Получил статус квалифицированного инвестора через экзамен в НАУФОР

Я нищеброд — у меня нет 6 млн на счету. 
И я не трейдер — у меня нет нужных объемов торговли (вообще за последние 2 года только скинул с убытками летом 22 кое-что, затем только заводил и покупал. иногда).
Поэтому, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, остается еще третий путь — сдача экзамена и получение квалификации.

Я этот путь проделал, он был довольно долгий, поэтому, если кто-то захочет идти этим путем, я расскажу, как его сократить.

Не знаю, внимательно ли я изучал документы прошлой осенью, но мне показалось, что «Базовый экзамен ФСФР» — это как раз то, что нужно.
(ссылка, что такое базовый экзамен — fsfrexams.ru/bazovyj-fsfr#rec562189743)

Затем, на сайте НАУФОР я нашел перечень специальностей, по которым проводится оценка квалификации:
naufor.ru/tree.asp?n=17114&hk=20190626




Сейчас он выглядит немного по-другому, об этом ниже, а на тот момент мне показалось, что специальность «специалист по управлению ценными бумагами, 6 уровень» — это как раз то самое простое, что соответствует базовому экзамену.

Требования:


Может показаться, что нужно работать в финансовой сфере. 
Но на самом деле нет. Я задал вопрос по электронной почте — и мне ответили, что в качестве опыта работы достаточно открытого брокерского счета в течение года, по которому есть движение средств. Я предоставил (потом, когда записывался на экзамен уже) отчет брокера.

Вопросы (в виде тренажера для подготовки) я купил за 1000 р на сайте kvaal.ru 
(вообще-то, купил еще за 1000 и «Экзамен 1.0», но пощелкал его только ознакомительно, и то не все темы)
А ботанить начал базовый. Выглядит тренажер примерно так:



Таких вопросов там 2000+, вроде как четко по темам, которые указаны в документе «Оценочное средство» (если щелкнуть кнопку «примеры» на вышеприведенной странице НАУФОР)

Причем я где-то краем глаза читал в интернете, что вопросы не совпадают. Мол, то, что можно найти — это от экзаменов ФСФР 2015 года, а с тех пор все изменилось.
Но решил, что предметная область та же, так что все равно полезно.

Сначала проходил главы, скринил результат, потом проходил только ошибочные вопросы, и заново.
Щелкал так несколько месяцев по вечерам, иногда усердно, а иногда филонил, но в среднем наверное 1 час в день.

Сходу, не зная ничего — на житейской логике можно ответить правильно примерно на половину, а нужно по условиям экзамена 80% правильных ответов.
К весне я этого добился (ок. 90) и записался на экзамен.

И тут выяснилось, что, вероятно, за те месяцы, что я ботанил, кое-что изменилось.
Появилось третье требование (кроме высшего образования и брокерского счета) - Документы о повышении квалификации или профессиональной переподготовки.
Я спросил, что это — мне сказали, что у меня такой бы был, если бы я записался к ним на курс. И сказали, что ДУ (доверительно управление, так они назвали эту специальность, на которую я претендовал) и БД (брокерская деятельность) — без курса сдать нереально. И вопросов в открытом доступе нигде нет.
Но предложили записаться на другой экзамен — младший финансовй консультант. Он самый легкий, и моей цели — получение статуса квала — послужит так же.

Экзамен сдавал онлайн, стоит это 9900р. Нужно иметь пустую комнату, чистый стол — все это показываешь. крутя ноутбуком.
В начале на страничке экзамена выскакивает окно о предоставлении доступа к рабочему столу ПК — нужно согласиться, экзаменатор будет следить, чтобы никуда не переключался (ну, блокнот можно открыть и калькулятор). При посторонних звуках страница экзамена блокируется. 
(если кто-то захочет хакнуть этот процесс — думайте, как, а я сдавал честно).

40 вопросов. из которых допустимо 10 ошибок (против 80/16 в базовом).
2 задачи, из которых одна наилегчайшая, вторая посложнее. 

