IB+экзанте+tslab+iqfeed
В прошлом году завел счет в IB. Рассказываю.

1. Комисс в районе 0.35 центов= 0.0035 бакса за акцию. При цене акции 100 баксов это 0.0035%. например етф SPY=420 баксов счас, комисс будет 0.001%. Если ставить лимиткой то будет меньше. Более того можно выбрать маршрутизацию ордеров, например максимальный ребейт. Т.е настроить так что не ты будешь платить комиссы, а тебе будут платить за сделки.

2 На остаток денежных средств на счете начисляются 4.5% годовых = ставка фрс. Насколько понял, что когда берешь шорт, то тебе на счет зачисляют деньги, на которые тоже идут эти %. Неслучайно мак милан строит опционные конструкции от продажи акций, а не от покупки.

3 если у тя портфель, то можно давать бумаги из портфеля в долг другим клиентам по программе увеличения прибыли. И иметь 1.5-2.5% годовых дополнительно .

4 внезапно позвонили из банка. Типа проверка. Приходи документы подписать, подтвердть что ты зачислял деньги со своего счета на свой брокерский счет. Через неделю мне дали аккредитованного инвестора. А потом брокер сбросил письмо, скуяли ты держишь кэш в банке, мы тебе 4.5% дадим годовых. (проблема в том, что до конца невойны у мя деньги в трех кучках в 6ти местах 1/3 в россии 1/3 тбилиси 1/3 IB + exante).

( Читать дальше )

✅Введение в трейдинг ==>ссылка
✅С чего начать инвестиции в акции и как их анализировать ==>ссылка
✅Фундаментальный анализ акций. Часть 1 — лекция ==>ссылка
✅Анализ акций. Часть 2: принцип работы с информацией ==>ссылка
✅Как жить на дивиденды ==>ссылка
✅Что такое экономика ==>ссылка

За что придётся платить налог?

• За купонный доход.

Тут всё просто: получаешь купон- платишь с него налог 13%; Если получаете по облигации 2 выплаты в год по 50₽, то будете платить по 6,5₽ налога за выплату.

Получал купон по облигации Лизинг-трейд $RU000A105RF6 в размере 2384₽. С меня взяли 310₽. Он берётся автоматически.

• За доход от разницы между ценой покупки и ценой продажи.

Прибыль, которую получите за продажу облигации дороже цены покупки также облагается налогом.

Если купите облигацию за 1005₽ и продадите за 1010₽, то заплатите налог за 5₽ прибыли или же 0,65₽. Покупал облигации Лизинг Трейд по средней цене в 1002₽. Сейчас я их скидываю понемногу по 1027 в среднем. Это значит, что плачу налоги за 25₽ прибыли или же 3,25₽.

• За доход между ценой покупки и ценой погашения.

Если купите облигацию по 950₽ и продержите до погашения по 1000 рублей, то заплатите налог с 50₽ прибыли или же 6,5₽.

Возьмём облигации урал калия $RU000A0ZZ9W4 у него погашение 9 июня. Если брали данную облигацию 26 сентября по 979₽ и не хотели продавать, то в июне она в любом случае погасится и заплатите налог с 21₽ (1000-979)

( Читать дальше )

Сегодня в 14:30 мск на организованных торгах СПБ Биржи станут доступны 9 маржинальных ETF, пять из которых являются фондами обратной доходности.  

Такие фонды стремятся показать доходность, которая коррелирует с эталонным индексом, но при этом стремится удвоить (2x) или утроить (3x) его ежедневную доходность, или наоборот показать доходность обратную его показателям в один (-1х) два (-2х) или три (-3х) раза. В состав маржинальных фондов входят финансовые инструменты с кредитным плечом, в том числе фьючерсные контракты, опционы, своповые и форвардные контракты, и пр.

ETF, использующие инструменты с кредитным плечом, рекомендованы исключительно для краткосрочной торговли и категорически не подходят для стратегии «купи и держи». Показатели таких фондов в течение более длительных периодов времени — недель, месяцев или лет — могут значительно отличаться от их заявленных ежедневных целевых показателей эффективности и потенциально могут привести значительным и внезапным финансовым потерям. При высокой волатильности этот эффект может проявляться особенно сильно.

( Читать дальше )

НЕт цели ни противоречить, ни спорить.
Цель показать, что путей миллионы и не нужно искать правильный, а нужно искать свой.
Итак, есть три типа людей- 
1. Кто умеет думать, понимать и копаться внутри. 
2. Кто умеет пересказывать прочитанное, подставлять цифры в формулы и запоминать, НО не заглядывать внутрь, не понимать суть вещей. 
3. Кому вообще нифига не надо. Просто живут. 

Просто мои мысли. 
Давайте сравним. 

👉20 минут для развития (чтение книг)
---НЕ знаю, как можно читать 20мин и осмыслить прочитанное, уложить это в голове. Для проформу — можно, чтобы потом этим хвастануть. Или если читаешь биллетристику. Умные же книги читаются очень медленно, а обдумываются иногда годами. 

