Каковы средние доходности облигаций в зависимости от рейтинга. И как они изменились за неделю.

Telegram: @AndreyHohrin,@Mark_Savichenko

Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности

Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Rutube, Smart-lab, ВКонтакте, Сайт

Самые интересные новости финансов и технологий в России и мире за неделю: российским операторам запретили рассылать смс-коды для Telegram, Аяза Шабутдинова посадили на 7 лет, первый штраф за рекламу в Инстаграме, рекордная капитализация Nvidia на $5 трлн, реорганизация OpenAI в коммерческую компанию, а также предзаказ домашнего робота Neo за $20к.

Тема выпуска: Телеграм выдавливают из России

🐌 «Код Дурова» сообщил, что от российских операторов связи потребовали не присылать пользователям SMS с кодами верификации от Telegram и WhatsApp (это необходимый этап при создании нового аккаунта или смене номера телефона на старом). Кажется, сейчас часть операторов коды еще шлют – но, похоже, это временно. 

В том же «Коде Дурова» написали инструкцию с советами для российских пользователей: включить верификацию по электронной почте и создать дополнительные сессии Telegram на других устройствах (туда тоже будут приходить коды верификации). Ну и есть еще вариант перенести свой аккаунт на зарубежный (не российский) номер, если он у вас есть.

( Читать дальше )

Недавно несколько дней удалось побывать в Калининграде, одном из самых необычных городов нашей страны.



Как добраться

Я не был тут больше 10 лет. Регион заметно похорошел. Сейчас это одно из самых популярных турнаправлений. У меня даже возникли трудности с авиабилетами, поэтому обратно пришлось ехать на поезде. Поэтому расскажу вам о нюансах поездки разными видами транспорта. 

Калининград — это наш авианосец, волею исторических штормов оторвавшийся от родной гавани и окруженный странами НАТО.

Из Москвы в Калининград летает множество рейсов. Стоимость билетов сильно скачет и начинается от 4 000 руб. Два с половиной часа лета, еще 20 минут на такси и вот ты на берегу Балтийского моря на шикарных песчаных пляжах. 

Поезд же едет около суток. Плацкарт стоит примерно столько же. Ночью состав проходит три границы. Можно заценить чьи лица суровее: у российских, белорусских или литовских погранцов. Прежде чем садиться в поезд не забудьте оформить упрощённый проездной документ на железной дороге (УПД-ЖД) (при покупке билета) и по требованию Литвы  аналогичную электронную анкету УПД-ЖД. Нужно распечатать и подписать. Ее заберут на границе. 

( Читать дальше )

Развлечемся в холодный осенний выходной день? Но ни дня без рынка? 10 фильмов, которые стоит посмотреть каждому, кто хотя бы раз ловил себя на мысли: «ну вот сейчас точно вырастет»

Уолл Стрит / Wall Street (1987)
Классика жанра. Фильм, где Гордон Гекко провозглашает «жадность — это хорошо». После него многие пошли работать на биржу, но немногие досмотрели до конца, где за жадность пришлось платить. Фильм начал моду на сделки слияний и поглощений, но показал и другую сторону

 

Волк с Уолл Стрит / The Wolf of Wall Street (2013)
Энергия, наркотики, быстрые сделки и корабли с шампанским. История про то, как превращать холодные инвестиции в тёплые вечеринки. И почему ЦБ (или SEC) всегда приходит в самый неподходящий момент… Заводной и энергичный ДиКаприо, и порой невероятные истории, где всё могло пойти иначе

 

Игра на понижение / The Big Short (2015)
Когда одни верят в рост рынка, другие считают коэффициенты корреляции. Великая история про кризис 2008 года, ипотечные пузыри и то, как циничная математика иногда точнее интуиции… Эмоционально фильм отлично передает тяжесть тех дней. Лучше смотреть не отвлекаясь. Для больше атмосферности рекомендуем перед фильмов прочитать Слёзы рынка😭

( Читать дальше )

ПИК выплатил 75 млн руб. неустойки.

▶️Интересная история (https://vc.ru/legal/2301020-kak-semya-s-tremya-detyami-vyigrala-80-millionov-u-zastrojshchika) от юриста о том, как москвичи судились с девелопером и получили невероятную компенсацию. Семья с тремя детьми в 2022 году купила готовую квартиру не по ДДУ, как делают большинство, а по обычному договору купли-продажи.

Этот нюанс и стал поворотным. В квартире оказались серьезные недостатки отделки. Независимая экспертиза оценила устранение дефектов почти в 1,5 млн руб., претензию застройщик проигнорировал, и пришлось обращаться в суд.

⚫️Юрист отмечает, что у многих покупателей есть иллюзия, что ДДУ защищает лучше. На деле все наоборот: по ДДУ компенсации ограничены, а по договору купли-продажи действует «Закон о защите прав потребителей», который позволяет взыскивать неустойку в размере 1% от стоимости квартиры за каждый день просрочки, без верхнего предела. Цена квартиры — более 21 млн. Неустойки вышла на 212,4 тыс. руб. в день.

( Читать дальше )

Хотел поехать на смартлаб, даже билетик дали как блогеру, но не сложилось. Нашёл все презентации спикеров (тык), их оказалось 104 шт, изучил блок частных инвесторов.

