В Советском союзе начался кризис разменной монеты вызванный обесцениванием бумажных денег.

           Какими бы своими органами не клялись высокие чиновники, обещая, что кризиса (инфляции, денежной реформы и т.д.) не будет, но народ — там, где дело касается его кровно заработанного рубля, — зрит на аршин в землю.

Как только сталинское правительство взяло курс на индустриализацию (одновременно Григория Сокольникова, «отца» советского твердого рубля, убрали с поста наркома финансов), сразу стало ясно, что бумажных денег можно напечатать сколько угодно, а мелкая серебряная монета (10, 15, 20 копеек), она и при Сталине серебряная.

 
     Доллар превысил 78 рублей. Люди, имеющие свободные денежные средства и желающие осуществить обмен валюты, денег и доллара, обратили внимание на курс рубля сегодня. Сколько будет стоить рубль? – попытаемся сегодня ответить.
     Прежде всего, посмотрим на график котировки доллара к рублю. Как мы видим, на графике вырисовывается малоизвестная фигура, которую я выделил красным. Люди изумлены падению рубля и росту доллара, хотя это было само собой разумеющимся. Честно говоря, я, пока смотрел на график, тоже почувствовал некий рост. Не растерявшись, вовремя взял себя в руку, обретя контроль над ситуацией.
     Сегодня инвесторы задавались вопросами: стоит ли покупать рубль или покупать доллар? Сколько рублей будет стоит доллар завтра? Мы спросили квалифицированных инвесторов. Ещё совсем недавно их брокеры переводили доллары в рубли, доводя просадку котировок доллара ниже 73 рублей. После этого пошёл возврат к значению 76 рублей. Доллар сегодня банки хотят продавать уже по 78 рублей, ну почти. Что могло повлиять на этот рост, кроме вышеуказанной фигуры? Давайте попробуем перечислить:

• Геополитика
• Обострённая ситуация на Украине
• Давление на рубль со стороны Минфина
• Спекуляция
• Боязнь развивающихся рынков

Можно поглощать большое количество информации, читая книги, статьи, проходя всевозможные курсы, но до тех пор пока они не превратятся в осознанный опыт, на который впоследствии можно будет опираться, сложно надеяться на какую-либо устойчивость в торговле.

Знания – это то, что вовне. Со временем доступ к наибольшему объему информации становится все ближе. (Инсайдерскую инфу оставим за скобками, для обычных трейдеров она в любом случае вне доступа). Кажется, что чем больше изучишь, тем станет спокойнее, и вроде как очередной десяток изученных паттернов уж точно позволит заработать. Но почему-то так не происходит.

Вопрос в том, что торговля на рынке сильно завязана на эмоциональной составляющей. И для того чтобы зарабатывать, часто придется сталкиваться с негативными эмоциями, порою  болью. И вот если знания, это просто инфа, полученная извне (так кто-то сказал), то постоянно испытывая в торговле дискомфорт, доверия им становится все меньше. И как бы не была хороша в итоге  идея, если она чужая и нет понимания, на чем она основана – возможность выдерживать план реализации сильно снижается. В итоге часто получается, что гуру вроде как и зарабатывает, а тот кто принимает инфу лишь кусает локти. Как бы мы не доверяли человеку, и чтобы он нам не рассказывал, но если нам скажут бей себя молотком по пальцу каждый день и когда-то в связи с этим будут золотые горы (я именно так и делал), то с каждым новым днем шанс бить молотком где-нибудь в другом месте сильно вырастет.

Добрый день, друзья!

Скажите, Вы бы купили шлёпки за 40 баксов (около 3000 руб.)? Конечно же, нет! – ответит большая часть россиян, которая покупает китайские шлёпанцы за 100 рублей.

А вот американцы – совсем другого мнения.

Crocs (CROX) – является производителем обуви в стиле «деревянных башмачков» (сабо). В России мы бы назвали такую обувь «шлёпками». Однако, производятся шлёпки от Crocs из уникального инновационного материала Croslite, который принимает форму ног (за счёт чего не натирает мозоли), имеет антибактериальные свойства (за счёт чего ноги не потеют и не появляется неприятный запах) и не требует ухода. Компания была основана в 1999 году. 

