Были уже обсуждения этой темы. Неутешительные. Но появилась новая оптимистичная информация.

По налоговому законодательству США нерезы (то есть россияне) должны уплачивать 10% налог на обычные акции и 30% на REIT. Во многом такие налоги меня останавливали от инвестирования в них. С другой стороны не очень была понятная ситуация с налогами в случае ETF на фонды недвижимости. Опять же по логике и закону с нас (как нерезов) должны брать 30%. В общем решил проверить это все на своей конкретной шкуре в IB.
На тест брал REIT SPG и ETF на недвигу VNQ.
Что в итоге получилось?
По SPG на счет получил дивиденды за минусом СТАНДАРТНЫХ 10% процентов
По VNQ на счет получил полные дивиденды без налоговых сборов.

Насколько я могу судить, IB просто решил не заморачиваться всеми сложностями с налогообложением нерезов и не разграничивает недвигу и обычные акции.

Логичный вопрос — почему за дивиденды от ETF VNQ вообще не берутся налоги?
Ответ — потому что дивиденды там платятся не как Ordinary Dividend (это обычный вариант для стоков), а как Return of Capital. Разница принципиально важна для самих америкосов, так как эти дивиденды облагаются налогом по разным ставкам. Для нас она роли не играет. По сути дивы Return of Capital будут облагаться по ставке как и Capital Gain, которая существенно выше. У нас все едино — 13% и на дивы и на Capital Gain. Так как мы нерезы то Capital Gain брокер нам не считает, предполагая что мы самостоятельно это оплатим в стране своего резидентства. В общем ETF на REIT-ы получаются вполне симпатичными. Кто в хороших юрисдикциях сидит (Кипр, Андорра и тп) вообще могут без налогов обойтись. Ну либо кто принципиально в налоговую не сдается.

Взято http://investors.team/topic/46/reits/13

Добрый день!

С 1 января 2020 года каждый инвестор, который имеет брокерский счет у зарубежного брокера, обязан будет сдавать Отчет о движении денежных средств. Правильно называется такой документ – «Отчет о движении средств физического лица – резидента по счету (вкладу) в банке за пределами территории Российской Федерации».

Все дело в том, что в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» были внесены изменения, которые вступают в силу с нового года (изменения вносятся Федеральным законом от 02.08.2019 г. № 265-ФЗ).

В частности, изменения коснулись статьи 12 указанного закона. Посмотрите ниже на фото, как изменилось название статьи…

Было

Стало

( Читать дальше )

Как знают постоянные читатели блога, я живу в Таиланде и занимаюсь интернет-проектами. Сегодня рассказываю о том, как мне удалось с нуля построить полностью удаленный бизнес, который отнимает всего пару-тройку часов моего времени в неделю. 


( Читать дальше )

Как я уже писал ранее, сейчас я вывел все деньги с рынка и сконцентировался на своих интернет-проектах. Доходность интернет-активов может составлять от 30 до 100% годовых. Цифра, как и на рынке, зависит от уровня рисков, которые вы готовы на себя брать, и уровня вашей экспертизы в области.

Это видео о том, как я пришел к онлайн-заработку и заработал свои первые 400 тысяч рублей в интернете (не на акциях, это было параллельно).


( Читать дальше )

Я живу в Таиланде. У россиян по привычке принято считать, что жить в Таиланде дешево. Это не так. Раньше курс бата был равен курсу рубля. После 2014 цены выросли в 2 раза, что экономически выжало отсюда большинство русских. Сейчас курс примерно 2,1. А когда-то было 0,9. Рост цен в 2,5 раза, если учитывать инфляцию, которая здесь очень невысокая.

Так что не верьте сказочникам, которые рассказывают вам про нищий Таиланд, где можно жить на 30 тысяч рублей в месяц. В целом, это более развитая страна, чем РФ, хотя в последние несколько лет здесь установилась такая же диктатура, как в РФ, и экономика стагнирует. Но это уже детали, вернемся к прикладным вопросам:

На что жить в такой дорогой (для нищих россиян) стране?

