Введение

Долгосрочные инвестиции — это не просто финансовая стратегия, это искусство, требующее внимательного планирования и уникальных подходов. В нашем современном мире, насыщенном возможностями, выбор правильной стратегии может быть решающим фактором в достижении стабильного финансового успеха.

Понимание рисков и возможностей

Разнообразие портфеля — ключ к стабильности

Одной из основных стратегий долгосрочных инвестиций является создание разнообразного портфеля. Это позволяет снизить риски и повысить устойчивость вашего портфеля к изменениям на рынке. Мы рекомендуем включать в него различные виды активов, такие как акции, облигации, и даже альтернативные инвестиции.

Стратегии постепенного накопления

Долгосрочные успехи требуют постоянства

Стратегия постепенного накопления — это метод, который позволяет вам систематически увеличивать ваш инвестиционный портфель с течением времени. Этот подход особенно эффективен, когда речь идет о долгосрочных целях, таких как обеспечение финансовой стабильности на пенсии.

( Читать дальше )

ПАО «СТГ» (материнская компания финтех-сервиса CarMoney) представила финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2023 года.

В отчетном периоде большинство ключевых показателей показали положительную динамику:
🔸выручка ➡️ 2,3 млрд руб. (+17,4% г/г);
🔸OIBDA ➡️ 1,4 млрд руб.(+9,1% г/г);
🔸чистая прибыль ➡️ 356 млн руб. (+30% г/г);
🔸активы ➡️ 6,2 млрд руб. (+18% YTD);
🔸собственный капитал ➡️ 3,6 млрд руб. (+68% YTD);
🔸объем привлеченных средств (долговых обязательств) ➡️ 2,1 млрд руб. (–23% YTD);
🔸рентабельность капитала (ROE) ➡️ 16,5%;
🔸рентабельность активов (ROA) ➡️ 8,3%.

Кроме того, мы представили свой прогноз по основным показателям до конца 2023 года:
🔸портфель займов ➡️ 4,9 млрд руб. (+12% г/г); 🔸объём выдач ➡️ 3,86 млрд руб. (+26% г/г);
🔸выручка Группы по МСФО ➡️ 3,2 млрд руб. (+19% г/г);
🔸чистая прибыль ➡️ 530 млн руб. (+36% г/г);
🔸ROE ➡️ на уровне 18%.

Подробнее в презентации на сайте и в полном отчете.

Кроме того, напомним, что недавно мы определили стратегические векторы развития компании до 2026 года:

( Читать дальше )

RSI (индекс относительной силы) — один из самых популярных и часто используемых индикаторов технического анализа.

RSI отображает «моментум» — скорость и амплитуду, с которой изменяется движение цены. Иными словами, индикатор RSI показывает силу тренда и вероятность его смены.

Сигналы индикатора

1. Перекупленность/перепроданность

Если значение индикатора поднимается к 70 и выше — актив перекуплен.

Это выгодный момент для продажи.

Совершать покупки, напротив, сейчас невыгодно. Лучше подождать выхода из зоны перекупленности и снижения цены.



Если значение индикатора опускается ниже 30 — актив перепродан.

Выгодный момент для покупки. С продажей лучше подождать



( Читать дальше )

«Средневзвешенная доходность пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) за девять месяцев 2023 года составила 8,1% (10,9% годовых), пенсионных резервов — 7,5% (10,1% годовых)», — сообщил ЦБ РФ.

Медианная доходность фондов за девять месяцев 2023 года составила 7,7% по пенсионным накоплениям и 6,3% по пенсионным резервам в годовом выражении.

1prime.ru/state_regulation/20231117/842300647.html

В настоящее время после увеличения ключевой ставки есть интересные предложения на рынке облигаций, в том числе недавно размещенные свежие выпуски. Рассмотрим облигации со сроком погашения до 3 лет. Доходность указана до вычета налога. При покупке на ИИС доходность будет выше. 

1. Интерлизинг-001Р-07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы. 

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 100%
НКД: 1,75 р.
Доходность к погашению: 17,2% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

2. Моторика
Компания по разработке и производству протезов для рук.

Рейтинг: ВВВ+ (НКР)
ISIN: RU000A1071Q7
Стоимость облигации: 100%
НКД: 14,24 р.
Доходность к погашению: 16,55% (купоны 15,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 14.10.2026 (оферта опцион колл 16.10.2024)

3. Санлайт 1Р1
Сеть ювелирных магазинов.

