Деньги из воздуха: как бесплатно торговать с плечом у брокеров

Рассказываю про две похожих схемы у брокеров Альфа-Инвестиции и Т-Инвестиции, по которым можно зарабатывать с доходностью около 80%-100% за счет бесплатной маржинальной торговли. Схемы основаны на маркетинговых акциях брокеров, которые позволяют на некоторую сумму торговать с плечом бесплатно

На днях брокер Альфа-Инвестиции рассчитался с инвесторами по акции «500 000 на инвестиции». Возместил комиссии на маржинальную торговлю. 

Параллельно продолжается другая акция от этого брокера, где аналогичным образом в спокойном пассивном режиме можно зарабатывать лишнюю копеечку. 

В чем суть?

В Альфа-Инвестиции можно брать в долг для торговли до 30 000 рублей бесплатно (тарифы) на счет. При этом брокер позволяет иметь до 7 брокерских счетов. Поэтому размер бесплатных денег можно увеличить до 30 000 х 7 = 210 000 рублей. На этом можно долго греться. 

Вы должны быть клиентом брокера. Можете выгодно открыть счет, если у вас его еще нет.

Простейшая стратегия: инвестируем эти средства в консервативный инструмент и зарабатываем до 30-40 тысяч рублей в год. Это не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Решайте для себя сами.

Что сделал?

Выбрал фонд денежного рынка Альфы — AKMM. Так как это собственный фонд компании, то торгуется он без брокерской комиссии. Доходность фондов на уровне текущей ставки ЦБ (21%). Растут ровно и уверенно в текущей ситуации, без всплесков и дерганий, что для нас важно. Поэтому мы можем под залог своих средств, вложенных в этот фонд взять еще этих бумаг, не превышая уровень бесплатного лимита. 

Сделал на каждом из 7 счетов следующее:

1️⃣ Внес на счет по 8 000 руб. 

2️⃣ Купил фонд AKMM на эту сумму. Сейчас получается примерно 60 лотов. 

3️⃣ Далее купил под залог купленных бумаг еще акций этого фонда, чтобы в итоге сумма заемных средств оказалась, около 29 500 руб., то есть не превысила 30 000 руб. 

Если превысить, то начнет капать комиссия за использование заемных средств.

✔️Как видно, я оставил запас примерно в 500 руб. на непредвиденный случай, чтобы из-за колебания цены сумма заемных средств не ушла за лимит. 

✔️ Кроме того, я оставил под залог 8 000 руб., хотя можно было меньше — ставка риска позволяет. Можно вложить примерно с пропорцией 1 к 7. Но я, опять же, перестраховался. Нет желания постоянно заглядывать и проверять циферьки. Тем более, Альфа отличается тем, что иногда пересматривает ставки риска. 

Схема рабочая и пока работает ровно. 

Что в итоге?

• Собственные средства вложены в фонд денежного рынка и приносят прибыль на уровне депозитов. 
• Заемные, которых в разы больше, приносят ту же доходность просто так. 

В моем случае доходность около 60% годовых на вложенные средства. Но можно рискнуть, вложить меньше собственных средств и поднять ее до 100% годовых. 

Если в схеме не поменяются параметры, то в итоге и получится заработать за год от 30 000-40 000 руб.

Аналогичная схема есть и у брокера Т-Инвестиции. Правда, она менее доходна. Тем не менее, после настройки работает пассивном режиме.

В чем суть?

По тарифу брокера можно взять на каждый счет бесплатно в долг до 5 000 руб. взаймы. На эти деньги покупаем взаймы какой-нибудь доходный инструмент. Прибыль от торговли оставляем себе. Брокер  разрешает открыть до 10 счетов. Таким образом получаете около 50 000 руб. от брокера в пользование, на которые можно за год заработать около 12 000 руб. Лишняя копеечка карман не жмет 😉

Теперь подробнее, как все правильно сделать:

1️⃣ Открываем брокерский счет

Вы должны быть клиентом брокера. Можете выгодно открыть счет, если у вас его еще нет или вновь его активировать, если долго им не пользовались. 

2️⃣ Проходим тест по маржинальной торговле

Оно короткое: всего  4 вопроса, но предварительно почитайте про маржинальную торговлю, чтобы побыстрее пройти. Сдавать можно неограниченное число раз. 

Как найти в приложении Т-Инвестиций: перейдите в «Профиль» → «Тестирование» → «Маржинальная торговля».

3️⃣ Подключаем к счету маржинальную торговлю

Внутри брокерского счета нажимаем на значок ⚙️ в правом верхнем углу → «Маржинальная торговля» → «Попробовать».

4️⃣ Пополняем счет 

Для данной схемы достаточно суммы примерно 1 300 руб., плечо позволяет. Но я использовал с запасом — 1 500 руб. 

5️⃣ Покупаем актив

Можете, конечно, использовать любой актив, доступный для маржинальной торговли, но для надежности схемы я выбрал фонд денежного рынка LQDT. К сожалению, у Т нет в доступе собственного фонда, который можно было взять без комиссий, как у других брокеров. 

Взял 4193 лота LQDT на сумму примерно 6 495 руб. Итого взаймы получил примерно 4 998 руб. Эта сумма не должна быть выше 5 000 руб., иначе комиссии желтому банку. 

6️⃣ Открываем еще 9 счетов и повторяем все, начиная с п. 3



Итого, мы вложили 15 000 руб. и взяли бесплатно взаймы около 50 000 руб. 

Доходность фонда LQDT сравнима с ключевой ставкой ЦБ — 21%. Минус налог и комиссии брокера на покупку и продажу. При условии, что ключик останется неизменным, то:

Доходность в год на вложенный капитал (15 000 руб.) — около 12 000 руб. или 80%.

Если рискнете и вложите меньше (около 1 300 руб.) на каждый счет, то получите около 100%

❓ Как вам схемы? Взяли на вооружение? 

—