Длинные ОФЗ показывают доходность выше ключа и выше банковских вкладов.  Получать пассивный доход от Минфина — крутая тема, к тому же можно получать его каждый месяц. Пора чекнуть, какую доходность дают сейчас длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, если иметь в портфеле шесть или более выпусков. Обновил актуальные доходности по 6 лучшим на мой взгляд выпускам ОФЗ. Сколько там сейчас?

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Лучшие для пассивного дохода и спокойствия. 12 надёжных облигаций с ежемесячными купонами

( Читать дальше )

Сигнал будет по доллару на ближайшие 2-3 недели, не пропустите

P.S я не фрик, я не пьян и это не грааль

Получать статус квала нужно, чего еще уникально-запретительного у нас придумают непонятно, поэтому пока есть возможность, квалифицируйтесь. Лишним точно не будет, а доступ к различного рода инструментам расширится.

Что мы имеем на данный момент? Есть несколько вариантов, как вы можете получить статус квалифицированного инвестора.

✨ Требования на сегодняшний день

По имуществу: иметь активы (ценные бумаги, деньги на счетах) на сумму от 24 млн рублей (с 2026 года).

Если вы инвестируете давно и накопили 24 мульта на всех возможных счетах или у вас заракетила зарплата на работе и вы уже скоро добьете до суммы нужных мультов, поздравляю.

По доходу: получать не менее 12 млн рублей в год за последние 2 года  (планка в 6 млн действует в комбинации с образованием или тестом).

Тут я вас просто поздравляю!

По образованию и опыту: иметь профильное высшее образование (например, «Финансы и кредит») или ученую степень, либо опыт работы в финансовой организации.

Если у вас этот критерий, вы сами кому угодно расскажете, как и что получить).

( Читать дальше )

☝️Ставка уже не экстремальная, но все еще высокая, а инфляция формально замедляется, хотя расслабляться рано. Поэтому в наших реалиях выбор между ОФЗ-ПД, ОФЗ-ПК и ОФЗ-ИН сводится к одному вопросу: Какой риск опаснее? Недополучить доход на снижении ставок, попасть под новый инфляционный сюрприз или ошибиться с горизонтом вложения?

#ПолиГрамотность

👀В текущей фазе рынка фиксированные ОФЗ становятся наиболее интересными для тех, кто считает, что снижение ставки продолжится и дальше. Пока ключевая ставка и рыночные доходности опускаются, ранее купленные бумаги с фиксированным купоном обычно выигрывают не только купоном, но и ценой. В режиме снижения ставок ОФЗ-ПД это не просто гарантия фиксированного купона, а еще и попытка заработать на переоценке бумаги вверх.

📈Но если инфляция снова начнет неприятно удивлять, цикл снижения ставки может замедлиться, остановиться или пойти менее плавно, чем рынок ожидает. Тогда длинные фиксированные выпуски будут самыми чувствительными к разочарованию. Высокие инфляционные ожидания могут сдерживать дальнейшее замедление инфляции, а их сохранение на повышенном уровне может препятствовать дальнейшему снижению устойчивой инфляции. Поэтому ОФЗ-ПД выбор тех, кто готов держать бумагу не неделю и не месяц, а реально сидеть в сценарии снижения ставок.

( Читать дальше )

Анализировал рынок с 6 утра до 11 вечера, отбирал облигации для своей очередной закупки! Делюсь списком с вами.

Какие критерии отбора использовал

Через неделю состоится заседание ЦБ по ключевой ставке, и многие аналитики ждут её снижения. Поэтому я сделал ставку на обычные облигации с фиксированным купоном. Сейчас по ним можно зафиксировать привлекательную доходность и заработать не только на купонах, но и на росте номинала — цены таких бумаг, как правило, растут при снижении ставки.

1. Тип облигации: обычные
2. Амортизация\оферта: НЕТ
3. Погашение: от полугода до 3х лет
4. Цена: не выше номинала.
5. Купон: фиксированный, не менее 12 раз в год
6. Доходность купона: не менее 13%
7. Доходность к погашению: не менее 14%
8. Рейтинги: не ниже А

Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой тг канал и канал в МАХ. Там много другого полезного контента.

ТОП-9 облигаций для покупки «сейчас»!

 

( Читать дальше )

Публикую актуальную подборку облигаций с плавающим купоном (флоатеров), торгующихся на Московской бирже:

✅Для диверсификации портфеля рекомендую использовать до 20% флоатеров.

* Рейтинг: все рейтинги!!!
* Добавлены: ОФЗ-флоатеры

Что в таблице (поля):

* Название облигации
* ISIN
* Премия
* Дата погашения
* Текущая цена
* Оборот (млн руб.)
* Рейтинг
* частота выплат
* пут оферта
* амортизация
* кто может покупать квал/неквал
* Сектор экономики

💡 На что смотреть?