Результат (готов к концу того же дня в личном кабинете НАУФОР) — 27 вопросов правильно из 40.
Но из этих 13 неправильных — 3 однотипные, на расчет Value At Risk. Причем там простая формула, ошибка была в том, что я взял квантиль интеграла вероятности с точностью до 3 знаков после запятой (слишом умно), а надо было 2 (проверяет автомат и у него тупо не совпал результат).

Я питонист, поэтому скажу так — эти значения выдаются функцией scipy.special.ndtri
Т.е. я мог бы подать апелляцию и выиграть, таким образом прошел бы вопросы, основываясь только на тренажере базового курса.

Но ребята! В легчайшей задаче я лоханулся.
Посчитать доходность квартиры: (доходы — расходы) / стоимость.
У меня случайно там оказался +.

Это очень стыдно, поэтому ни о какой апелляции речи быть не могло — я сразу же записался на экзамен снова.

Во второй раз у меня было 3 ошибки в вопросах, и вторая задача неправильно. Они возвращают без подробных комментариев.
В ее условии был один нюанс, который поставил меня в тупик изначально. В условии указана величина "коэффициент ковариации".

Я немножно знаю тервер и матстатистику, слыхал  ковариацию и коэффициент корреляции (covariance & correlation coefficient в англоязычной литературе). Иных нет.
Если принять, что это ковариация — то параметр в задаче не имел смысла, т.к. менял все на 0,01% (как если б его не было, т.е. =0) — даже Уоррен Баффет не оценивает будущую доходность с такой точностью. Поэтому я счел, что это это коэффициент корреляции. С заданным значением задача выглядела красиво.

Увы, я ошибся.

Но теперь я уже написал апелляцию, где изложил все соображения по терминологии и адекватности значений. 
Ждал 3 месяца. Был указан почтовый адрес, и я отправил бумажное письмо. Причем это не НАУФОР, а Апелляционная комиссия Ассоциации участников финансового рынка. Подождал месяц или больше и задал вопрос — как там с рассмотрением. Они ничего не получали (странно), и попросили на емэйл. 
После этого рассмотрение апелляции заняло 2 месяца.
Со мной согласились, что термин «коэффициент ковариации» не является общеупотребимым, однако в уудовлетворении отказали. Написали, мол, я «целенаправленно совершил лишние действия в задаче».

Тогда я сразу записался на экзамен снова.

В первый и второй раз мне попались абсолютно те же самые задачи, поэтому я решил, что их всего две — но нет, задачи попались совсем другие, одна легчайшая, вторая на расчет коэффициента корреляции. Я справился.
Вопросы, кстати, тоже многие повторяются — поэтому у меня была всего 1 ошибка.

Свидетельство о квалификации было готово через дней 10 примерно, доставили его курьером за мой счет. Я подал брокеру и сразу же получил составленный текст заявления на подпись (о ппереводе меня в статус квалифицированного инвестора) в личном кабинете.
У меня брокер Д8.

Итак, чтобы подытожить, советы тем, кто захочет пойти этим путем:
1) купите за 1000 тренажер, он полезный
2) в конце документа «примеры» с сайта НАУФОР — перечень нормативных и правовых документов, использыемых при подготовке — их нужно прочитать, иногда и по нескольку раз
3) часть вопросов попадется прямо из «примеров», их проштудировать.
4) не путайте + и -.
5) квантили интеграла вероятности берите с точностью 2 знака после запятой.
6) учите формулы коэффициента корреляции двух случайных величин и дисперсии взвешенной суммы двух случайных величин.

Возможно — есть у НАУФОР курс и для финансового консультанта — мне казалось, я видел такой весной, но сейчас найти не смог, иначе бы дал ссылку.
Лучше спросите в письме — если есть, в нем они и на задачи конкретно свои натаскают. И на тренажер можно не время не тратить.
Ну или наобум — вопросов мало и они повторяются постоянно, так что не со второго, так с третьего раза, как я — 100% сдадите даже без предварительного изучения.

Задачи типо как вот здесь на первой стр.:
studfile.net/preview/7739551/

Удачи.

P.S.  Купил книжку Халла «Опционы, фьючерсы и другие производные финансове инструменты»
P.P.S. Телеграм-канала нет, Дзена нет.