Archegos Capital, управлявший активами состоятельных клиентов на сумму более $10 млрд, потерпел крах, не сумев расплатиться по обязательствам. Стали известны подробности, как компании удалось стать банкротом в столь быстрые сроки.

Archegos делал большие ставки через «свопы полной доходности на акции». Что это такое? Инструмент подразумевает контракт с банком. В случае роста цены акции, банк обязуется выплатить инвестору разницу между текущей ценой и ценой, указанной в контракте. При падении стоимости акции, наоборот, разницу между текущей ценой и ценой в контракте платит инвестор.

Инструмент называется свопом полной доходности (total return swap), так как инвестор, помимо доходности от изменения цены акции, получает выплаченные по ней дивиденды.

Для чего нужны такие свопы? Дериватив позволяет без покупки акций получать доходность от их роста (убыток от падения). Для сделки требуется минимальный собственный капитал, что делает их привлекательными для рискованных хедж-фондов. Также дериватив обеспечивает инвестору анонимность и позволяет избегать статуса «инсайдера», а, следовательно, обходить государственное регулирование.

Для банка своп обычно стабильный источник дохода. При заключении контракта он хеджирует позицию, например, одновременно покупая акцию на рынке. При падении цены акций банк получает деньги с клиента, при росте — продает акции по более высоким ценам. Во всех случаях банк получает стабильную прибыль через комиссию.

Financial Times пишет, что доходы инвестбанков от свопов на акции в 2019 году составили $11 млрд, удвоившись за 7 лет.

Риск такого свопа — клиент может не расплатиться по обязательствам, что и произошло с Archegos Capital. Компания открыла несколько контрактов в разных инвестбанках, о чем те, судя по всему, не знали. Небольшого изменения цены акций оказалось достаточно, чтобы разорить Archegos Capital и принести большие убытки Credit Suisse, Nomura и, вероятно, другим компаниям.

После того как фонд не выполнил обязательства по контрактам, банки запустили процесс выхода из этих позиций. Это привело к обвалу котировок ViacomCBS, Discovery, Baidu, других IT- и медиакомпании США и Китая.

🔹Любопытный факт — Archegos происходит от древнегреческого слова, означающего «вождь» или «предводитель» и упоминавшегося в Новом Завете в отношении Иисуса Христа. Bloomberg пишет, что глава фонда Билл Хванг, как и Кэти Вуд из ARK Invest, большой поклонник Библии и практикует собрания на тему «религия в финансах».

👉«На Бога надейся, а сам не плошай», поговорка, которая в данном случае хорошо бы подошла под инвестиционный принцип.

Воскресное письмо инвесторам от Bastion.

Алгоритм, как заработать 72 млн. рублей в 35 лет

1. Купить в 2014 году земельный участок 20 га вблизи села Шмидтово Уфимского района за 3,6 млн рублей.
2. Размежевать его на 154 участка по 12 соток с подъездными путями.
3. Через 4 года продать их за 77 млн. рублей физическим лицам.

Заплатить 6% налогов.

Оставшиеся 72 млн. рублей инвестировать, чтобы выйти на пенсию в 35 лет.

Куда инвестировать 72 млн рублей, создав себе «Пенсионный фонд»

• 3 %, 2 млн. 400 тыс. рублей в высокорискованные активы. Биткоин и др. цифровые валюты
• 10 %, 7 млн. 200 тыс. рублей в облигации США. Кэш, хранить до кризиса. На дне кризиса продавать и входить в более рискованные активы.
• 10 %, 7 млн. 200 тыс. рублей в облигации РФ. Кэш, хранить до кризиса. На дне кризиса продавать и входить в более рискованные активы.
• 30 %, 21 млн. 600 тыс. рублей в дивидендные акции России. За основу взять «дивидендный индекс» от всем известной инвестиционной компании.
• 30 %, 21 млн. 600 тыс. рублей в акции США, Евросоюза, Китай. За основу взять FANGAN.
• 17 %, 12 млн 240 тыс. рублей. В банковские депозиты. На жизнь, предвиденные и непредвиденные траты.