Если вы пользуетесь Гугл календарём, то стандартное напоминание выглядит как «ДР у Петра» и очень хорошо что Гугл теперь отображает и саму дату рождения — ещё несколько лет назад этого не было. Приходилось гадать — сколько лет‑то человеку?

Стандартное отображение Гугл календаря в 2025 году о дне рождения

Хотя задача упрощается и дата рождения уже перед глазами, а контакт можно открыть одним кликом, но всё равно приходится считать в уме — это круглая дата или нет?

В 2025 году с отображением даты рождения стало гораздо проще, но проблема стара как сам Google Calendar. В 2019 году я уже писал о попытках решить её разными способами: через громоздкие скрипты и старые методы Calendar API в 2022 году. Но многое из того давно сломалось, а Calendar API устарело.

Поэтому сейчас решил сделать через People API аккуратную автоматизацию, которая будет показывать в календаре не только «ДР у Ивана», но и сколько ему исполняется.

( Читать дальше )

Недавно спорил с человеком в комментариях насчет выбора компаний на основе анализа прошлых успехов котировки. Решил даже сделать из этого отдельный пост, чтобы донести мысль.

( Читать дальше )

WeekEnd почти OffTopic


🖼📉 «Это не пузырь!» — как CEO Palantir убеждал рынок

Две недели назад я под утренний кофе  смотрел интервью CEO Palantir Алекса Карпа на CNBC после отчётности.
Крайне интересным оно стало c того момента, как Карп начал отвечать на вопросы..

Я увидел наглядный урок манипуляций в корпоративных коммуникациях.

А когда речь зашла о Майкле Бьюрри, который  открыл короткую позицию в Palantir — стало особенно интересно.

🔥 Реакция Карпа — это учебник по защитной риторике, который стоит показывать студентам на дополнительном курсе «Манипуляции для топ-менеджеров в IR».
Понравится даже тем, кто считает, что Palantir — это «будущее, которое уже наступило».

👉 Я попросил AI разобрать стенограмму — ниже результат.
А вы сами решайте, кто кого переиграл. 

🎙 Алекс Карп vs. Майкл Бьюрри: 8 манипуляций, которые проходят незаметно даже для опытных инвесторов

Разбор смотрим через призму поведенческих искажений и классической риторики.

( Читать дальше )

Добрый день!

Действительно, знание законодательной базы — важный элемент профессиональной работы на финансовом рынке.

Для удобства предлагаю краткий структурированный список ключевых нормативных актов, которые стоит сохранить и изучить:

Основные законы о рынке ценных бумаг

• Федеральный закон от 22.04.1996 № 39‑ФЗ «О рынке ценных бумаг» — фундамент регулирования эмиссии, обращения ценных бумаг и деятельности профессиональных участников.

• Федеральный закон от 05.03.1999 № 46‑ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» — механизмы защиты прав инвесторов, порядок компенсаций.

Налоговое регулирование инвестиций

• Налоговый кодекс РФ (часть вторая):

  • ст. 219.1 — льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ);

  • п. 17.2 ст. 217 — пятилетняя льгота по акциям;

  • нормы об индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС) и их налоговых режимах.

Требования к профессиональным участникам

( Читать дальше )

Закончил чтение манифеста Нассима Талеба — Черный лебедь и решил изложить, что интересного я почерпнул для себя, как для внутридневного трейдера.

Скажу сразу, что я не могу однозначно относиться к трудам Н. Талеба. Многие моменты мне близки, некоторые не очень, но более всего мне интересен тот факт, что он близко общался с Бенуа Мандельбротом.

“Профессиональный бизнесмен, которому не удалось обеспечить каждого вкладчика неким эквивалентом счастливого лотерейного билета, наверняка будет думать, что “допустил ошибку”, — или, хуже того, что “были допущены ошибки”. Он будет раскаиваться в своей “непродуманной” инвестиционной стратегии. Единственный действенный способ избавиться от этой непрестанной головной боли — принять случившееся как неизбежность.”

Учитывая свой жизненный и торговый опыт, данная фраза очень запала мне в душу. По данной проблеме Н. Талеб рекомендует завести дневник. 

“Отсутствие результатов ценно само по себе, так как оно приближает вас к открытию: теперь вам известно, где не нужно искать!”

( Читать дальше )

В последнее время я активно занимаюсь автоматизацией торговли и знакомлюсь с разными решениями, два раза летал на конференции, познакомился с интересными людьми. На этом фоне я наткнулся на open-source проект cia76/FinLabPy, о котором уже давно слышал, но никогда не разбирался подробно.

Российская алготорговля переживает странный период: возможности растут, но стандартизации как будто не существует. Брокеры выпускают свои API, но каждый из них живёт в отдельной вселенной — со своим обозначением тикеров, задержками и внезапными отключениями.

Про проблемы алготорговли на Московской бирже почти не пишут, хотя есть мнение что 60% оборота биржи создаётся роботами. А вот автор этого проекта Игорь Чечет на своём вебинаре рассказывает о том с какими проблемами может столкнуться частный инвестор, когда приходит в алгоритмическую среду.

