Всем привет! Я вернулся 🙂
На майские праздники устроил себе полный детокс, как психологический, так и информационный. Уж очень тяжелая выдалась весна. Путешествовал по югу России. Проехал 9 регионов: Волга, Кавказ, Черноземье. Какая все-таки потрясающая у нас страна. Может, еще поделюсь впечатлениями.
Поэтому с опозданием делаю месячный отчет. Возможно бы и пропустил, но:
1) Я дисциплинированный.
2) В апреле сложилась уникальная ситуация — все ушло в минус!
3) Я тоже ушел в минус, поэтому делюсь, чтобы не говорили, что я спецом скрываюсь.
Делюсь.
Мой портфель активов за месяц снизился на 11%, а за год — на 9%.
Вот и настигла та самая просадка, которую нужно уметь пережидать. Главная причина — мощное укрепление рубля, отчего просели валютные активы в рублевых ценах. Но благодаря диверсификации просадка пока не смертельная.
Как изменились основные активы за месяц
Черный февраль. Месяц начала братоубийственной сечи, коллапса рынков и крушения надежд. Российский фондовый рынок не только обрушился, но и перестал функционировать.
Я постоянно пропагандирую составление диверсифицированного портфеля, который должен быть готов к подобным событиям. Несмотря на кажущийся апокалипсис, часть активов не только упала в цене, но и выросла. Посмотрим подробнее, как за этот чудовищный месяц изменились основные индексы и мои инвестиции.
Валюта учитывается по курсу ЦБ на 28 февраля, акции — по цене закрытия в последнюю торговую сессию — 25 февраля.
Мой портфель активов за месяц скорретировался на -4%, за год вырос на 6%.
Как изменились основные активы за месяц
➖ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — -30%.
➖ Индекс РТС (российские акции в $) — -34%.
➖ Индекс S&P500 (акции США) — -3,1%.
➕ Индекс Shanghai Composite (акции Китая) — +3%.
➖ Индекс DAX (акции Германии) — -6,5%.
➕ Золото (руб.) — +15%.
➕ Доллар (руб.) — +7,3%.
➕ Евро (руб.) — +8%.
➕ Bitcoin (руб.) — +21%.
Это отчетный пост, писал его заранее. Все расчеты даны на 21 февраля. То, как поведет портфель после этой даты, пойдет в историю следующего года. За вчера, кстати, портфель в стоимости почти не изменился. Так что пока держимся.
В эти неспокойные дни стукнуло три года моему публичному портфелю акций.
Заметил, что юбилеи отмечаю, как правило в дни больших коррекций. Заводил его в 2019 году. Тогда была затяжная четырехмесячная коррекция на американском рынке акций, через код накрыл ковид, в прошлом году было тоже проседание, сейчас сами знаете, что творится.
Каков результат инвестирования в публичном портфеле?
Данные на дату — 21 февраля каждого года:
1️⃣ За первый год — 47% в $ (49% в руб.)
2️⃣ За второй год — 125% в $ (145% в руб.)
3️⃣ За третий год — 10% в $ (13% в руб.)
☑️ Всего за три года — 238% в $ (277% в руб.)
На российском рынке популярны различные дивидендные стратегии. Целые движения будущих пенсионеров спят и видят, как на них льется дивидендная зарплата.
Я считаю, что чистое дивидендное инвестирование, как минимум не превосходит другие стратегии, например, стоимостное инвестирование. Дивиденды — это гуд, но, если инвестору сосредотачиваться только на них, значит сужать поле возможностей.
Поделюсь несколькими мыслями о дивидендных стратегиях.
Напомню, что дивиденд — это доля от полученной компанией чистой прибыли, которую она выплачивает акционерам.
👍 Чем привлекательны дивидендные стратегии?
Дивидендную стратегию чаще всего используют для создания пассивного дохода. Типа на пенсии (даже с 35 лет😀) можно жить и не тужить. Более продвинутые инвесторы проедают не все дивиденды, а часть из них реинвестируют для обеспечения роста капитала и будущего доход и чтобы нивелировать влияние инфляции
Продолжаю раз в полгода делать обзор на интересный индикатор, который разработала аналитическая компания Morningstar. Называется Справедливая рыночная стоимость (Market Fair Value).
