Я страшно злюсь на инвесторов. Еще злюсь на бухгалтеров. Из книжки в книжку, из статьи в статью гуляют определения, при виде которых простой смертный начинает хлопать глазами. Его мозг перестает воспринимать информацию.

Неужели так сложно объяснить простыми словами то, что лежит на поверхности? Давайте попробуем разобраться.

Представьте, если вы вдруг захотите купить какой-нибудь маленький бизнес. Салон красоты, палатку с шаурмой, ресторан. Что угодно. Какие вопросы вы будете задавать продавцу:

• Вы вообще прибыльны?
• Через сколько мои вложения окупятся?
• На что тратите больше всего?
• Есть ли у вас долги?

( Читать дальше )

По оценкам Goldman Sachs, дивиденды по акциям S&P 500 в этом году снизятся на 25%.
К каким акциям могут обратиться инвесторы для получения стабильного распределения и относительно высокой дивидендной доходности? 
35 акций, которые могут соответствовать этим критериям, по данным Goldman Sachs.
Goldman Sachs определил акции из индекса Russell 1000.

Минимальная годовая дивидендная доходность составляет 3%
Кредитный рейтинг S&P не менее BBB+
Достаточно наличных денег на руках у компании
Сильный баланс
”Разумные" коэффициенты выплат

( Читать дальше )

Подумал сейчас вот над чем, каков реальный выхлоп от торговли опционами?

Представим, что крупный акционер, обладающий большим капиталом, выбирает между тем, как открыть новый мусороперерабатывающий завод и вложиться в торговлю опционами. Как сравнить что лучше?

Нужно подсчитать ROE.

Я публиковал свою эквити за 1-ый квартал здесь, теперь мне стало интересно посмотреть на комиссионную составляющую процесса.

Делаем запрос брокеру на выгрузку данных с 09.01.2020 по 10.04.2020, получаем следующее:



Входящие активы (уставный капитал) = 62 000
Довнос (вклад в имущество) = 115 000
Исходящие активы = 348 000
Выручка = 177 000
Чистая прибыль = 171 000

Комиссия биржи = 3 902
Комиссии брокера от сделок = 727
Комиссия брокера за плечо = 885

Так как торговля идет на ИИС тип (Б), налоги отсутствуют и про 13% можно забыть. Все расходы учтены.

Теперь самое интересное, считаем ROE:

( Читать дальше )

В этой статье я хочу поделиться с вами своими последними наработками в искусстве портфельных спекуляций.

Первое, что надо сделать — это открыть брокерский счёт и разместить на нём сумму 20млнр.

Почему 20млнр?

Просто мне на такой сумме удобнее объяснять.

Если ваша сумма, предназначенная для портфельного инвестирования, отличается от 20млнр, то просто сохраняйте соответствующие пропорции между долями эмитентов в портфеле или измените число эмитентов, при сохранении неизменного размера суммы вложения в одного эмитента.

+

( Читать дальше )

Продолжаю исследовать глобальные тенденции и связанные с ними инвестиционные перспективы. Первая статья из этого, надеюсь, цикла была про цифровизацию.

Процесс увеличения доли пожилых людей в общем населении Земли начался уже достаточно давно. И практически нет сомнений, что демографическое старение будет продолжаться еще много лет и даже десятилетий. Согласно данным ООН к 2050-му году доля людей старше 65 лет, вырастет до 16% с нынешних 9%. В абсолютных цифрах это означает увеличение данной возрастной группы почти на 1 млрд. человек в течение ближайших 30 лет.

Развитые страны уже сейчас представляют собой огромный рынок товаров и услуг для людей старшего поколения. Причем этот рынок будет расти и дальше — примерно в 1,5 раза в ближайшие 30 лет. Но не стоит забывать и про развивающиеся страны. Здесь старение населения будет проходить опережающими темпами. Яркие примеры — Китай и Индия, где доля старшего населения по прогнозам вырастет более, чем в 2 раза к 2050-му году. Учитывая общую численность населения в этих странах, можно понять, что речь идет об очень внушительных абсолютных цифрах.

( Читать дальше )

По нынешним меркам я много читаю. И вроде как книга несет знания.

Но со временем понимаешь, что нет никакой связи между количеством прочитанного и единственным мерилом современной глуповатой жизни – деньгами. Особенно, если ты живешь в стране, навсегда застрявшей между развивающимся и третьим миром.

Ничего из тех навыков, которыми я владею, и которыми зарабатываю деньги, книги мне не принесли. Даже лучшие бизнес-книги ни фига ничему вас не научат, если долго и упорно не заниматься на практике тем, о чем примерно написано в этой книге.