Допускаю, что презентация может быть душной, а спикер наоборот зажег на выступлении, но я оценивал материал «как есть»

Сделал для себя следующие заметки:
1. Объем ПИФов: с 2023 года началась золотая эра коллективных инвестиций, отсюда куча разных фондов, пифов, авторских стратегий, прирост в ~3 раза, но половина объёма занимают фонды денежного рынка (аналог депозитов), ещё треть облигации, т.е. мышление вкладчиков сохраняется и на бирже — кто первый понял (втб с lqdt), то в шоколаде.

2. Игроки на рынке ПИФов: Сбер занимает треть рынка, вторую треть делят ВТБ и Альфа, уже чувствуется монополизация, которая пока не приводит к снижению комиссий (привет недавним грабительским ставкам в тиньке).

( Читать дальше )

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI находился выше 114,5 пунктов, с учётом инфляционных данных и отсутствия напряжённых новостей в геополитике на этой неделе, индекс подрос до 115,65 пункта:

🔔 По данным Росстата, за период с 21 по 27 октября ИПЦ составил 0,16% (прошлые недели — 0,22%, 0,21%), с начала месяца 0,79%, с начала года — 5,11% (годовая — 8,09%). В октябре 2024 г. инфляция составила 0,75%, мы эти цифры превзошли (бензоколапс, утильсбор — из-за него рост цен на иномарки и сезонное подорожание овощей), осталось 4 дня подсчёта и месячный пересчёт (недельная корзина включает мало услуг). В октябре ЦБ снизил ключевую ставку до 16,5%, рассказав нам про проблему повышенных ИО и что на недельные темпы инфляции влияют разовые факторы — топливо/плодоовощная продукция (про высокие ИО я вам рассказываю уже давно, как и про то, что плодоовощная корзина будет дорожать быстрее из-за ускоренной дефляции в августе).

( Читать дальше )

День рабочий, но субботний, так что кратко.

• Акции. Пару месяцев назад высказывал мысль, что снижение акций – предиктор кризисных явлений в экономике. И не могу от нее отвязаться. Акции, бывает, отскакивают, на последний отскок даже мы «повелись» и чуть их докупили. Но тренд остается нисходящим. И, думается, останется таким по мере осмысления аудиторией того самого кризиса. Когда / если осмысление появится, можно и разворачиваться вверх. Пока же «вы не здесь».

• ОФЗ. Как и длинные облигации первого эшелона. Оцениваю рост котировок / снижение доходностей с пиком в июле-августе как коррекцию к общему тренду. А тренд как падающий. Мы прикрыли часть шорта во фьючерсе на Индекс ОФЗ, однако сама игра на понижение цен гособлигаций для нас не закончена. Снижение ключевой ставки не предопределено, а шанс на стагфляцию, по-моему, усиливается. Расклад не в пользу инвестиций в госдолг, особенно длинный.

• Рубль. Достаточно учесть биржевую закономерность: пока участники массово ждут роста актива, который не растет, расти он вряд ли будет.

( Читать дальше )

Пора выбирать самый ловкий пост, которыми смартлабовцы делились по итогам нашей грандиозной конференции. В качестве награды — приглашение на наше следующее мероприятие. Вроде бы очередная конфа только в следующем году, но мы же все знаем, как быстро летит время. Можно билеты заранее покупать, а можно — выигрывать!   


Выждав целую неделю с проведения конференции Смартлаба в Москве, мы поняли: дальше оттягивать нельзя. Все свежие эмоции уже выплеснуты на нашем любимом сайте, осталось только выбрать, какие из них впечатлили больше остальных. Рассказы про конфу собраны ниже, вам осталось только проголосовать в комментариях за наиболее понравившийся рассказ. 7 ноября подсчитаем голоса и объявим победителей.

1. Победитель летнего конкурса Иван Красноярск-45 (под давлением общественности он всё-таки сменил никнейм) влез в долги, чтобы оказаться на афтепати — Конференция — Москва, Кремль, Путник. На вечеринке ему не понравилось, хотя девицы и клеились к сияющему успехом инвестору, приходилось отбиваться от них правдой-маткой. А какие у москвичек шансы, когда в Сибири мужчину ждёт жена и набор матрешек для неё уже приятно оттягивает карман? Зато на самой конференции Иван черпал полезное двумя руками, так что о поездке не жалеет. 

( Читать дальше )

$€ Сегодня расскажу вам про закулисную сделку, которая вот прямо сейчас оказывает сильнейшее влияние на всю нашу экономику. И на курс рубля, и на стоимость кредитов, и на весь финансовый рынок в целом.

➡️Расскажу кто участвовал в этой сделке, почему можно уверенно говорить что она вообще состоялась, и покажу как именно всё это влияет на нашу экономику.

ТАЙНАЯ СДЕЛКА.
И так, после заседания ЦБ в прошлую пятницу, многие так и не поняли что произошло. Это видно по публикациям на эту тему. Одни считают, что все пропало и Набиуллина уже не знает что делать, вот и снижает ставку от безысходности.

Другие, наоборот, говорят что всё хорошо и инфляция почти побеждена, поэтому ЦБ молодцы и теперь могут смягчать денежно кредитную политику.

Однако все сложнее...

📈Снижение ставки на фоне роста инфляции — это решение, которое является частью сделки, в которой участвует ЦБ и Министерство финансов, а модераторами являются президент и премьер министр.

Однако такое утверждение требует доказательств. И сейчас я попробую его доказать.

( Читать дальше )