Он дает представление как по всему рынку в целом, так и по отдельным секторам. Разумеется, анализируется американских рынок.
Год назад индикатор подсказывал вкладываться в энергетику. Прогноз сбылся. Нефтянка и прочие газовики поперли вверх.
Давайте посмотрим, как сейчас обстоят дела. Есть ли недооцененные сектора?
Как смотреть?
Если график в зеленой зоне, то акции в настоящий момент недооценены. Если в красной — переоценены.
Почти по всем секторам индикатор болтается около равновесной точки. Но один из секторов сигнализирует о недооцененности. Давайте пройдемся по порядку.
График оценки всего рынка
В январе продолжилась масштабная коррекция на российском фондовом рынке, вызванная нарастающей напряженностью между Россией и странами Запада. Просел и американский рынок. Но, как зачастую бывает в кризисные моменты, выросли в цене валюты и золото.
Посмотрим подробнее, как за месяц изменились основные индексы и мои инвестиции.
Мой портфель активов за месяц скорретировался на -3,6%, за год вырос на 11%. Результат не сильно впечатляет, но нужно понимать, что нынешняя коррекция наложилась на бурный рост годичной давности. Как раз был один из пиков на графике.
Как изменились основные активы за месяц
➖ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — -6,8%.
➖ Индекс РТС (российские акции в $) — -10%.
➖ Индекс S&P500 (акции США) — -5,5%.
➖ Индекс Shanghai Composite (акции Китая) — -7,6%.
➖ Индекс DAX (акции Германии) — -2,6%.
В России самой популярной торговой площадкой иностранными акциями является Санкт-Петербургская фондовая биржа. На днях биржа подвела итоги за 2021 год. Давайте посмотрим список иностранных компаний, которые наиболее популярны у российских инвесторов в прошлом году.
Лидеры по объему торгов в 2021 году
В 2021 году биржа запустила индекс SPB100, который отражает усредненный портфель инвестора. Этот индекс включает 100 эмитентов, которые занимают наибольшую долю в портфелях.
Лидеры индекса SPB100 (доля в индексе)
❓ В какие иностранные компании инвестируете?
Всех с наступившим Новым годом!
Пришло время подвести итоги не только закончившегося месяца, но и всего прошлого года. Декабрь получился очень волатильным. Просадка по портфелям акций достигала более 10%, но к концу месяца уменьшилась. Но в тоже время коррекция на российском рынке акций последних месяцев сильно повлияла на итоговые результаты года. Тем не менее 2021-й уверенно закрываем в плюсе.
Посмотрим, как изменились основные индексы и мои инвестиции.
Мой портфель активов за месяц ушел в минус (-4%), а за год вырос на 21%.
Как изменились основные активы за месяц
➖ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — -2,6%.
➖ Индекс РТС (российские акции в $) — -3%.
➕ Индекс S&P500 (акции США) — +4,6%.
➕ Индекс Shanghai Composite (акции Китая) — +2,1%.
➕ Индекс DAX (акции Германии) — +5,2%.
➖ Золото (руб.) — -1%.
В ближайшие дни готовится выйти на биржу российская компания Positive Technologies. Это разработчик софта в сфере кибербезопасности. Компания пригласила меня на презентацию по поводу предстоящего листинга. Поэтому передаю подробности из первых рук. Тем более размещение такого рода впервые пройдет в России.
Я сам работаю в IT и предпочитаю инвестировать в технологические компании. Поэтому мне было интересно узнать, как работает столь непростой бизнес. Мы более двух часов общались с руководителями компании.
Почему листинг компании будет первым такого рода в России?
Это не традиционное IPO, а прямое размещение (direct listing). Цели выхода на биржу не поднять денег, как это делается почти во всех IPO, а следующие:
Президент России Владимир Путин на форуме ВТБ сделал несколько важных заявлений, касающееся частных инвесторов. Прежде всего предложил подумать над защитой долгосрочных инвесторов в российские ценные бумаги.
Высшее руководство страны озаботилось мощным приливом частных инвесторов на фондовые рынки. Их число уже достигло почти 15 млн человек. Огромная часть людей предпочитают инвестировать в иностранные ценные бумаги. Колебания цен на рынках могут породить массовое недовольство у неопытных инвесторов. Понятно, что государству это не надо.