Только собственный опыт и умение его преобразовать в так называемые полезные скиллы определяют мой прогресс. Этот прогресс иногда сдабривается какими-то отдельными мыслями или сведениями из бизнес-книг. Но очень выборочно.

А вот какое знание тогда мне несет художественная литература?

Опыт социальной жизни, опыт взаимодействия с другими членами общества и опыт не заходить в черную пещеру, в которой неизвестно что может скрываться.

( Читать дальше )

Ильнур более известный на смарт лабе как Tatarin на свой странице в инстаграмме разобрал интересные акции.


Эти часть интересных акции у которых ещё есть потенциал отскока и по сравнению с другими акциями не настолько сильно показали отскок. Хотя смотря на график многие от минимумов показали отскок 30-100% и думаю это ещё не предел.

Я сам не додержал и вчера всё продал… надеюсь на следующей недели по америке будет откат вниз. Но как говорил, когда все ждут паления то это часто не происходит.
Мне сейчас сложно что-то советовать, если бы сам знал то давно был бы миллиардером 😏. Список этих акции у меня под наблюдением, это только часть 10 шт, а так примерно 60-70 бумаг есть интересных. К сожалению нету времени всё опубликовать и многие уже показали отскок хороший, но если американский рынок сходит ещё вниз как минимум на 7-10% то будут снова еще больше интересных акции для покупок.
На рынке присутствует страх и неопределённость, но правильно говорят когда все говорят что страшно покупать и советуют не покупать, а подождать ещё… я начинаю постепенно брать акции, тем более которые за 1.5 месяца упали на 70-85%. Я когда начал покупать я счёт разделил на две части, т.е. если акция от цены входа упала бы ещё на 25-30% я бы докупил. Сейчас я уже счёт разбил на три части, так как советую сразу не покупать на всё… для того чтобы была возможность купить ещё раз акцию, если она вниз ещё пойдёт.

( Читать дальше )

Отобрал  самые лучшие и удобные сервисы для поиска акций. Среди множества торговых инструментов на американских рынках  (и не только) эти ресурсы помогут вам отобрать лучшие акции для торговли и инвестиций.

1.FINVIZ

finviz.com

Финвиз один из самых удобных инструментов для поиска акций. Он позволяет отбирать акции по заданным условиям из тысяч акций на фондовых рынках США. Множество трейдеров ежедневно используют данный сайт. Он считается самым лучшим для отбора.

2. Google Finance

https://www.google.com/finance/stockscreener

Разработка от компании Гугл. Позволяет отслеживать новости по выбранным акциям и облегчает отбор путем ввода нужных критериев. 

( Читать дальше )

Простой способ, который доступен непрофессионалам. Требует полчаса на изучение, дает небольшое преимущество в моменте, но кратную разницу — за долгий период.

Почему это важно

Антон держит деньги в активе, который приносит 9% годовых. Карина владеет похожим активом, но с доходностью 10%. Кажется, что разница несущественна. И на ближайший период это действительно так. 

Однако, через пятьдесят лет Антон получит $74 на каждый вложенный $1. Результат Карины будет в полтора раза лучше — $117. Еще через тридцать лет разница увеличится — $987 у Антона против $2048 у Карины. Со временем отрыв будет нарастать. В конце концов, Карина заработает намного больше, чем Антон. И это все потому, что она вложила деньги под 10%, в то время как Антон ограничился 9%.



Соответственно, если Карина вложит деньги под 11% вместо 10%, то разница увеличится в несколько раз. При доходности в 12% или 13% цифры полетят в космос. Посмотрите таблицу ниже, чтобы прочувствовать магию времени и сложных процентов:



Опытные инвесторы, наподобие Карины, не просто так хотят обогнать рынок, хотя бы  ненамного. Они понимают — каждый дополнительный процент дает существенный прирост к конечному результату, когда речь идет о долгом времени.

( Читать дальше )

Про греки.
Сразу предупреждаю. Следующие три ссылки — ссылки на мой сайт (никаких регистраций не нужно). 
Все, что я хотел сказать в открытом доступе, я сказал здесь. Даже сделал чек-лист по грекам (здесь). И еще написал алгоритм действий при создании опционной позиции (здесь).

По-моему, уже здесь выкладывал, но выложу еще раз: 

Идея создания опционов – это попытка оценить будущий диапазон движения БА. Отсюда и идет то, что профессионалы при торговле опционами смотрят на историческую волатильность (HV), подразумеваемую волатильность (IV) и пытаются спрогнозировать будущую реализованную волатильность. Затем, участники рынка пытаются спрогнозировать, какой будет волатильность БА, если его цена вырастет/упадет на 1,2,3 и т.д. процента. Так появляется кривая волатильности. Затем начинают прогнозировать движение БА за различный временной интервал, что приводит нас к временной структуре.

( Читать дальше )