Чтобы тратить в батах, желательно иметь источник дохода в батах. Именно поэтому я постоянно искал варианты инвестиций, желательно чтобы вложить 3 копейки, а зарабатывать прилично и регулярно — чтобы на жизнь хватало. Вот как я решал эту задачу:


( Читать дальше )

По ходу банк официально перешел с дойки юриков (которые массово закрывают счета) на физиков. Физики (вкладчики, держатели дебетовых карт, брокерских счетов) готовим вазелин и принимаем удобные позы.)) В принципе давно ждал, когда банк объявит сезон охоты, сам закрыл там все счета уже после унификации в 17 году, до этого хранил 3 страховых лимита на 3 физиках. 

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=61&TID=358795



Несколько дней назад банк в одностороннем порядке заблокировал дебетовую карту. 
Как это заметили и обратились в банк, в ответ сказали, что проводится какое-то расследование и попросили подождать 3 дня. 

Далее запросили анкету физ.лица. Ее заполнили и направили в банк день в день. 
На следующий попросили пояснить характер операций по счету. 
Это было предоставлено также день в день. 

После этого спустя 3 дня, отведенных на расследование заблокировали вход в интернет-банк, карта осталась также заблокированной. 

( Читать дальше )

Почему я не рекомендую корпоративные бонды физическим лицам?

В своих выступления и обучающих материалах я всегда говорю, что физические лица должны сторониться вложений в корпоративные облигации. На то есть два простых основания:

• Риск дефолта
• Риск ликвидности

Но обычно, этих простых оснований недостаточно, чтобы убедить людей держаться подальше от «корпоратов». И чтобы показать, почему я решительно против, представляю вашему вниманию настоящую небольшую статью.

Начнём с основ. Из общего курса по инвестициям, мы знаем, что цена любой облигации определяется из простой формулы дисконтированных (приведённых) денежных потоков. При этом мы можем считать как стоимость облигации из нее, так и доходность к погашению (ставку дисконтирования) если нам известна цена на рынке. Формула 1:

( Читать дальше )

В предыдущих постах были рассмотрены ряд возможностей для арбитража

Бесплатное пользование деньгами МФО

https://smart-lab.ru/blog/457668.php

 

Бесплатное пользование кредитными деньгами банков

https://smart-lab.ru/blog/457355.php

Использование пространственного арбитража стоимости банкнот и монет

https://smart-lab.ru/blog/457529.php

 

Экономически выгодное (и экологически ответственное) использование аналитики, инвестиционных предложений и отчетов

https://smart-lab.ru/blog/458419.php

 

В этом посте я рассмотрю еще одну возможность зарабатывания с помощью банковской карты.

Нет, это не грейвс — период.


У банковской карты, как и у опциона, есть временная и внутренняя стоимость.
С временной стоимостью все понятно — это доход (и другие блага), который можно (потенциально) извлечь из ее использования
до экспирации.

Гораздо интереснее внутренняя стоимость.
Банковская карта (особенно если у банка отобрали лицензию) обладает некоторой стоимостью для коллекционеров.

Есть специализированные форумы, где их можно обменять или продать.

( Читать дальше )

Новых обзоров пока нет.Загружен проблемами.Пока хочу предложить всем желающим свои рабочие таблицы по Российским акциям.

( Читать дальше )

На встрече смартлаба в Москве была представлена стратегия работы с фьючерсом на облигации федерального займа. Я постарлся разобраться. что получилось-судить вам.

содержание:
-описание стратегии
-Настройка калькулятора
-ответы на вопросы

Описание стратегии.
Покупка фьючерса на корзину ОФЗ — альтернатива стратегии «пирамида РЕПО» — в обоих случаях зарабатываем на керри — разнице между доходностью облигации и ставкой РЕПО до экспирации (стоимостью фондирования).
Прибыль в керри-трейде формируется за счет компонент:
1.  Положительной разницы между доходностью облигации и стоимостью  фондирования  — чистое керри
2.  «Скатывания» по кривой доходности при уменьшении дюрации — rolldown  
Фьючерс на корзину государственных облигаций (ОФЗ) — уникальный инструмент, т.к. при покупке фьючерса:
-Вы зарабатываете, когда на рынке нет выраженного тренда(«боковой» рынок)

( Читать дальше )