Давно хотел начать писать рецензии на смартлабе в виде основных тезисов (интересных идей) из книг. Пожалуй, начну с одной из лучших книг про инвестиции (на мой взгляд) от компании Арсагера — Заметки в инвестировании. 

С каждой главы выцарапал наиболее интересные мысли. Поехали.

Глава 1. Ваш самый главный актив.

👉 Накопление финансового капитала — жизненная необходимость для достойной жизни на пенсии. Заниматься этим или нет — личное дело каждого, но если не хотите потерять качество жизни после 60, финансовый капитал необходим.
👉 Три типа активов куда можно инвестировать финансовый капитал: акции, облигации (вклады в банке), недвижимость. Эти активы могут не только защитить от инфляции, но и увеличить благосостояние.
👉 Жить здесь и сейчас или ограничить текущее потребление и инвестировать — личное дело каждого. Как правильно, никто не знает.
👉 В рыночной экономике использование механизма инвестиций (долевого и долгового капитала) — жизненная необходимость для развития любого общества или страны.

( Читать дальше )

Приветствую коллеги!
Решил написать на тему доходов и расходов.
Я начал вести свои личные финансы с 2017 года (примерно). Использую простую программу «Журнал расходов».

Она простая и думаю что как ей пользоваться объяснять смысла нет, единственно, что я в строку РАСХОДЫ забиваю КАПИТАЛ, т.к я плачу в первую очередь себе (прошлый мой пост). 

Так же я веду ежемесячно таблицу 


( Читать дальше )

Московская биржа сообщила о том, что количество физлиц, имеющих брокерские счета, за июнь 2021 года увеличилось до 12,7 млн из них активных 1,9 млн человек.

За последние 12 месяцев приток средств физлиц составил 1,1 трлн рублей.

Самые популярные акции в портфелях:
— Газпром (21,6%),
— Норникель (16,6%),
— обычка и префы Сбербанка (13% и 7,6% соответственно),
— Сургутнефтегаз (8,2%),
— Аэрофлот,
— МТС (7,4%),
— Магнит» (6,2%),
— ЛУКОЙЛ (5,9%),
— ВТБ (5,8%).

Из иностранных популярные на Мосбирже: Alibaba (20,7%), Tesla (20,7%), Apple (14,2%), Baidu (10%), Boeing (6,9%), Intel (6%), Virgin Galactic (5,9%), Amazon (5,7%), Qualcomm (5,3%), Pfizer (4,6%).

Большинство новичков менее требовательны к финансовым показателям компании, размеру дивидендов и т.д. Так как не осознают все риски, которым подвержены компании и очень мало времени уделяют рынку.

Доступность и качество брокерского обслуживания сильно улучшились, теперь счет открывают и пополняют за считанные часы.

Скорее всего, в ближайшие годы норма доходности на российском рынке будет сильно падать (и есть куда). Стоит только сравнить P/E голубых фишек в США, РФ, Китае, Германии и т.д.

Думаю, что рынок подойдет к показателю для большинства компаний P/E = ключевая ставка ЦБ * 2. (так как по логике новичков-физиков — акции всегда растут и дивиденды у них как ставка по вкладу. Если будут платить 50% дивов от прибыли, то будет так.

t.me/taurenin 

Видел много постов недавно о том, что пенсии в РФ ждать не стоит, решил написать а как в проклятой Америке )
По данным Федеральной резервной системы, в конце первого квартала пожилые американцы накопили рекордное состояние в 35 триллионов долларов, и теперь они передают его своим наследникам. Это величайшая передача богатства в современной истории, и она только начинается. Бэби-бумеры потратили десятилетия, накапливая огромные суммы денег. По оценкам Федеральной резервной системы, чистая стоимость активов составляет около 35 триллионов долларов. Это составляет 27% всего богатства США.
В течение следующих нескольких десятилетий ФРС предполагает, что будет передано около 70 триллионов долларов

Средний размер наследства в 2019 году составил почти 213000 долларов, что примерно на 45% больше, чем в 1998 году. 


В это время у нас 

Таким образом Российскому пенсионеру, что бы скопить такой же размер наследства необходимо находиться на пенсии не менее 190 лет 

Для меня, как для долгосрочного инвестора актуален вопрос по компаниям, которые выстрелят на горизонте 5-10 лет. Вобщем-то это и пытается сделать всем известная Кэти Вуд, вкладываясь в «компании будущего». На поверхности сейчас лежит, наверное, самая хайповая тема с электромобилями, но есть и другие. Вот перспективные, на мой взгляд, технологии в которые стоит инвестировать, чтобы попытаться сорвать джекпот на фондовом рынке.

Виртуальная и дополненная реальность, блокчейн, «зеленый» водород, переработка пластика. Все эти отрасли могут стать следующими Amazon или Tesla.

Если бы вложить 1 000 долларов в Amazon в конце 90-х годов, то в настоящее время было бы акций почти на 2 миллиона долларов. Внушительный профит можно было бы получить, вложившись в Apple, и многие другие компании. Они произвели настоящую революцию в повседневной жизни.

Первое перспективное направление — это блокчейн это цепочка блоков, которая функционирует как большая общая цифровая книга, подтверждающая и записывающая информацию о транзакциях. Помимо криптовалют, есть отрасли, которые начинают обращаться к блокчейну, чтобы снизить затраты на рабочие процессы, обеспечить прозрачность данных и повысить безопасность. В этом направлении можно сделать ставку на

( Читать дальше )

В 2020 практически все нефтегазовые компании списывали активы (получая бумажный убыток) из-за низких цен на нефть и отсутствия рентабельности на своих запасах. При текущей цене ситуация… кардинально меняется и возможно некоторые начнут возвращать списанные убытки?