В этих условиях особенно перспективными выглядят флоатеры:
✅ С короткими сроками до погашения
✅ Торгующиеся ниже номинала
✅ Имеющие высокий рейтинг

➡️ Изучайте таблицу и ищите свои возможности!

❗Скачать можно в формате xlsx.
👇👇
🧿RomanBonds в Максе
max.ru/join/2sFf7K6oO3lJG3nXEd7Bzw13votgvT1ZiQ4-D94Ve2o

==========================
🔷🔷Кто впервые на канале, начните отсюда
t.me/RomaniMore/665
💲Пассивный доход 200т в месяц и на пенсию ( 💰100т уже есть)
🗓️Канал про облигации
t.me/RomanBonds

🧿RomaniMore в МАКСе
max.ru/join/i_YoDgrgdYbMw9urUb2ZMGnDLZXWQ2IwnfG91jKxUlQ

( Читать дальше )

Ответ на этот вопрос на самом деле зависит от того, с каким горизонтом и с какой стратегией вы собираетесь торговать на рынке. Дело в том, что и там, и там есть определенные налоговые льготы, но они разные. На обычном брокерском счете доступны так называемые трехлетние льготы на длительное владение акциями, пятилетние и ЛДВ-РИИ. Как понятно из названия льгот — для их применения необходимо продержать непрерывно на брокерском счете соответствующий инструмент в течение определенного количества лет.

А на ИИС-3 – своя льгота на положительный финансовый результат, и для нее все равно сколько лет или месяцев вы держите соответствующий инструмент в отличие от льгот на брокерском счете. Даже если вы получили быструю прибыль за 1 день — вы все равно подпадете под льготу по НДФЛ на ИИС-3, а на брокерском счете так нельзя, и вы будете платить налог с суммы прибыли. Поэтому если у вас долгосрочная спокойная стратегия и инструменты вы держите преимущественно долгие годы, то обычный брокерский счет и ИИС-3 будут сравнимы в плане экономии на налогах от положительного финансового результата. А если у вас бывают более короткие сделки — то ИИС-3 в этом плане выгоднее.

( Читать дальше )

Очередное заседание ЦБ всё ближе, а это значит ставка может быть ещё снижена. Поэтому продолжаю формировать облигационную часть портфеля. В этот раз отобрала 5 бумаг от крупных известных корпораций с рейтингом ААА.

Текущие принципы отбора облигаций в портфель:

✔️ наличие постоянного купона;

✔️ по возможности отсутствие амортизации, чтобы не думать, куда разместить полученный обратно капитал, так как доходность может быть гораздо ниже;

✔️ отсутствие оферты. Причина поиска облигаций без оферты проста — освобождение себя от необходимости отслеживать оферты)))

✔️ высокий рейтинг эмитента.

На сегодня список получился следующий список корпоративных облигаций.

1️⃣ Ростелеком 001P-17R (RU000A10BSL5)

• Тип купона: постоянный

• Купон: 16,50%

• Текущая купонная доходность: 15,91%

• Доходность к погашению: 14,62%

• Купонов в год: 12

• Дата погашения: 29-09-2027

• Оферта: нет

• Амортизация: нет

• Рейтинг: ААА

2️⃣ Атомэнергопром АО 001Р-11 (RU000A10EJQ7)

( Читать дальше )

10 число каждого месяца я получаю зарплату и инвестирую. Придерживаюсь такой стратегии уже более 6 лет и в этой статье без воды покажу вам, как сейчас выглядит мой портфель и какие облигации я купил на 120 000р!

Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой Telegram-канал и канал в MAX. Там много другого полезного контента.

Мой портфель

Все данные на скрине из сервиса учёта инвестиций:

 

( Читать дальше )

В предыдущих постах мы разобрали как работают купонные и простая доходности, также изучили аналитический показатель дюрация.

Теперь пришло время изучить самый важный аналитический показатель: YTM

Yield To Maturity (YTM) – эффективная доходность к погашению/оферте.

Стоит начать с того, что он точно также как и дюрация служит для аналитики и не показывает конечную цифру того, что вы заработаете.

Формула у YTM сложная, вызывает много у кого вопросы и считаю, что рядовому инвестору, который не собирается досконально изучать облигации под микроскопом формула не нужна.

Достаточно знать, что все биржи, сервисы и брокеры в графе доходность по бумаге показывают именно эффективную доходность.

Но как обычному рядовому инвестору использовать YTM, если он не показывает сколько получится заработать с бумаги?
YTM служит для сравнения бумаг друг с другом и выявления наиболее привлекательных с точки зрения эффективности вложения денежных средств.

Как и на дюрацию на YTM сильно влияет амортизация. Разберём пример.

( Читать дальше )