доходность, которую можно также предварительно рассчитать, вас устроит.

Кроме того, в связи с тем, что Московская биржа начала экспериментировать с вводом вечных фьючерсов на индексы, товары, валюты и акции, возможно, что в будущем таких торговых возможностей будет формироваться значительно больше, а вы уважаемые читатели данного поста, уже будет во все оружия.