Привет, инвесторы! Готова новая инфографика от канала «Пассивный доход» — для всех, кто ценит дивиденды, купоны и рентные платежи. Самые важные цифры недели, чтобы быть в теме и держать руку на пульсе. Было весело (нет).

👋 Кто на еженедельном посту?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Раз в неделю я готовлю великолепную инфографику по самым важным для инвесторов метрикам. Постепенно дорабатываю формат, так что ваши комментарии и идеи всегда приветствуются 🙌

( Читать дальше )

Что по железобетону? У меня за последние 2 недели есть небольшие изменения в портфеле, так что пора посмотреть, как идут успехи у моей недвижимости и что внутри какие доли занимает, а также обдумал планы на ближайшее будущее. Размер ЗПИФн-портфеля составляет 639 тысяч рублей, и в нём один новый фонд.

Напоминаю, что я собрал основные ЗПИФы недвижки в крутую сводную таблицу. Ей очень удобно пользоваться, сам именно по ней и смотрю, что происходит, выбираю, что докупать, рекомендую. Данные в ней обновлены буквально сегодня.

⏳ Предыдущий срез был 20 сентября.

Фонды недвижимости занимают 8% от всего портфеля. Если взять только биржевой, то 9,5%. Целевая доля в биржевом портфеле 10% — уже почти. Но я думаю, что позже увеличу целевую долю для начала до 15%.

💼 Что в портфеле?

РД (он же Рентный доход) — 1 пай. Один из двух тяжеловесов с высокой стоимостью пая. Фонд от ВИМ (ВТБ).

РД ПРО — 45 паёв. Фонд от ВИМ, напоминающий что-то среднее между Рентал ПРО и Парусом. Писал про него недавно отдельный пост. ⭐️ Для квалов.

( Читать дальше )

Итак, продолжим про недвижку, любимый всеми бетончик. Как известно, на бирже есть ЗПИФы, а я стараюсь про них всё разузнать и рассказать. На этот раз решил написать не обзор про фонд, а о том, чего интересного прочитал в отчётах УК. Фонд только для квалов, так что всем неквалам для покупки нужно стать квалами.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7,8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

🔥 Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

Читайте также про Парус-СБЛ.

Напоминаю, что у меня есть таблица ЗПИФов: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1k4oRzqEeshEW9_ZY4YohXIjI93JoEN6RgusU_ZTSjhc/ 

Она не идеальная, но по ней удобно быстро посмотреть краткую информацию по большинству биржевых фондов недвижки, а также в ней есть ссылки на все источники с нужной информацией.

( Читать дальше )

     Результаты пенсионного портфеля раздуваются прибылью.

     Прошло уже 149 недель нашего с вами эксперимента, призванного показать состоятельность идеи еженедельного/ежемесячного инвестирования длиной в года, дабы иметь возможность создать капитал, которые не только будет поставщиком дивидендов, но и сможет перейти по наследству.

     Самая важная деталь, которую нажно напомнить, так это то, что за этим портфелем не требуется «уход». Т.е. он высвобождает время инвестора от потребности следить за компаниями, изучать отчёты и вообще участвовать в жизни фондового рынка.
     Т.е. происходит экономия времени. Человек продолжает жить, не тратя драгоценное своё время на «ерунду».

     Да, если производить различные ребалансировки портфеля, отслеживать компании и выбирать лучшие из них, то можно добиться доходности несоразмерно больше. Однако в этом случае человек начинает тратить своё время, которое можно было потратить на жену, детей, друзей, родственников, себя.

( Читать дальше )

Как и предполагалось Хазин был говорящая голова золотых жуков. С 2008 года Хазин затащил в золото полстраны. Основная масса людей покупала золото от 1200. В 2010 году когда страх по поводу ревальвации доллара прошел — народ ломился в золото. Все кто покупал с 2008 года угодили в великую ловушку англосаксов. Считается, что обычный человек не может сидеть в убытках более 2-3 лет. Для людей это вечность. Сейчас из золота на страхе уже вышли все кто покупал от 1200. Те кто покупал По 1600-1800 вообще видимо никогда в золото больше не пойдут. Думаю сейчас выйдут из золота те кто брал его выше 1000, чтоб зафикировать хотя бы безубыток.

Вообщем как в фильме A Good Day to Die Hard комманда 27-4 расчистила рынок от радиации (лишних покупателей). Теперь кроме элиты в золото никто больше не ногой. 3 года страха сделали свое дело.