👉Самому важному делу жизни надо уделять первые 90 минут дня (после 20/20/20), полностью на нем сфокусировавшись
---Делу жизни нужно посвятить всю жизнь. Только так. Остальное баловство и создание вида. 

Другие идеи книги:

👉Аристотель: хорошо вставать до рассвета, ибо такие привычки способствуют здоровью, богатству и мудрости

( Читать дальше )

Я думаю многие уже поняли к чему идут нововведения от IBKR, поэтому я захотел открыть счет в Гонконге для торговли Гонконгскими акциями без посредников (СПБ биржа — BNY).



Гуглим брокеров и пытаемся открыть счет. Вроде просто...

1) Yuanta Securities (HK) Co. Limited

After reviewing  your document we are sorry there are some restriction so we are unable to open account for you.

2) Phillip Securities

Thank you for your interest in opening an account in Phillip Securities in Hong Kong.

We are sorry to inform you that we do not accept resident of Russia to open an account in Phillip for the moment.

3) Monex Boom Securities (H.K.) Limited

Thanks for your interest in opening securities account with us.  Unfortunately, we do not accept Russian citizens and residents for account opening.

Many thanks.

4) Fusion Bank Limited (тут было понятно, что откажут)

 We are pleasure to hear that you are interested in our bank.

 For personal account, all HKID identity card holders (permanent and non-permanent residents), aged 18 or above and non-US person only, are eligible for account registration.

( Читать дальше )

1. Колумбия

Колумбия предлагает одну из самых простых виз для цифровых кочевников в мире. Кандидатам нужно только продемонстрировать подтверждение дохода, равного 684 долларам США в месяц, и оплатить регистрационный сбор в размере 52 долларов США.

Виза действительна на 2 года, что дает вам достаточно времени, чтобы изучить все, что может предложить Колумбия, от Медельина, центра цифровых кочевников, известного как «Город вечной весны», до красочной Картахены и красивой Валле-дель-Кокора.

2. Эквадор

Еще одна южноамериканская страна, предлагающая простую цифровую визу кочевника, — Эквадор. Как и в Колумбии, эта виза действует до 2 лет.

Чтобы подать заявку на визу цифрового кочевника Эквадора, вы должны зарабатывать не менее 1284 долларов в месяц и платить регистрационный сбор в размере 460 долларов.

3. Венгрия

Венгрия предлагает прекрасную цифровую кочевую визу для удаленных работников, которые хотят жить и работать в Европе.

Эта виза действительна в течение одного года и может быть продлена еще на один год.

( Читать дальше )

Когда я подводил итоги месяца, то рассказал, что собираюсь использовать кредитные деньги с карточек банков для прокрутки их на накопительных счетах. Многие начали интересоваться схемой и банками, которые позволяют снимать/переводить деньги бесплатно (либо за скромную плату в месяц). Ниже распишу свою стратегию и расскажу, какие карты использую.

Стратегия

Смысл в том, что у некоторых банков можно снимать/переводить кредитные деньги с карт бесплатно (учитывайте, что есть лимиты) или за подписку в месяц, так вот эти деньги можно заставить работать на себя.

У каждой карты разный грейс-период (беспроцентный период по кредитной карте) от 55 до 180 дней, в этот промежуток времени можно эти деньги складировать на накопительных счетах или вкладах. Проценты оставляете себе, а тело возвращаете на карты, после этого опять прокручиваете схему. После проценты можно также оставить на счетах или пристроить, например, в облигации.

Риски? Необходимо вести учёт карт, потому что если просрочите платёж, то банк отыграется на вас с лихвой (у меня стоят напоминалки и есть таблица, которую я заполняю раз в месяц).

( Читать дальше )

(окончание, начало здесь, продолжение здесь)

ссылка на текст в telegra.ph

Иммунизация единичного обязательства. Произвольная форма КБД.

Когда форма кривой доходности отлична от плоской, каждый денежный поток Cₖ дисконтируется по спотовой ставке sₖ, отвечающей  периоду его поступления. Портфель A можно иммунизировать,  если допустимы только параллельные сдвиги  спотовой кривой: ∆sₖ(Tₖ) = ∆s = const. Форвардные кривые в этом случае также изменятся на одну и ту же величину  (Redington, Fisher, Weil, Bierwag) Предполагается, что после этого динамика КБД продолжает следовать теории чистых ожиданий, но “отталкиваясь” от новой, смещенной, позиции. По правде говоря, полная защита возможна и в случае,  когда ∆sₖ(Tₖ) будет монотонно неубывающей функцией сроков до погашения (это называется выпуклым сдвигом) Но мы не будем усложнять рассмотрение и ограничимся параллельными  сдвигами. 

Рабочей лошадкой процесса иммунизации будет уже не дюрация Маколея, а просто дюрация, как мера процентного риска, т.е. чувствительность стоимости портфеля к малому параллельному сдвигу КБД, определенная нами в предыдущей главе. 

( Читать дальше )