«Нефтегазовые компании в Северной Америке и Европе за первые три квартала 2020 года списали стоимость активов на общую сумму порядка $145 млрд, что является максимумом для этого периода с 2010 года, свидетельствуют результаты анализа, проведенного The Wall Street Journal.

Exxon Mobil Corp. только за 4 квартал 2020 объявила о списании активов на сумму $20 млрд.»

Посмотрим на информативную картинку по доле запасов нефти в странах Мира.



Мысленно порадовались за Саудовскую Аравию и Венесуэлу. А теперь коротко посмотрим на объем запасов нефтегазовых компаний РФ и списывали ли они чего в 2020.

Роснефть — запасы 42 млрд баррелей, добыча 1704 млн баррелей в год (в 2019), обесценение активов 329 млрд рублей (правда часть списаний из-за обмена с Худайнатовым на провинции проекта Восток Ойл)

( Читать дальше )

      С 21 мая 2021 года вступают в силу изменения законодательства, предусматривающие возможность получения гражданами вычетов по НДФЛ за предыдущий налоговый период в сокращенные сроки без необходимости направления в налоговые органы декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов.
      Указанные новшества введены Федеральным законом от 20.04.2021 № 100-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации».
       Необходимую информацию налоговые органы будут получать от участников информационного взаимодействия – налоговых агентов (банков), которые смогут подключиться к такому обмену после вступления в силу соответствующих изменений законодательства (с 21 мая 2021 года).

      В упрощенном порядке можно получить следующие налоговые вычеты по НДФЛ:

 

       -  инвестиционные налоговые вычеты (пп. 2 и 3 п. 1 ст. 219.1 НК РФ);

 

       -  имущественные налоговые вычеты в сумме фактически произведенных расходов на приобретение объектов недвижимого имущества и по    уплате процентов по ипотеке (пп. 3 и 4 п. 1 ст. 220 НК РФ).

( Читать дальше )

🧮 НОВАТЭК представил свои финансовые результаты за 1 кв. 2021 год:


📈 Выручка компании с января по март увеличилась на 32,5% (/г) до 244,5 млрд рублей, в первую очередь благодаря росту цен на углеводороды и увеличению добычи природного газа.

Если в прошлом году мир был напуган пандемией COVID-19 и цены на энергоносители продемонстрировали крутое пике, то в этом году холодная зима во многих странах мира способствовала стремительному росту цен на голубое топливо.

🕳  Добыча газа увеличилась на 5,6% (г/г) до 20,2 млрд кубометров. Основным фактором роста стало увеличение добычи на Северо-Русском блоке в результате начала эксплуатации газоконденсатных залежей, что позволило компенсировать падение добычи на зрелых месторождениях.

Объем реализации газа вырос на 3,6% (г/г) до 21,4 млрд кубометров, благодаря росту продаж на внутреннем рынке. На внешнем рынке реализация СПГ сократилась почти на четверть, поскольку менеджмент принял решение сократить объём продаж на спот-рынке и сфокусировался на долгосрочных контрактах.

( Читать дальше )

Акционерный капитал в Российской Империи приносил высокие доходы в новых, высокотехнологичных отраслях экономики. На рубеже XIX – XX столетий прибыльным вложением стало приобретение акций Сормовского завода. Он был основан в 1849 году товариществом «Нижегородская машинная фабрика и Волжско-Камское буксирное и завозное пароходство», учредителями которого стали князья Л.В. Кочубей и В.А. Меньшиков, а директором Д.Е. Бенардаки. Предполагалось, что завод будет специализироваться на судостроении. И уже через год на воду сошли первые пароходы «Ласточка» и «Астрахань».

В 1860 году все акции завода скупил Бенардаки, оснастивший цеха новым оборудованием. После его кончины в 1870 году заводом стал управлять инженер К.М. Окунев. При нем началось производство двухпалубных судов. Не желая ограничиваться судостроением, руководство завода приступило к выпуску вагонов и паровозов. Вагоны были разные – цистерны, вагоны-ледники, двухэтажные пассажирские вагоны, даже вагоны для пива. А паровозы выпускали до середины ХХ столетия.

( Читать дальше )

💰 И всё-таки я рад, что в моём инвестиционном портфеле собралась именно эта парочка отечественных ритейлеров! Мало того, что они являются лидерами на этом рынке, так ещё и дивидендами балуют.

Сначала X5 Retail Group обнадёжил дивидендными новостями за 2021 год, проецируя ДД на уровне 9% по текущим котировкам, а сегодня вот Совет директоров Магнита рекомендовал выплатить финальные дивиденды за 2020 год в размере 245,31 руб. на акцию – ровно столько же, сколько и в качестве промежуточных за 9 месяцев 2020 года.

Таким образом, совокупные дивиденды Магнита за 2020 год с учётом промежуточных могут составить 50 млрд рублей, при чистой прибыли за 2020 год на уровне 37,8 млрд. Казалось бы – впору расстроиться, что ради поддержания таких высоких выплат компании приходится задействовать нераспределённую прошлых лет, но я вам приведу ровно два пункта, которые не должны вас заставить грустить по этому поводу:

( Читать дальше )