Вот так нужно работать. Когда золото пойдет в верх никто уже не поверит, что это тренд.  Может только от 2200, но там им опять устроят мясорубку, чтоб не повадно было.

Как известно банки набрали много ценных бумаг, золота и надвижимости в 2010-2012 годах. Теперь когда цены рушатся банки под ударом. Фактически активы банков ниже пассивов. Реально они не могут уже реализовывать свои активы — так как цены рушатся. Значит депозиты населения под ударом. Фактически депозиты населения были пущены на скупку дерьма с рынка. Реальные доллары были потрачены на фантики. Смогут ли банки вернуть депозиты если банки купили то цены на что испарились?  

Я же вас предупредждал, что хаи запечатны 22, 666 и 911. И тут всерьез обсуждается на чем это так полетели. Все в непонятках — типа все лонговали — вокруг позитив. Я же уже сообщил, что все лои обозначены — особенно по РТС и ЕМ рынкам. Я просто не понимаю, как можно покупать против масонов? Вам дают все сигналы — сообщают когда разворот, где хаи и где лои. А вы тут какие-то ТА, ФА и бернанковские КУи обсуждаете.

Начиная с 2010 года в среде мировых валют установлен статус кво. Глобализация, начавшаяся в 2002 году остановлена. Теперь мы понимает, что в 2001 году элитами США было принято стратегическое решение о превращении доллара в мировую валюту фондирования, расширения сферы влияния с 300 миллионов кредитополучателей в США, на 2 миллиарда (первый этап) и в потенциале на все 6 миллиардов населения. Но в случае глобализации валютные курсы должны были быть выровнены. Если средняя заработная плата в США в годовом исчислении составляет около 40 000 долларов, то или доллар слишком дорогой или зарплаты слишком высоки. Если бы глобализация в 2008 году продолжилась без первой волны кризиса, курс доллара к евро должен был составлять от 2.2 до 3 долларов за евро. При создании последующего единого торгового пространства США+ЕС это бы позволило выровнить заработную плату на рабочую силу. Однако глобализация это не только золотой миллиард ЕС+США, но и страны БРИК. Конечно доллар должен был быть девальвирован и к валютам БРИК. В частности к рублю до 10-12 рублей за доллар. Одним движением решая проблему валютных курсов, второй рукой элиты США начали кредитную экспансию доллара в мировом регионе. Так как удешевление доллара носило стратегический характер, кредитование осуществлялось только в нем. Фактически дешевеющий доллар не просто выровнял бы зарплаты секторов США и ЕС, но и позволил бы стать мировой валютой фондирования — от американских банкиров завесил бы весь мир уже не через трежерис, а через прямые кредиты бизнесу. Тоесть американские банкиры стали бы кредитором последней инстанции для всего мирового частного сектора.

Глобализацию в 2008 году остановил страх. Американское население поняло что его сливают. Но проблема была даже не в этом. Не понимая истинных целей элиты — толпа простолюдинов решила, что наступила эра девальвации доллара. А от девальвации спасаются в золоте. В 2008 году элита не смогла предложить населению достаточно золота, чтобы победить страх девальвации. Золота относительно кредитных денег очень мало. Начавшееся бегство в золото грозило превратить доллар из валюты фондирования в валюту из которой бегут в панике.

В рядах мировой элиты не нашлось сильной личности, которая в тот момент могла бы продолжить глобализацию. Было принято коллегиальное решение — уйти в тень, обрушив рынок ипотеки, установив статус кво по валютам.

Однако статус кво — временное решение проблемы. История требует следующего хода элиты — или продолжение глобализации или снижение уровня мирового потребления.

Доллар так же как и в 2008 году остается очень дорогим. Обама может только бредить о том, что минимальную зарплату в час поднимут с 7 до 9 долларов. В этом случае паритет к евро уже будет на уровне 4 доллара за евро.

Поэтому дисбалансы нарастают и в ближайшие дни мировой элите нужно принять решение. Или о продолжающейся девальвации доллара и возобновлении кредитной экспансии или усилении кризисных явлений — чтобы перестроить экономику через кризис и снижение потребления. Статус кво сохранять не возможно — так как завышенный курс доллара к другим мировым валютам, вызывает дисбаланс уровня заработной платы в США и во всем мире. Фактически элиты США очень сильно дотируют своих рабочих, ежедневно теряя основной капитал своих банков. Элита США передает все свои активы населению, через неправильно установленную курсовую разницу доллара.