Купонный календарь: 7 неделя 📅

На этой неделе эксперимент перешел на новый этап.

Основная часть первого круга календаря уже собрана. Теперь начинается следующий этап: пустые даты буду закрывать сразу двумя выпусками, а в уже закрытые даты добавлять второй купон.

Цель остается прежней — постепенно прийти к тому, чтобы каждый день месяца приносил уже два купона.

На этой неделе закрыла:

📅 2 августа

Выбор был между:

— СелоЗеленое 001Р-02 (RU000A10DQ68) — 17,55%;
— Селектел 001P-07R (RU000A10EEZ9) — 16,22%;
— Селигдар 001Р-03 (RU000A10B933) — 18,17%;
— Ростелеком 001P-22R (RU000A10E739) — 14,67%;
— Облачные технологии 001P-01 (RU000A10FJS0) — 15,32%.

В итоге выбрала два выпуска.

— СелоЗеленое 001Р-02 (RU000A10DQ68)

Доходность СелоЗеленого выше, чем у Ростелекома и Облачных технологий, а бизнес компании достаточно понятный — продукты питания.

Для календаря мне важны не только проценты, но и предсказуемость бизнеса. В этом случае сочетание доходности и риска выглядит интересным.

— Селектел 001P-07R (RU000A10EEZ9)

Самую высокую доходность предлагал Селигдар — 18,17%. Но в календаре у меня уже три выпуска этого эмитента. Увеличивать концентрацию на одном эмитенте и одном факторе риска не захотела.

Ростелеком выглядит надежно, но разница в доходности почти 1,6% показалась слишком большой.

Поэтому выбрала Селектел. Компания работает на рынке дата-центров и облачной инфраструктуры.

📅 4 августа

Выбор был между:

— ТрансКонтейнер П02-03 (RU000A10F470) — 17,11%;
— ОДК 001P-01 (RU000A10ES32) — 18,00%;
— РЖД БО 001P-36R (RU000A10AUE8) — 15,43%;
— Ростелеком 001P-22R (RU000A10E739) — 14,67%;
— реСтор 001Р-03 (RU000A10E7K3) — 19,11%.

Выбрала:

— ТрансКонтейнер П02-03 (RU000A10F470)

РЖД и Ростелеком — очень сильные эмитенты, но ТрансКонтейнер предлагает более высокую доходность при понятной бизнес-модели.

Разница с РЖД — почти 1,7%, поэтому решила взять эту премию.

— ОДК 001P-01 (RU000A10ES32)

реСтор предлагал доходность выше — 19,11%.

Но рынок платит эту премию за более чувствительный к спросу розничный бизнес.

ОДК входит в контур Ростеха, имеет понятный портфель заказов и более предсказуемый профиль риска.

Разница в доходности — 1,11%, и здесь я не стала забирать дополнительный риск.

📅 6 августа

Выбор был между:

— РусГидро БО-002Р-07 (RU000A10CC24) — 15,62%;
— РЖД БО 001Р-08R (RU000A0ZZGT5) — 15,97%.

Выбрала:

— РусГидро БО-002Р-07 (RU000A10CC24)

Разница всего 0,4%.

Оба эмитента очень надежные, но в календаре уже есть три выпуска РЖД и два выпуска РусГидро.

За дополнительные 0,4% доходности не захотела увеличивать концентрацию в одном эмитенте и выбрала более сбалансированный вариант.

— А на полученные купоны снова докупила 2 пая SBMM.

☑️ Итоги 7 недель

— Вложено: 37 678 рублей
— Цифровой результат: +364 рубля
— Пассивный доход на 12 месяцев (с учетом налога): 5 015 рублей (на 700 рублей больше, чем неделю назад)
— Эффективная доходность (с учетом реинвеста): 16,54%
— Получено купонов за неделю: 89,8 рублей (на 9 рублей больше, чем на прошлой неделе)



➡️ Ссылка на портфель

В начале эксперимента главной задачей было просто закрыть даты.

Сейчас задача стала сложнее: каждый новый выпуск должен не просто приносить купон, а вписываться в уже собранную систему.

Важно не только сколько платит облигация, но и как она меняет весь календарь: не увеличивает ли концентрацию в одном эмитенте и делает ли поток купонов более устойчивым.

Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Все решения о покупке активов вы принимаете самостоятельно, оценивая риски и свою финансовую ситуацию.

Всем добра ❤️