Начну с главного — какую вообще проблему решает FinLabPy?

Что такое FinLabPy и какую проблему он решает

cia76/FinLabPy — это унифицированная платформа для анализа рынков, прототипирования торговых идей, тестирования стратегий и запуска автоторговли через нескольких российских брокеров.

( Читать дальше )

Разибрал недавно формулу реальной доходности.

Кто не помнит, вот она из курса CFA:
(1 — real return) = (1 + nominal risk-free rate) * (1 + risk premium) / (1 + inflation premium)

Ну и решил посчитать реальную доходность разных типов вложений.

За основу брал цифры из поиска яндекса, т.е. сильно не верифицировал.

Период с начала 2014 года по конец 2024 год включительно. Т.е. 11 периодов

Считал ставку по формуле compunding rate, напомню (1 + rate) = (1 + compund rate) ^ 1/annual period

Инфляцяция за этот период (1 + compund rate) 2.18 или после извлечения степени 11 периодов: 1.072 = 7.2%

Индекс поднялся с 1480 (1 января 2014) до 2900 (1 января 2025), полный индекс доходности с дивидентами (CAGR) дает еще примерно 600-700 к пункту (оценка 2-3% годовых) итого 3600/1480 = 2.43 или 1.0841 = 8.41%

Ключевая ставка — не считал как средневзвешенную, посчитал как среднее по году. Получилось 2.41 или 8.32%, пусть ОФЗ столько и дают (например текущие флоатеры, хотя в практике годовые ОФЗ стоят меньше ставки).

( Читать дальше )

После небольшого перерыва возвращаюсь к своему блогу с новыми темами. Немного подзабросил блог, каюсь, но впредь буду стараться не забивать. К тому же, блог для меня больше как личный дневник, куда я записываю важные сделки/события и тд в своей жизни.

Предыстория: как-то за семейным столом в Красноярске я в шутку сказал: «Давайте хоть купим участок». Всем пришлась по душе эта идея и понеслась. Итак, сегодня расскажу про то, как я покупал участок.

1. Поиск и выбор участка

Мы смотрели участки на Авито и других досках объявлений и пару раз ездили посмотреть на участки вживую, чтобы понимать реальную обстановку + пообщаться с соседями по поводу электричества, воды и других бытовых тем. Так мы выбрали участок с прекрасным видом на горы и природу. Смотрите, чтоб участок не был на водоохранной зоне и рядом стояли столбы. 

Совет: ищите участки на всех досках объявлений (Авито, Домклик, Яндекс недвижимость, ЦИАН, сайты риэлторов) и всегда выезжайте на интересующие вас участки.

( Читать дальше )

В 2022 году введение санкций против Национального расчётного депозитария (НРД) привело к тому, что бельгийский депозитарий Euroclear прекратил с ним операции. В результате около 5 миллионов россиян (оценка ЦБ: www.rbc.ru/quote/news/article/62d7c9809a7947567fcee6df ) потеряли доступ к своим иностранным ценным бумагам: активы нельзя вывести или продать, по ним не поступает доход.

В конце 2022 года брокеры Т-Банк и Финам организовали первые внебиржевые торги по этим активам между своими клиентами. Это позволило начать формирование рынка.

Летом 2025 года Московская биржа запустила централизованную площадку для внебиржевых торгов. К ней подключились крупнейшие брокеры, включая ВТБ, Альфа-Банк, БКС и Сбер, что значительно увеличило ликвидность и прозрачность процесса. Однако это не стало системным решением проблемы заблокированных активов. Виной всему оказался налог на материальную выгоду, который искусственно завысил налоговые издержки инвесторов. Это привело к обвалу цен и резкому снижению ликвидности до уровней, сделавших торги экономически нецелесообразными для большинства участников, что в итоге практически полностью парализовало работу торговых площадок.

( Читать дальше )

Прежде всего потому, что в крипте нет и быть не может внутренней ценности.

▪️Неограниченная эмиссия криптоскама. Практически каждую неделю биржи эмитируют очередной скам, который размывает ликвидность на рынке, т.е. в условиях ограниченных финансовых ресурсов фокус концентрации ликвидности распределяется по всему спектру цифрового мусора.

Здесь работает фундаментальный принцип, когда неограниченное предложение криптоскама, ограничивающиеся исключительно жадностью и упоростотью эмитентов, «напарывается» на крайне ограниченный спрос, генерируемый в реальной экономике.

Идея очень проста. Эмитировать скам очень просто и в любом количестве, а гененировать бабло в реальной экономике очень сложно и чем интенсивнее продуцируется криптоскам, тем ниже концентрация ликвидности на один токен (дефицитные живые деньги размазываются тонким слоем по всему многообразию этого дурдома).

▪️Неограниченное расширение предложения в рамках эмитированных токенов.

Очень наивно заблуждение, что якобы ограниченное предложение BTC создает ценность актива, ничего подобного – это наведенные галлюцинации.

( Читать дальше )