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1074Q1
Стоимость облигации: 101,79%
НКД: 10,86 ₽
Доходность к погашению: 14,75% (купоны 15,25%)

( Читать дальше )

Со 2 ноября 2022: +108,1% (+65,6%*)
За месяц: +0,5% (+0,1%*)

*индекс МосБиржи средней и малой капитализации

В октябре и ноябре индекс средней и малой капитализации держался в узком диапазоне. В этот раз мы внесли три изменения в подборку.

Исключены акции Артгена. Компания планирует увеличить уставный капитал за счет размещения дополнительных акций. Этот фактор негативен для текущих акционеров, в связи с чем бумаги Артгена покидают подборку.

Акции ТМК также покинули подборку. Мы включили их при создании подборки в ноябре прошлого года, и с тех пор они выросли в цене более чем в три раза. Мы позитивно оцениваем фундаментальный профиль компании, однако отмечаем отсутствие явных драйверов роста в настоящий момент.

Возвращены акции Совкомфлота, исключенные из подборки в июне после стремительного роста. Мы ожидаем резкого роста ставок фрахта в 4К23 и рекордных финансовых результатов компании и дивидендов в 2023 году.

СберИнвестиции

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
         

С 3 июня 2022: +147,4% (+58,4%*)
За месяц: +4,2% (+0,8%*)

*индекс МосБиржи полной доходности

Через несколько недель на российском рынке акций начнется зимний сезон выплат промежуточных дивидендов. На текущий момент компании уже объявили о планах выплатить в совокупности более 900 млрд руб. дивидендов. В этот раз мы исключили акции Роснефти из подборки.

Мы ожидаем, что высокие процентные ставки негативно повлияют на прибыль Роснефти, т. к. большая часть ее долга с плавающей процентной ставкой. Мы ожидаем, что в 2023–2024 годах процентные платежи компании могут вырасти наполовину. Кроме того, более высокая ставка дисконтирования может стать поводом для переоценки и списания активов, что негативно повлияет на дивидендные выплаты за 2023 год.

СберИнвестиции

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
       

📉 Акции CarMoney с момента июльского IPO упали примерно на 17-20%, однако в рамках этого поста я максимально понятным языком попытаюсь вам объяснить, почему я стал акционером этой компании и почему считаю, что с бизнесом у компании всё в порядке, а вхождение в акции — очень своевременное решение.

Во-первых, компания на протяжении всей своей истории демонстрировала исключительно положительную динамику роста, а привлечённые в этом году средства, в полном объёме поступившие в капитал, могут вот-вот показать свой кратный рост. Кстати говоря, на это уже косвенно указывают первые операционные результаты, представленные совсем недавно.

Во-вторых, потенциал роста компании фундаментально поддерживает как текущая благоприятная конъюнктура рынка автозаймов под залог, которая имеет очень хороший потенциал развития, так и активное развитие МФО, к которым в том числе относится и CarMoney.


Планы по выходу на биржу компания озвучила ещё в декабре 2021 года. Потом наступило 24 февраля 2022 года, однако руководство CarMoney ничуть не испугалось, даже несмотря на новые вводные.

( Читать дальше )

Утро!
📉IMOEX с утра падает -1,1% — самое сильное снижение с 27 октября. Причины непонятны.

📉Вчера ливанули шлаки, может все-таки ОВК всех отрезвил? Сегодня утром слив шлаков продолжается, ОВК еще -23%
📉GTRK который вырос ранее без каких либо причин за 2 дня сделал -35%, Иркут за 4 дня -40%

📈📉OZON лучше рынка, пытается выйти из треугольника вверх, +0,7%, но быстро залили в минус

upd. к 10:21 снижается почти всё

upd2. к 10:55 в плюсе: RASP, GLTR, OZON, MTSS

Привет, котлетеры и туземунщики. Посмотрим, кто из крупнейших российских компаний с долгой дивидендной историей выплатил или почти выплатил рекордные в своей истории дивиденды.

 

Посмотрим 10 самых крупных по капитализации компаний на Мосбирже.

Это следующие компании: Сбер, Роснефть, Лукойл, Новатэк, Газпром нефть, Газпром, Норникель, Сургетнефтегаз, Полюс и Татнефть.

Ну а прежде, приглашаю всех в мой канал, где много-много полезного контента про инвестиции. Теперь поехали!

1. Лукойл

У Лукойла в 2023 году рекордные дивиденды — 885 рублей на акцию. Правда доходность не рекордная, ниже, чем в прошлом году. 13,8%

Дивидендный аристократ. Не иначе.

  

( Читать дальше )